DEFINICE Akumulačního plánu
Akumulační plán je obecná finanční strategie, ve které se investor snaží vybudovat hodnotu svého portfolia. V souvislosti s podílovými fondy je akumulační plán formálním uspořádáním, ve kterém investor pravidelně přispívá do fondu určitou částku peněz. Investor tím hromadí větší a větší investici do fondu prostřednictvím svých příspěvků a zvýšením hodnoty portfolia fondu.
SNÍŽENÍ DOLŮ Akumulační plán
V ekonomice a účetnictví se akumulace kapitálu často rovná investici zisků nebo úspor ze zisku, zejména do skutečných kapitálových statků.
Akumulace kapitálu se obvykle týká:
- Skutečné investice do hmotných výrobních prostředků, jako jsou akvizice, výzkum a vývoj a další investice, které mohou zvýšit kapitálový tok. Investice do finančních aktiv reprezentovaných na papíře, výnosový zisk, úroky, nájemné, licenční poplatky, poplatky nebo kapitálové zisky. Investice do nevýrobních hmotná aktiva, jako jsou rezidenční nemovitosti nebo umělecká díla, která by mohla zvýšit hodnotu.
Proč mít Akumulační plán
Opatrný plán akumulace je klíčem k vybudování finančního hnízda pro odchod do důchodu. Mnoho investorů hromadí investiční fondy s pravidelnými příspěvky a reinvestováním dividend a kapitálových zisků. Obecně je cílem udržet investované prostředky, reinvestovat příjmy a kapitálové zisky a mít tyto prostředky co nejdéle.
Akumulační plán může být užitečný také pro investory, kteří si chtějí časem vybudovat své pozice ve vzájemném fondu. Poskytuje také výhody průměrování dolarových nákladů.
Dobrovolný plán akumulace
Dobrovolný akumulační plán je investiční metoda, ve které drobný investor pravidelně investuje (podle svého uvážení) relativně malé částky peněz do podílového fondu, čímž si během delšího období buduje velkou pozici.
Rozložením příspěvků v časovém období investoři sklízejí výhody průměrování dolarových nákladů, protože fixní příspěvky kupují více akcií podílového fondu, když je jeho cena nízká, než když je vysoká. Může to být vynikající řešení pro každého, kdo chce vybudovat investiční portfolio, ale není schopen investovat velkou částku peněz najednou.
Výhodou dobrovolného akumulačního plánu je spolu s výhodou, že je možné investovat po delší dobu, i to, že se jedná o investiční variantu s podílovými fondy, které jsou považovány za relativně nízké riziko. Další výhodou je, že plán umožňuje investorům podílových fondů využívat průměrování dolarových nákladů.
