Co je B-Share?
Akcie B je třída akcií nabízených v otevřeném podílovém fondu. Je to jedna z mnoha akcií dostupných pro drobné investory.
B-akcie vysvětleny
Akcie B se často porovnávají s akciemi A a C, což jsou také třídy akcií nabízené v otevřených podílových fondech pro drobné investory. Tyto maloobchodní třídy akcií účtují různé prodejní zatížení, která jsou strukturována společností podílového fondu a vyplácena zprostředkovatelům. Kromě zatížení prodeje budou investorům účtovány provozní náklady, které jsou placeny nepřímo z aktiv fondu. Každá třída maloobchodních akcií může mít různé náklady, avšak za všechny třídy maloobchodních akcií se obvykle účtují distribuční poplatky 12b-1, které zvyšují jejich celkové náklady.
Prodejní zatížení
Akcie třídy B jsou charakterizovány strukturou back-end prodeje. Zadní zatížení může být statické nebo podmíněně odloženo. S poplatky za back-end zatížení investor investuje poplatek, když opustí fond. Poplatky jsou účtovány jako procento transakce a jsou placeny zprostředkovateli. Tato prodejní zatížení jsou oddělena od provozních nákladů fondu.
Náklady na back-end prodeje jsou obvykle strukturovány s nejnižšími poplatky za prodejní provizi. Statické zátěže v rozsahu od 1% do 4% a jsou účtovány bez ohledu na dobu udržení. Podmíněné odložené zálohy jsou poplatky, které se časem snižují. Tato prodejní zatížení mohou začínat od 1% do 2% a po stanoveném časovém rámci klesnout na nulu. Některé akcie třídy B s vypršenými podmíněnými odloženými poplatky na konci období mohou být reklasifikovány na akcie třídy A, které nabízejí investorům výhodu nižšího ročního nákladového poměru. Veškeré podrobnosti o struktuře prodejního zatížení fondu budou zahrnuty v jeho prospektu.
Výdaje B-Share
Jako maloobchodní třída akcií podléhají provozní náklady akcie B 12b-1 poplatkům. Poplatky 12b-1 kompenzují zprostředkovatele a distributory za marketing a prodej retailových fondů. Tyto poplatky mohou být často vyšší za akcie B, protože nevyžadují front-end zatížení a mohou mít poplatky za provize, které se postupem času snižují. Výsledkem je, že akcie B často účtují jeden z nejvyšších poměrů celkových nákladů.
Ukazatele celkových nákladů u tříd akcií pro maloobchod se mohou pohybovat od 1% do 2%. Kromě poplatků 12b-1 jsou investorům do tříd akcií pro drobné rovněž účtovány standardní náklady na správu a další provozní náklady. Poplatky za správu a další náklady jsou obvykle stejné ve všech třídách akcií.
Globální akciový fond MFS
Globální akciový fond MFS poskytuje jeden příklad otevřeného podílového fondu s více třídami drobných akcií. Akcie B fondu jsou účtovány 4% back-end zatížení. Akcie třídy B mají nejvyšší celkové provozní náklady na 1, 97% a nejvyšší poplatek 12b-1 na 1%. Poplatky za správu jsou 0, 81% a ostatní výdaje jsou 0, 16% ve všech třech třídách maloobchodních akcií.
