Co je certifikovaný odborník na důchodový příjem?
Odborník na důchodový důchod (RICP) je finanční profesionál, který se specializuje na plánování důchodového příjmu. Finanční profesionálové získají označení RICP po absolvování programu pro profesionály v důchodu.
Jakmile jsou kvalifikovaní, RICP radí důchodcům a blízkým důchodcům, jak nejlépe využít aktiva, která nashromáždili k odchodu do důchodu, aby žili pohodlně v realistickém rozpočtu a aby jim nedocházelo předčasně peníze.
Klíč s sebou
- Odborník na důchodové příjmy certifikovaný (RICP) se specializuje na plánování důchodových příjmů. RICP je označení určené odborníkům, kteří ukončili vzdělávací program RICP. RICP pomáhají důchodcům a blízkým důchodcům trvale využívat aktiva, která nashromáždili pro odchod do důchodu.
Porozumění RICP
Program RICP se skládá ze tří kurzů: proces odchodu do důchodu, strategie a řešení; zdroje důchodového příjmu; a správu penzijního plánu. Program je určen pro finanční profesionály, kteří již mají rozsáhlé znalosti finančního plánování, jako je autorizovaný finanční poradce, certifikovaný finanční plánovač nebo autorizovaný životní upisovatel, nebo jejichž podniky již zdůrazňují plánování důchodového příjmu.
Žadatelé musí mít více než tři roky odpovídající pracovní praxe. Uchazeči jsou rovněž povinni absolvovat tři online kurzy a složit zkoušku se 100 otázkami. RICP musí dodržovat etický kodex a splňovat požadavky na další vzdělávání a podávání zpráv.
Pro účast v programu RICP musí být žadateli již finanční profesionálové, jako je autorizovaný finanční poradce, certifikovaný finanční plánovač nebo autorizovaný životní upisovatel.
Americká vysoká škola
Americká vysoká škola finančních služeb v Bryn Mawr v Pensylvánii, nezisková organizace nabízející vzdělávání v oblasti finančních služeb, vytvořila označení RICP, aby sloužila potřebám finančního plánování rostoucí americké populace důchodců a téměř důchodců. Znalosti potřebné k akumulaci penzijních úspor ak využití těchto úspor k vytvoření pohodlného a trvalého příjmu v důchodu jsou dvě samostatné entity.
Přestože mnoho finančních odborníků má zkušenosti s poradenstvím a asistencí jednotlivcům při shromažďování penzijních aktiv, rostoucí počet důchodců znamená, že existuje velká poptávka po odborných znalostech, jak tyto prostředky spravovat a používat.
Zároveň má méně poradců odborné znalosti v oborech, jako je například stanovení následujících:
- Když je klient finančně připraven odejít do důchoduSazba, ve které by mělo být odejmuto penzijní spořeníJak by se během odchodu do důchodu měla změnit alokace majetku. Nejlepší věk pro jednotlivce, který začne požadovat dávky sociálního zabezpečeníJak platit za zdravotní péči a pečovatelskou péči bydlení
RICP absolvují zvláštní školení, aby pomohli klientům udržet si obvyklou životní úroveň po celou dobu odchodu do důchodu, řešit mezery v příjmech, vytvořit plán majetku a omezit riziko.
Rychlá fakta
Rostoucí počet důchodců vytváří poptávku po finančních profesionálech, kteří mohou vést lidi k optimálnímu využití jejich aktiv během odchodu do důchodu, nejen jak ušetřit na odchod do důchodu v průběhu stárnutí.
Americká vysoká škola finančních služeb na svém webu uvádí, že „pomohla odborníkům uskutečnit jejich profesní cíle prostřednictvím přísného a praktického vzdělávání ve finančních službách“. Dodává, že „od vytvoření našeho prvního finančního označení v roce 1927 - prestižní pojišťovací specializace Chartered Life Underwriter® (CLU) - po nedávné uvedení našeho průkopnického označení Certified Professional Retired Income Certified Professional (RICP), se fakulta fakulty nadále vyvíjí a poskytovat inovativní programy, které odpovídají potřebám měnícího se finančního prostředí. ““
