Tyto služby jsou nejlepší pro vytvoření soustředěného sociálně odpovědného portfolia. Všechny mají individuální výběr akcií pro nejpodrobnější úroveň návrhu portfolia. Znovu jsme zvážili naši bodovací rubriku, takže robotičtí poradci nabízející společensky odpovědná individuální portfolia, která byla transparentní ohledně obsahu portfolia, získali další body. Rovněž jsme nadvážili schopnost přizpůsobit portfolio.
Jednotlivé akcie považujeme za lepší způsob, jak vytvořit portfolio společensky odpovědného portfolia, než fondy obchodované na burze (ETF), které jsou určeny k odfiltrování špatných aktérů. Schopnost odstranit konkrétní společnosti by mohla vyhodit rovnováhu aktiv, ale je důležité, aby společensky odpovědní a dopadní investoři vytvořili zaměřené portfolio.
Nejlepší pro společensky odpovědné investování
Náš seznam nejlepších čtyř robotických poradců pro společensky odpovědné investování:
- M1 Finanční motiv Investování Interaktivní poradci Osobní kapitál
Společnost Swell Investing byla původně na našem seznamu pro společensky odpovědné investory, ale 30. srpna 2019 byla ukončena. Podívejte se na některé další služby v tomto seznamu, pokud chcete vytvořit portfolio založené na společensky odpovědném investování nebo dopadovém investování.
M1 Finance
5
- Minimum účtu: 100 $ (minimum 500 pro odchodové účty)
- Poplatek: 0%
M1 Finance nabízí jedinečnou kombinaci automatizovaného investování s vysokou úrovní přizpůsobení, což klientům umožňuje vytvářet portfolio přizpůsobené jejich přesným specifikacím. Můžete vytvořit portfolia obsahující levné ETF nebo použít jednotlivé akcie - nebo obojí. Cílový zákazník M1 má dlouhodobé zaměření a zkušenosti s využitím tradičního online makléřství k investování do akcií a ETF.
Existují dvě portfolia, která mají titul společensky odpovědný a která se skládají z Nuveen ETF, uvedených v seznamu „Expert Pies“, nebo můžete sestavit sbírku společensky odpovědných akcií. Můžete akceptovat vážení navržené M1, nebo je znovu zvážit svým vlastním způsobem. Pro ty, kteří chtějí investovat do akcií konopí, je dokonce k dispozici „Pot Pie“. Tato stránka je pozoruhodně flexibilní a většina služeb, které M1 nabízí, je k dispozici zdarma.
Profesionálové
-
Schopnost obchodovat za zlomkové akcie
-
Žádné obchodní poplatky ani poplatky za správu aktiv
-
Flexibilní budování portfolia, včetně více než 80 „expertních“ portfolií
-
Složení portfolia a vyvážení dostupné kdykoli
-
Můžete také zadávat jednotlivé objednávky akcií / ETF
Nevýhody
-
Obchody se umísťují jednou denně během „obchodního okna“, díky kterému je načasování transakcí mimo vaši kontrolu
-
U účtů s méně než 20 USD a bez obchodní činnosti po dobu 90 dnů se účtuje udržovací poplatek
-
Neexistuje možnost online chatu a většina podpory je obvykle prostřednictvím e-mailu
-
Platforma nabízí velmi malou pomoc při stanovování finančních cílů
Investování motivu
4.9
- Minimum účtu: 1 000 $
- Poplatky: 0, 25% za spravovaná portfolia, 0–0, 50% pro ostatní
Společnost Motif Investing spustila v roce 2017 svá portfolia dopadů a do své rozsáhlé sady investičních témat přidala tři portfolia, která jsou investována do udržitelných odvětví, spravedlivých pracovních postupů nebo etických postupů. Generální ředitel Hardeep Walia by upřednostňoval, aby tato portfolia nebyla považována za automatizovaná, ačkoli nabízejí mnoho funkcí automatizovaného investování, včetně pravidelných vkladů, opětovného vyvážení a výběru daňových ztrát. Pro každou hodnotu, do které chcete investovat, budete potřebovat samostatný účet dopadu motivu, ale na hlavním panelu si můžete zobrazit souhrn všech svých účtů motivu. Můžete si také otevřít běžný brokerský účet společnosti Motif, pokud chcete prozkoumat některá portfolia, která nejsou na platformě zaměřena bez dopadu.
Po výběru motivu můžete procházet každou třídu aktiv a smazat všechny společnosti, do kterých nechcete investovat. Existují grafy znázorňující výnosy každého portfolia od jeho založení. Po financování je vaše portfolio zakoupeno, což zahrnuje zlomkové podíly akcií v každé společnosti, vážené podle algoritmů společnosti Motif.
