V anglickém jazyce se „globální“ a „mezinárodní“ obvykle používají zaměnitelně - tedy zmatek ve světě investování, když je nám řečeno, že globální a mezinárodní fondy mají zcela odlišné investiční cíle a poskytují investorům různé druhy investičních příležitostí. Je na investorovi, aby provedl due diligence a porozuměl typům investic, které každý z těchto typů fondů bude obsahovat.
Globální fondy
Globální fondy se skládají z cenných papírů ve všech částech světa, včetně země, ve které máte bydliště. Pomyslete na glóbus, který zobrazuje každou jednotlivou zemi. Globální fondy vybírají především investoři, kteří se chtějí diverzifikovat proti riziku specifickému pro danou zemi, aniž by vyloučili vlastní zemi. Tito investoři již mohou mít nižší než tuzemskou koncentraci domácích investic nebo nemusí chtít převzít vysokou míru svrchovaného rizika spojeného s zahraničními investicemi.
Kombinace domácích a zahraničních investic funguje ve váš prospěch, pokud se světové ekonomice daří dobře. Zprávy v jedné zemi by tento trh mohly snížit, ale v jiných zemích se daří dobře a jejich trhy rostou. Uvědomte si, že ne všechny země regulují své trhy tak, jak to vaše. Mohou existovat významné rozdíly v druzích ochrany, kterou získají. Ve skutečnosti je známo, že některé země převzaly veškerá průmyslová odvětví a nechaly je řídit vládu. To může ovlivnit vaše investice.
Mezinárodní fondy
Mezinárodní fondy se skládají z cenných papírů ze všech zemí s výjimkou domovské země investora. Tyto fondy poskytují diverzifikaci mimo domácí investice investora. Pokud investor v současné době drží portfolio sestávající převážně z domácích investic, může se rozhodnout diverzifikovat riziko specifické pro danou zemi a koupit mezinárodní fond. Alternativně může spekulant investovat do mezinárodního fondu, protože očekává růst na konkrétním zahraničním trhu.
Mezinárodní fond může investovat na solidních trzích vyspělých zemí, nebo může investovat na rozvíjejících se trzích, které jsou méně vyspělé a nesou více rizika. Jen proto, že se fond nazývá „mezinárodní“, nepředpokládejte, že investuje v každé zemi. Zkontrolujte, na co se zaměřuje každý konkrétní mezinárodní fond. Mnoho se specializuje na konkrétní regiony.
Investice do fondů v zahraničí
Jako individuální investor si nemůžete koupit podílové fondy se sídlem v jiné zemi. Nařízení to zakazují v každé zemi, která má podílové fondy. Chcete-li tedy být diverzifikováni v cizí zemi, musíte si ve své vlastní zemi koupit podílový fond, který nakupuje zahraniční cenné papíry. I když vám to umožňuje spolehnout se na odborné znalosti profesionálního správce peněz, který pracuje pro fond, není žádným důvodem pro slepou investici. Ujistěte se, že rozumíte rizikům, typu investice a daňovým důsledkům.
Sečteno a podtrženo
Rozhodnete-li se jít s globálním fondem, získáte určitou domácí expozici, zatímco mezinárodní fondy ne. Pokud již ve vaší zemi investujete do cenných papírů, prozkoumejte podíly globálního fondu, o který máte zájem, abyste se ujistili, že neduplikujete investice. Pokud ano, vaše nejlepší sázka by mohla být mezinárodní fond.
