Zpráva od UBS Group Inc. (UBS) a PricewaterhouseCoopers (PwC) podává vzácný pohled na to, jak si milionáři světa udělali štěstí, jak je plánují udržet a jak je plánují předat dál. V případě finančních poradců, kteří zásobují jednotlivce s vysokou čistou hodnotou, mohou být poznatky ze zprávy aplikovány na široké spektrum bohatých klientů, kteří potřebují učinit často obtížná rozhodnutí o zachování a správě svého bohatství a plánování svých dědictví. Zpráva zkoumala 1 300 miliardářů a analyzovala údaje z let 1995–2014 na 14 největších miliardářských trzích na světě, což představuje 75% miliardářského bohatství na celém světě. UBS a PwC také vedly osobní rozhovory s více než 30 miliardáři.
Nový pozlacený věk
Výzkum zjistil, že 917 miliardářů z vlastní výroby vytvořilo na celém světě více než 3, 6 bilionu dolarů bohatství. Dvacet tři procent zahájilo svůj první obchodní podnik před 30. rokem a 68% to učinilo před dovršením 40. roku. „V současné době žijeme ve věku příležitostí a zrychleného vytváření bohatství, podobně jako pozlacený věk konce 19. a začátku 20. století. Po staletí, kdy podnikání v USA a Evropě vedlo první vlnu inovací v moderní historii, “uvedl ve svém prohlášení vedoucí týmu Global Ultra-High-Worth v UBS Josef Stadler. "Vytváření bohatství je však cyklické a v posledních několika desetiletích jsme měli prospěch z toho, že jsme na silném oblouku cyklu." “
Tvorba bohatství
Milionáři projevují podobné charakterové rysy, včetně chuti k inteligentnímu riskování, posedlého zaměření na podnikání a silné pracovní etiky. Ale své bohatství si vybudovali různými způsoby. Například v USA byly finanční služby nejvýznamnějším výrobcem samostatně vyráběných miliardářů (30%) s bohatstvím na miliardáře v tomto odvětví v průměru 4, 5 miliardy dolarů. Samostatně vyráběné miliardáře v Evropě (49, 5%) a Asii (20%) byly z velké části vytvořeny spotřebitelským průmyslem v posledních 20 letech. S průměrným bohatstvím 5, 7 miliard USD jsou evropští miliardáři s velkým rozpětím bohatší než ti v Asii (3, 2 miliardy USD).
Výzkum však poukazuje na to, že samostatně vyráběná miliardářská populace v Asii je jedinečná, protože vytváření bohatství v regionu je novější než v jiných částech světa. Asijské miliardáři bývají mladší než ostatní miliardáři s průměrným věkem 57 let. To je o 10 let mladší než jejich američtí a evropští protějšky. Protože značná část asijských miliardářů vyrostla v chudobě - 25% ve srovnání s 8% v USA a 6% v Evropě - UBS a PwC předpokládají, že Asie bude v budoucnu centrem tvorby nového miliardářského bohatství.
Zachování bohatství
Více než dvě třetiny miliardářů světa jsou starší 60 let a mají více než jedno dítě. To znamená, že zachování bohatství, převod bohatství a odkaz jsou na vrcholu jejich mysli. Výzkum tvrdí, že bohatství v průběhu času klesá, zvláště když rodiny rostou. Jak miliardáři stárnou, čelí obtížnému rozhodnutí, co dělat s podniky, které je učinily bohatými: udržujte nebo prodávejte všechny nebo části podniku.
Zpráva zjistila, že většina amerických a evropských miliardářů se rozhodne ponechat své podniky (60%), třetina (30%) prodávat kousky prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO) nebo obchodního prodeje a 10% hotovost. Většina peněz, které se vyplatí, se stávají finančními investory, kteří investují sami, hledají konkrétní cíle v oblasti návratnosti rizik a / nebo delegují investice na rodinný úřad nebo osobní finanční poradce. Padesát sedm procent evropských a 56% asijských miliardářských rodin převezme rodinný podnik, když patriarcha / zakladatel odejde do důchodu ve srovnání s pouhými 36% v USA
Filantropie
Filantropické snahy dnešních miliardářů podporují vzdělávání, zdraví a humanitární příčiny a mají tendenci se zaměřovat na úsilí, které poskytuje hmatatelné a měřitelné výsledky. Rádi vědí, kolik životů jejich dary zasáhly, viděly zlepšené zdraví nebo životní podmínky nebo financovaly různé příčiny pomocí mikroprocesu. V USA je „viditelná filantropie“ darovaná prostřednictvím institucí oblíbená. Od svého založení se například připojilo více než 100 miliardářů.
Sečteno a podtrženo
Milionáři z různých regionů a kultur po celém světě obvykle sdílejí společné charakteristiky. Poradci mohou využít informace ze zprávy - například, jak se tito bohatí podnikatelé rozhodnou odvést své bohatství - a použít je na klienty se značným bohatstvím v různé míře.
