Mezi nejpřísnější a přitom odměňující možnosti kariéry v odvětví finančních služeb patří finanční analytik. Co přesně však finanční analytik dělá denně? Odpověď na tuto otázku do značné míry závisí na úrovni zkušeností analytika. Zatímco mladší analytici mají tendenci provádět mnoho sběru dat, finančního modelování a údržby tabulek, více analytiků má tendenci trávit více času trávením investičních prací, rozhovorem s týmy řízení společnosti a dalšími investory a marketingovými nápady (pokud jsou na na straně prodeje). Podívejme se blíže na den v životě juniorského a vrchního finančního analytika.
Junior Analyst: 0-3 roky zkušeností
Během prvních několika let kariéry analytika může očekávat, že většinu času stráví shromažďováním relevantních údajů, aktualizací srovnávacích tabulek a finančních modelů a čtením příslušných zpravodajských a průmyslových publikací. Cílem těchto činností je rozvinout spolehlivé základní porozumění konkrétnímu podniku, odvětví nebo průmyslu. Mnoho mladých analytiků navíc přidělí část svého času na studium profesních a licenčních zkoušek, jako je zkouška CFA (zdroj 3), licence řady 7 a série 63. Zatímco názvy pozic se v jednotlivých firmách liší, používáme titul „junior analytik“ k popisu finančního analytika, který má méně než tři roky zkušeností.
Senior Analytik: 3+ let zkušeností
Jakmile juniorský analytik dosáhne určité úrovně odborných znalostí v oboru a vytvoří přiměřeně silnou síť kontaktů, jeho profesní odpovědnost se vyvine v používání dat k vypracování investičního názoru. Kromě toho senior analytik tráví docela dost času rozvíjením vztahů s průmyslem a společnostmi a marketingem týmové práce. Mentorship je také důležitou součástí každodenních povinností senior analytika.
Navzdory rozdílům v profesní odpovědnosti juniorských a senior analytiků existují v jejich denní době podobnosti. Zde vám představujeme den v životě finančního analytika.
Ukázkový den v životě analytika juniorů a seniorů
Odliv a tok každodenních činností analytiků závisí na faktorech, jako je kalendář výdělků, marketingový kalendář senior analytiků a zda probíhají výzkumné projekty (obvykle se vyskytují).
Spíše intenzivní den může plynout následovně:
Senior Analyst: Přezkum poznámky a modelu výzkumu. Proveďte požadované změny.
21:00:
Junior Analyst: Předložte upravenou a schválenou výzkumnou poznámku dozorčím analytikům ke schválení.
Senior Analyst: Rozvíjejte body rozhovoru pro zítřejší ranní setkání. Prohlédněte si seznamy klientských hovorů, protože bude nutné uskutečnit hovory brzy ráno.
22:30:
Junior analytik: Poznámka je zveřejněna. Připravte se na to, aby vedoucí analytik hovořil během následujícího dne ráno.
Senior Analyst: Jakmile je poznámka zveřejněna, připravte si hlasovou poštu pro distribuci některým klientům.
23:00:
Konec dne.
Sečteno a podtrženo
Obecně lze říci, že den v životě juniorského nebo senior analytika může být velmi pracný. Nicméně, návratnost je náročná a (potenciálně) finančně výhodná kariéra. (Související informace najdete v části „Finanční analytik: Kariéra a kvalifikace“)
