Co je Formule Investing?
Formulové investování je metoda investování, která striktně dodržuje předepsanou teorii nebo vzorec k určení investiční politiky. Formulové investice mohou souviset s tím, jak investor nakládá s alokací aktiv, investuje do fondů nebo cenných papírů, nebo se rozhoduje, kdy a kolik peněz investovat.
Klíč s sebou
- Při investování do vzorce se účastník trhu řídí strukturovaným plánem, který určuje faktory, jako je alokace aktiv, typy investovaných cenných papírů nebo výše a frekvence investic. Mezi příklady běžných stylů investování do vzorce patří průměrování dolarových nákladů, reinvestování dividend a žebříky.Formula investování je atraktivní pro účastníky trhu, kteří považují aktivní investování za stresující nebo ohromující; Investice do formule jsou strukturované a konzistentní. Nevýhodou pro investování do formule je to, že nenechává investorovi mnoho prostoru k provádění změn, které by se přizpůsobily nepředvídaným tržním nebo ekonomickým změnám.
Porozumění vzorci Investování
Formulové investování využívá většinu diskrečního rozhodování z investičního procesu, což může investorům snížit stres a automatizovat jejich strategie; investoři jednoduše dodržují pravidla nebo vzorce a podle toho investují. Nevýhodou použití formulačního investování je neschopnost přizpůsobit se měnícím se tržním podmínkám. Například v období extrémní volatility může investor dosáhnout lepších výsledků provedením diskreční úpravy své investiční strategie.
Aby byl investor účinný, musí se ujistit, že vzorec odpovídá jeho toleranci rizika, časovému horizontu a požadavkům na likviditu. Příkladem jednoduchých strategií investování do vzorce je průměrování dolarových nákladů, reinvestování dividend a žebříky.
Formulové investice mohou zjednodušit investiční proces pro nezkušené investory nebo ty, kterým chybí čas na aktivní správu svých účtů; Riziko však spočívá v tom, že investor ve vzorci nemůže dostatečně rychle reagovat na změny na trhu nebo v ekonomice.
Investiční strategie
- Dollar-Cost Averaging: Tato strategie zahrnuje nákup fixní částky investice v dolaru podle stanoveného harmonogramu, bez ohledu na to, jak investice investuje. Například účastník trhu investuje 1 000 USD do konkrétního podílového fondu první den v měsíci, každý měsíc po celý rok, a nakonec investuje 12 000 $. Průměrování nákladů v dolarech pomáhá vytvářet portfolio po částech a přidávat malé částky peněz v konzistentním časovém rámci. Reinvestování dividend: Investoři mohou stanovit plán reinvestování dividend (DRIP), aby reinvestovali dividendy za účelem nákupu dalších akcií. Výhoda této strategie spočívá v tom, že obohacuje bohatství a poskytuje společnosti konzistentní dividendy. Například investor má na skladě 10 000 $, které vyplácí roční výnos 5%. Po roce investor znovu investuje dividendu ve výši 500 USD a nyní má v držení 10 500 USD. Po dvou letech investor znovu investuje dividendu ve výši 525 USD a drží podíly ve výši 11 025 USD. Kompoziční efekt pokračuje, dokud investor udržuje reinvestování dividend. Tento příklad předpokládá, že cena akcií zůstala během dvou let nezměněna. Žebříky: Investoři využívají tuto strategii pro investice s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy. Investoři nakupují portfolio dluhopisů s různými daty splatnosti. Krátkodobé dluhopisy kompenzovaly volatilitu dlouhodobých dluhopisů rozložením termínů splatnosti. Hotovost přijatá ze splatných dluhopisů se potom použije na nákup dalších dluhopisů k udržení definované struktury.
