Co je pravidlo nahrávání?
Pravidlo nahrávání vyžaduje zvláštní sledování osob registrovaných v FINRA s nepříznivou historií a firem, které takové osoby najímají ve velkém počtu. Formálně známé jako Pravidlo 3170 Úřadu pro regulaci finančního průmyslu, Nahrávání pásky registrovanými osobami některými firmami, má „pravidlo nahrávání“ pomoci splnit celkovou potřebu většího dohledu nad některými registrovanými zástupci s problematickými záznamy o regulaci a dodržování předpisů. Zabývá se také okolnostmi a zvláštními potřebami dohledu, když firma najme velký počet disciplinovaných jednotlivců, kteří dříve pracovali ve firmě, která byla vyloučena nebo byla zrušena její registrace, a kde byli nedostatečně dohlíženi a vyškoleni.
Porozumění pravidlu pro nahrávání
Pravidlo pro obchodování s cennými papíry vstoupilo v platnost 1. prosince 2014 a bylo přijato do konsolidované knihy pravidel FINRA, která nahrazuje pravidlo 3010 (b) (2) NASD, ačkoli ustanovení o pravidlech pro obchodování s cennými papíry vstoupila v platnost v roce 1990, kdy Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) schválené změny pravidla NASD. SEK konkrétně schválila požadavek, aby členové „zavedli, vymáhali a udržovali zvláštní písemné dozorové postupy, včetně nahrávání konverzací na pásku, pokud najali více než určité procento registrovaných osob z určitých firem, které byly vyloučeny nebo které již měly jejich registrace makléřů / dealerů byla zrušena z důvodu porušení pravidel prodejní praxe (disciplinované firmy). ““ Další informace naleznete v regulačním oznámení FINRA 14-10 Konsolidovat pravidla dohledu.
V praxi se používá dohled nad firmou
Podle FINRA pravidlo „nahrávání“ vyžaduje, aby firma zavedla, vynucovala a udržovala zvláštní písemné postupy dohlížející na telemarketingové aktivity všech svých registrovaných osob, včetně záznamu konverzací na pásku, pokud firma najala více než stanovené procento registrovaných osoby z firem, které splňují definici „disciplinované firmy“ podle pravidla FINRA Rule 3170. Aby pomohl firmám dodržovat FINRA pravidlo 3170, poskytuje FINRA „Seznam disciplinárních firem“, který identifikuje ty firmy, které splňují definici „disciplinované firmy“.
Procento, které se používá k určení, zda je třeba zavést postupy dohledu, závisí na velikosti firmy. Pohybuje se od 40% pro malou firmu až po 20% pro velkou firmu. Postupy dohledu zahrnují zaznamenávání všech telefonních rozhovorů mezi registrovanými zaměstnanci a potenciálními a stávajícími zákazníky po dobu tří let. V květnu 2018 bylo FINRA uznáno 11 firem jako disciplinované firmy.
Firmy musí zajistit, aby zaznamenávaly jakékoli telekomunikační prostředky, které pravidelně používají registrované osoby při komunikaci se zákazníky. To zahrnuje pevné linky a mobilní telefony. Pokud není možné nahrávat na mobilní telefony, musí firma zakázat jejich používání při komunikaci se zákazníky, pokud není jejich použití zaručeno z jiných obchodních důvodů.
