Co je kumulativní sleva
Kumulativní diskontní privilegium je způsob, jak mohou investoři podílových fondů získat nárok na nižší poplatky pro konkrétní fond na základě celkové částky investované do několika fondů nabízených stejnou společností podílového fondu, obvykle ze stejné rodiny fondů.
Poplatky za investování do podílového fondu se obecně snižují na základě celkové investované částky. Některé fondy požadovaly minimální investice, aby mohly dostávat nižší poplatky. Kumulativní diskontní privilegium poskytuje investorům tuto slevu na základě minima, které se vztahuje na všechny související fondy, nikoli na konkrétní fond.
Někdy se investoři také kvalifikují pro kumulativní diskontní privilegium dohodnutím provést několik investic do fondu nebo rodiny fondů během definovaného období.
VYDÁVÁNÍ DOWN Kumulativní sleva
Kumulativní diskontní oprávnění jsou poněkud běžná a někdy se vztahují také na zajišťovací fondy a další investice nabízené registrovanými poradci.
Společnost Say Bird Mutual Fund Company za svůj Robinův fond účtuje 0, 75% ročně, a to na základě minimálně 20 000 investovaných dolarů. Poplatky 0, 50% ročně však investují minimálně 100 000 USD. Nabízí však také fond Woodpecker a Blue Jay Fund se stejnými minimy. Bird Mutual však nabízí kumulativní privilegium slevy 150 000 $. Investoři mají nárok na poplatky ve výši 0, 50% ve všech třech fondech za předpokladu, že do těchto tří fondů společně investují 150 000 USD.
Pokud Bird Mutual rozšíří nižší poplatek 0, 50 ročně na zákazníky, kteří chtějí investovat 110 000 USD předem, pokud se dohodnou, že budou investovat 10 000 $ čtvrtletně za každou z následujících čtyř čtvrtletí, představuje to také kumulativní diskontní privilegium.
Výhody a nevýhody kumulativní diskontní výsady
Za předpokladu, že kumulativní diskontní privilegium je jasně stanoveno a aplikováno rovnoměrně pro všechny zákazníky, považuje to mnoho investorů za spravedlivé, i když někteří menší zákazníci někdy odmítají platit vyšší poplatky na základě částky na jejich příslušných účtech.
Kumulativní diskontní privilegium však odráží snížení marketingových nákladů společnosti podílového fondu. Společnosti spravující podílové fondy prostě stojí více za správu dvou účtů ve výši 75 000 USD než pro jeden účet s 150 000 $.
Není spravedlivé, když pravidla týkající se kumulativního slevového oprávnění nejsou jasná. Některé společnosti v odvětví podílových fondů mají přímé poplatky, zatímco jiné mají sklon zakrývat pravidla složitým jazykem.
Podílové fondy vždy uvádějí všechny související poplatky za fond v prospektu. Každý fond musí prospekt aktualizovat jednou ročně, takže je vždy aktuální. Není to příjemné čtení, ale je to nejlepší místo, kde můžete plně porozumět rozpisu poplatků fondu.
