Plánování nemovitostí zahrnuje řadu právních, finančních a účetních poradenských služeb, které pomáhají klientům převádět jejich majetek na dědice daňově efektivním způsobem. Existuje řada certifikátů pro plánování nemovitostí, které jsou k dispozici finančním, účetním a právnickým profesionálům s příslušnými zkušenostmi. Kandidáti musí nejprve splnit minimální úroveň požadavků.
Klíč s sebou
- Stát se plánovačem nemovitostí vyžaduje finanční, daňové a účetní znalosti. Realitní plánovači obvykle mají právní, účetní nebo finanční tituly a certifikáty. Mezi běžné certifikáty, které mohou plánovat nemovitosti, patří Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) a Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Úloha plánovačů nemovitostí
Plánovači nemovitostí obvykle pracují s jednotlivými investory, rodinnými kancelářemi, majiteli podniků a jednotlivci s vysokou hodnotou. Role plánovače nemovitostí je složitá a zahrnuje mnoho pohyblivých částí.
Realitní makléř spolupracuje s klienty na formulaci a implementaci strategie daňového plánování s cílem efektivně předat majetek podle jeho přání dědicům a jiným příjemcům. Další aspekty plánování nemovitostí sahají od dobročinných dobročinných příspěvků po výběr životního pojištění.
Někteří hlavní poskytovatelé plánování nemovitostí integrují svou praxi s finančním poradenstvím a službami správy majetku. Na provádění certifikace by mohli mít zájem správci bohatství, správci důvěry a správci důvěry, investiční důstojníci, právníci, účetní a finanční plánovači.
Vzdělávání a odbornost
Většina plánovačů nemovitostí má právní, účetní nebo finanční tituly a certifikace az dobrého důvodu. Plánování majetku je složité bludiště federálních a státních zákonů, rozhodnutí IRS a soudní interpretace. To vše ovlivňuje to, jak se zachází s aktivy a příjmy pro daňové účely na základě široké škály typů transakcí, převodů, spouštěcích událostí, individuálních profilů - věk, svobodný nebo ženatý atd. - a subjektů. Vytvoření a správa těchto transakcí vyžaduje porozumění svěřeneckým povinnostem a povinnostem.
Neustále se měnící zákony, stejně jako soudní a politické klima, činí plánování nemovitostí vysoce dynamickou oblastí, v níž poradci provádějí inženýrské transakce, které musí držet vodu u úřadů. Některé postupy a informace mohou mít krátkou životnost.
Kromě různých finančních pokročilých titulů, práv a diplomů - MBA, MPA, JD, CPA a CFA - zvláštní, složitá a neustále se měnící povaha oboru činí zvláštní certifikace užitečnými. Jejich získání také dává plánovačům nemovitostí větší důvěryhodnost, což pomáhá při rozvoji jejich podnikání.
Získání certifikace plánování nemovitostí obvykle vyžaduje školení o etice, finančním plánování, daňovém zákoně, dodržování předpisů a regulačním prostředí.
Certifikace plánování nemovitostí
Níže jsou uvedeny nejčastější certifikace, které může plánovač nemovitostí vlastnit.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Globální akademie financí a managementu je certifikačním orgánem pro označení CTEP, který klade důraz na profesionály, kteří slouží klientům s vysokou hodnotou. Vydělávání CTEP vyžaduje nejméně tři roky zkušeností v oblasti plánování nemovitostí nebo trustů. Kandidáti musí mít navíc:
- Bakalářský nebo magisterský titul z financí, daní, účetnictví, finančních služeb, práva nebo MBA, MS, Ph.D., nebo JD z akreditované školy nebo organizacePět nebo více schválených a souvisejících kurzůAkvalifikační výcvikový kurzRoční požadavky na další vzdělávání, které se liší
Akreditovaný realitní plánovač (AEP)
Označení AEP uděluje Národní asociace plánovačů nemovitostí a rad. Uchazeči musí být nebo mít následující:
- Je držitelem licence k výkonu práva jako advokát, k výkonu praxe jako CPA, nebo v současné době jako Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) nebo Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), mimo jinéZačleněné do činností v oblasti plánování nemovitostí jako právník, účetní, životní pojišťovna, finanční plánovač nebo správce důvěryhodnostiMinimálně pětiletá zkušenost s činností v oblasti plánování majetku a plánování majetkuMinimálně 30 hodin dalšího vzdělávání během předchozích 24 měsíce, z nichž alespoň 15 hodin muselo být v oblasti plánování nemovitostí Dva kurzy pro absolventy prostřednictvím American College (pro ty, kteří mají méně než 15 let zkušeností v oblasti plánování nemovitostí)
Certifikovaný důvěryhodný a finanční poradce (CTFA)
CFTA uděluje Americká asociace bankéřů. Požadavky zahrnují:
- Minimálně tři roky praxe v oblasti správy majetku a absolvování jednoho schváleného vzdělávacího programu správy majetku
Pro zachování jmenování je vyžadováno 45 kreditů dalšího vzdělávání každé tři roky.
Související certifikace Wealth Management Advisory
Existuje také řada certifikátů týkajících se plánování nemovitostí, které mohou být užitečné. Mezi ně patří následující:
- Chartered Compliance Officer
Sečteno a podtrženo
Stát se plánovačem nemovitostí může být obtížné a vyžaduje zkušenosti a šíři znalostí, včetně práva, účetnictví a financí. Získání certifikace plánování nemovitostí zvyšuje dovednosti a důvěryhodnost plánovače nemovitostí.
