Fondy cílového data s kapitálovými investicemi obvykle vyplácejí dividendy pravidelně. V závislosti na distribuční politice cílového data může vyplatit dividendy čtvrtletně nebo pololetně. Některé fondy cílového data umožňují investorům reinvestovat výplaty dividend do akcií fondů místo toho, aby skutečně dostávali hotovostní dividendy.
Fondy cílového data
Fondy cílového data pomáhají investorům budovat a udržovat věkové portfolio pro odchod do důchodu. Výběr fondů cílového data se liší podle specifikovaného věku investora, protože fondy upravují svou alokaci aktiv, jak se čas přibližuje k cílovému datu. Čím dále je investor od cílového data, tím agresivnější a rizikovější je alokace fondu pro cílové datum, přičemž mezinárodní a domácí kapitálové investice představují více než 80% celkového portfolia. S blížícím se cílovým datem však fondy stále více alokují své podíly na cenné papíry s pevným výnosem, čímž se snižuje riziko jejich portfolia.
Fondy a dividendy k cílovému datu
Je běžné, že fondy cílového data investují do mnoha akcií společností, které vyplácejí dividendy. Například fond Fidelity Freedom 2030 („FFFEX“) je fond fondů, který umožňuje investorům investovat s cílovým datem odchodu do důchodu kolem roku 2030. Od září 2015 přidělil FFFEX 84% svých aktiv do různých podílových fondů Fidelity. a 16% svých aktiv do podílových fondů Fidelity bond. Protože podkladové akciové fondy Fidelity investují do akcií společností s dividendami, FFFEX přijímá dividendy a rozděluje je svým akcionářům na pololetní bázi. Poslední dvě výplaty dividend provedené FFFEX byly v prosinci 2014 a květnu 2015. Koncový 12měsíční výnos FFFEX je 1, 78%.
