Charles Schwab Corp. (SCHW) zjednodušuje a modernizuje způsob, jakým budou investoři dostávat zaplaceno ze svých portfolií, což by mohlo vést k záběru z tržního podílu vysoce registrovaných registrovaných investičních poradců (RIA). Společnost finančních služeb ve středu oznámila, že zahájí program Inteligentní příjem Schwab Intelligent Income, nástroj, který nejen automatizuje řadu úkolů souvisejících s přístupem investorů do jejich investičních portfolií, ale také poskytne kritické investiční poradenství.
Klíč s sebou
- Charles Schwab uvede na trh inteligentní příjem společnosti Schwab v lednu 2020. Tento nástroj zjednoduší, jak investoři čerpají příjmy ze svých portfolií. Pro tradiční RIA bude stále obtížnější zůstat konkurenceschopní.
Co to pro investory znamená
Cílem společnosti Schwab Intelligent Income, která by měla být spuštěna v lednu 2020, je poskytnout klientům způsob, jak získat odborné rady a řízení související s přechodem od investování do portfolia k tomu, aby z něj bylo možné získat stálý příjem. Cílem je vést investory prostřednictvím zdánlivě skličujících rozhodnutí obklopujících tento přechod, klást jim různé otázky související s jejich finanční situací a poté doporučovat vhodné investiční strategie a to vše bez dalších poplatků. Cvičení
„Většina služeb zaměřených na vytváření příjmů pro klienty přichází s vysokými náklady, nedostatečnou flexibilitou a dlouhodobými závazky, “ řekl Jonathan Craig, senior výkonný viceprezident Charles Schwab a vedoucí Investor Services. „Inteligentní příjem Schwab řeší složitost jeho provádění a odstraňuje tření spojené s jinými službami v oblasti příjmů tím, že poskytuje flexibilní, nízkonákladový a inteligentní způsob, jak generovat předvídatelné výplaty z vašeho portfolia.“
Mezi hlavní funkce patří inteligentní daňové poradenství, digitální řídicí panel v reálném čase, který investorům umožňuje snadno si prohlížet jejich portfolio, jakož i transakce s ním spojené, pokyny pro vytváření předvídatelných měsíčních výběrů, automatický vklad z příjmů, flexibilitu při zahájení, zastavení nebo úpravě výběrových částek a průběžné monitorování účtu a upozornění. Skutečnou správu portfolií provede automatizovaná investiční služba Schwab Intelligent Portfolios, která vyžaduje minimální investici 5 000 $.
Dívat se dopředu
I když digitální poradenské služby nebo robotoví poradci nejsou v současné době úplně nové, stávají se stále významnějšími. Tradiční RIA budou pravděpodobně považovány za obtížné udržet konkurenceschopnost z hlediska nákladů, protože stále více a více investorů je vybaveno stále inteligentnějšími a sofistikovanějšími roboty, kteří spravují své investice a poskytují rady.
