Agentura je nutně typ vztahu, ve kterém jedna strana může učinit zásadní rozhodnutí pro druhou stranu. Soudy uznávají agenturu nutností. Ve financích má agentura nutně podobu nahrazení individuálních investičních nebo důchodových rozhodnutí.
Rozebrat agenturu podle potřeby
Například, pokud je jednotlivec nemocný a není schopen učinit kritické rozhodnutí o investici nebo odchodu do důchodu, zprostředkování nezbytnosti by umožnilo právníkovi, rodiči nebo manželovi, aby rozhodoval jménem nezpůsobilé strany.
Agentura se nezbytně stává důležitou při správě majetku. Například mnoho správců bohatství se podílí na vytváření závětí, trustů a dohlíží na dědictví bohatství z jedné generace na druhou. Pokud se člen rodiny, který vlastní nebo je zprostředkovatelem bohatství rodiny, stane nezpůsobilým při nehodě nebo je-li nemocný, může jiný agent blízkého příbuzného s podobnými schopnostmi a pochopením rodinných financí převzít roli agenta nutnosti.
Občas se to však může stát velkým problémem, zejména v případech jednotlivců s vysokým čistým jměním nebo bohatých rodin, kteří se musí rozhodovat o rozdělení bohatství pro budoucí generace. Rodinní příslušníci a další zúčastněné strany mohou rozhodovat podle rozhodnutí agenta podle potřeby.
Agentura nutností a plánování nemovitostí
Ačkoli mnozí provádějí své plánování majetku před tím, než se stanou neschopnými, někdy mohou být tyto úkoly svěřeny agentovi nezbytně. Plánování nemovitostí zahrnuje řadu kritických úkolů, jako je odkazování majetku na dědice a vypořádání daně z majetku. Většina plánů nemovitostí vyžaduje pomoc právního zástupce. Při plánování nemovitostí lze také zohlednit správu majetku a finanční závazky jednotlivce. Pokud jednotlivec dluží dluhy a nemá rozumnou mysl je zaplatit, může agent nutně vstoupit do hry na splácení.
Aktiva, která by mohla zahrnovat majetek jednotlivce, zahrnují domy, auta, akcie, dluhopisy a jiná finanční aktiva, obrazy a jiné sběratelské předměty, životní pojištění a důchody. Tyto musí být distribuovány podle toho, jak se jednotlivec rozhodl po absolvování. Kromě zachování rodinného bohatství a zajištění přeživších manželských partnerů a dětí podnikne mnoho jednotlivců seriózní plánování majetku, které bude financovat vzdělávání dětí nebo vnoučat nebo zanechá jejich odkaz na dobročinné účely.
Specifické úkoly plánování nemovitostí mohou zahrnovat, ale nejsou omezeny na:
- Psaní závětiLimitování majetkových daní zřízením svěřeneckých účtů jménem příjemcůZřízení opatrovníka pro žijící závislé osobyNázev vykonavatele pozůstalosti na dohled nad podmínkami závětiVytváření / aktualizace příjemců u plánů, jako je životní pojištění, IRA a 401 (k) sNastavení pohřební aranžmá