Profesionálové
-
Modely aktiv se neustále aktualizují, aby se zajistilo, že společnosti projdou obrazovkami MSCI
-
Investování portfolia s nízkými náklady
-
Akciová část portfolia je investována do jednotlivých akcií
-
Sdílejte investiční nápady se svým Investing Circle, skupinou dalších klientů Motif
Nevýhody
-
K dispozici jsou pouze tři portfolia dopadu
-
Chcete-li investovat do portfolia dopadů, musíte si u Motif založit samostatný účet
-
Velmi málo ve způsobu stanovení cílů
Interaktivní poradci
4.8
- Minimum účtu: 1 000 USD za portfolia spravovaná interaktivními poradci. 10 000 - 120 000 USD za portfolia spravovaná správci butiků.
- Poplatky: 0, 08 - 1, 5% ročně, v závislosti na vybraném poradci a portfoliu
Interactive Advisors, služba nabízená Interactive Brokers, nabízí širokou škálu portfolií, ze kterých si můžete vybrat. Mezi mnoho možností patří portfolia, která se zaměřují na společensky odpovědné a dopadové investice. Můžete si vybrat ze společensky odpovědných portfolií z nabídky, nebo projít procesem zadávání symbolů tickerů, které chcete vyloučit z jakéhokoli portfolia, které obsahuje jednotlivé akcie.
Některá portfolia jsou vyvíjena a spravována společností Interactive Brokers, zatímco jiná nabízejí společnosti pro správu majetku a velké společnosti z fondů, jako jsou FTSE Russell, Wisdom Tree a State Street Global Advisors. Poplatky za správu se liší a jsou stanoveny firmami nabízejícími portfolia.
Profesionálové
-
Široká nabídka portfolií
-
Většina portfolií zahrnuje spíše koše akcií než ETF
-
Nástroj PortfolioAnalyst vám umožňuje konsolidovat a sledovat všechny vaše finanční účty
Nevýhody
-
Některá z nabízených portfolií mají velmi vysoká minima
-
Proces otevření a financování účtu je obtížný
-
Není jasné, kolik budete platit, protože poplatky zahrnují provize za akciové obchody
Osobní kapitál
4.3
- Minimum účtu: 100 000 $
- Poplatky: 0, 89% až 0, 49% u účtů nad 1 milion USD
Osobní kapitál nechce být klasifikován jako robotický poradce a raději by byl považován za službu správy digitálních aktiv, která zahrnuje také personalizované poradenství od finančních plánovačů. Hlavním zaměřením většiny účtů investujících do osobního kapitálu je plánování odchodu do důchodu a při otevření účtu vám bude přidělen finanční plánovač.
Přístup osobního kapitálu k vytváření portfolií společensky odpovědného portfolia využívá kombinaci exkluzivních a inkluzivních filtrů a hledá společnosti, které lépe spravují environmentální, sociální a vládní záležitosti (ESG). Cílem portfolií je maximalizovat návratnost, minimalizovat riziko a snížit daňový dopad investic. Společnost Personal Capital spolupracuje se společností Sustainalytics, společností zabývající se výzkumem a hodnocením společnosti ESG, aby lokalizovala americké společnosti s velmi vysokou mírou sociální odpovědnosti. Části portfolií osobního kapitálu jsou drženy v ETF, především pro investice s pevným výnosem a mezinárodní investice, takže je nelze filtrovat na ratingy ESG.
Profesionálové
-
Každý klient je přiřazen finančnímu plánovači
-
Zahrnuty jsou pouze společnosti s velmi vysokým skóre ESG
-
Strategie daňové optimalizace používané při návrhu a správě portfolií snižují daňové zatížení na minimum
Nevýhody
-
Zákazníci investičního účtu vyžadují velmi vysoké minimum 100 000 dolarů
-
Mobilní aplikaci chybí některé klíčové funkce dostupné pouze na webové stránce pro stolní počítače
-
Části sociálně odpovědných portfolií jsou držena v ETF
-
Noví klienti musí během procesu registrace hovořit s lidským finančním plánovačem
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování nezaujatých, komplexních recenzí a hodnocení robotických poradců investorům. Naše 2019 robo-poradce recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů 32 roboto-poradce platformy.
Společensky odpovědné investování (SRI) je zvykem investovat do společností nebo sektorů, které zohledňují kritéria v oblasti životního prostředí, sociální správy a řízení společností (ESG) a vytvářejí dlouhodobou konkurenceschopnou finanční návratnost a pozitivní společenský dopad.
Mezi tyto investice patří společnosti, které se zabývají sociální spravedlností, environmentální udržitelností, alternativní energií a čistými technologiemi. V této kategorii jsme udělili platformy, které uživatelům poskytovaly řadu možností volby investic do SRI a schopnost přizpůsobit si své vlastní portfolio.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení platforem poradců pro investory na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
