DEFINICE Shingle Theory
Teorie šindelů je doktrína vhodnosti, která byla poprvé představena Komisí pro cenné papíry (SEC) ve 30. letech 20. století. Myšlenka je taková, že makléř, který „zavěsí šindel“, bude jednat se svými zákazníky spravedlivě a odpovědně při navrhování cenných papírů.
PORUŠENÍ DOLŮ Shingle Theory
Jak kuriózní a roztomilá šindlová teorie je (nebo byla). Zatímco většina investičních poradců je dnes čestná a jedná v nejlepším zájmu svých klientů v souladu se zásadami svěřenecké povinnosti, existuje mnoho nekvalifikovaných, neetických a chamtivých šindel-visících poradců nebo makléřů, kteří chtějí sát peníze z netušících zákazníků. V průběhu let SEC a další regulátoři, jako je FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), obohatili zábradlí pro investory, aby makléři nemohli tak snadno zbavit své klienty z jejich těžce vydělaných prostředků. Stále se to však stává, protože někteří švábi se dokážou odhodit drobky a kousky lucre, protože je jich příliš mnoho a příliš málo zdrojů, aby je rozdrtili z existence.
Povolení zavěšení šindele
Protože lidé prokázali, že tento svět je mnohem Hobbesian než Rousseauian, zejména pokud jde o peníze, musí regulační agentury provést řadu prověrkových kroků, než bude někdo schopen zavěsit šindel, aby mohl propagovat své služby jako zprostředkovatel nebo finanční poradce. Potenciální makléř nebo jiný odborník související s cennými papíry musí složit kvalifikační zkoušky a přezkoušení, aby získal právo zavěsit šindel. Ať už jde o šindel ve starém stylu, ozdobný znak nebo logo vyryté na oceli a skle, musí být zachováno právo pokračovat ve vizuálním zobrazení pro podnikání, přičemž regulační agentury budou pravidelně dohlížet na regulační orgány, což také podá makléřům, kteří krok z řady.
