Co je odhadovaný aktuální výnos
Předpokládaný současný výnos je výnos, který může investor očekávat za důvěru podílové jednotky během krátkého časového období, například ročně. Je to vlastně odhad zájmu, který může podílník očekávat. Výnos lze nalézt na základě odhadovaného ročního úrokového výnosu z cenných papírů portfolia a vydělením maximální veřejnou nabídkovou cenou bez maximálního prodejního poplatku za svěřenecký fond.
BREAKING DOWN Odhadovaný aktuální výnos
Odhadovaný aktuální výnos není tak přesný jako odhadovaný dlouhodobý výnos. Tento odhad je obvykle během životnosti portfolia náchylnější k úrokovému riziku. Správci fondů vykazující odhadovanou dlouhodobou návratnost budou schopni dospět k odhadu, protože investice do podkladových fondů mají specifický výnos, který je uveden v době počáteční investice. Zejména úrokové riziko je nejdůležitější pro cenné papíry s pevným výnosem; možné zvýšení tržních úrokových sazeb představuje riziko pro hodnotu cenných papírů s pevným výnosem.
Podle definice je odhadovaný dlouhodobý výnos hypotetickým opatřením, které investorům dává očekávání návratnosti po celou dobu životnosti investice. Odhadovaná dlouhodobá návratnost může být užitečným faktorem při určování, zda investovat do produktu s pevným výnosem.
Nejčastěji se uvádí v investicích do cenných papírů s pevným výnosem a pevně stanovenou dobou trvání. Například investiční fond (UIT) je investiční společnost, která nabízí investorovi fixní portfolio akcií a dluhopisů jako výkupní jednotky na určité časové období. Je navržen tak, aby poskytoval zhodnocení kapitálu av některých případech příjem z dividend.
Podílové investiční fondy jsou spolu s podílovými fondy a uzavřenými investičními fondy definovány jako investiční společnosti. Při investování do tohoto typu důvěry by měl být investorovi zobrazen odhadovaný dlouhodobý výnos i odhadovaný současný výnos. Opatření je srovnatelné s mírou spořicího účtu nebo úrokovou sazbou uvedenou u vkladového certifikátu.
Odhadovaný aktuální výnos a průhlednost
Investiční fondy a konkrétně portfolia UIT s vysokou alokací na investice s pevným výnosem mohou být pro investory dobrým způsobem, jak získat přístup k investičnímu nástroji, který může poskytnout určitá měřítka transparentnosti pro dlouhodobé výnosy. Tyto investice jsou jednou ze tří formálních investičních společností regulovaných zákonem ze zákona o investiční společnosti z roku 1940, který vyžaduje registraci investiční společnosti a reguluje nabídku produktů vydávaných investičními společnostmi na trhu. Podílové investiční fondy jsou vytvářeny důvěryhodnou strukturou a jsou vydávány s pevným datem splatnosti.
