Investoři, kteří hledají zvýšenou diverzifikaci svých penzijních spořicích aktiv, mohou najít řešení pomocí podílových fondů od společnosti Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92leté společnosti zabývající se správou investic. Společnost Eaton Vance a její dceřiné společnosti mají od listopadu 2015 ve správě aktiv (AUM) 311, 4 miliard USD. V rámci rodiny podílových fondů Eaton Vance s více než 90 fondy, které pokrývají celou škálu tříd aktiv a investičních cílů, existuje pět fondů, které jsou zvláště vhodné pro potřeby investorů, kteří chtějí diverzifikovat své penzijní plány. Všechny výnosy jsou založeny na akciích fondů třídy A v čisté hodnotě aktiv (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Eaton Vance Balanced Fund poskytuje rozmanitost prostřednictvím profesionálně spravovaného portfolia dluhopisů a akcií v jednom fondu. Fond vyhovuje potřebám investorů, kteří chtějí současný příjem z dluhopisů a zhodnocení kapitálu. Rozděluje aktiva mezi směsí 25 až 50 procent u cenných papírů s pevným výnosem a 50 až 75 procent u majetkových cenných papírů. Fond primárně investuje do amerických cenných papírů, ale může také investovat část svých čistých aktiv do mezinárodních cenných papírů. Portfolio je orientováno na akcie s velkými kapitály a investiční nebo státní dluhopisy.
Vyvážený fond poskytuje investorům výhody rozšířené rozmanitosti a poskytuje solidní návratnost. Fond má hodnocení Morningstar pěti hvězdiček. Jeho roční výnos je 11, 51 procenta za tři roky a 10, 1 procenta během pěti let. Fond má aktuální výnos 0, 92 procenta.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Eaton Vance Dividend Builder Fund se specializuje na akcie s velkým kapitálem pro výplatu dividend, které jsou za rozumnou cenu a mají potenciál časem zvýšit dividendy. Její aktiva jsou primárně do amerických cenných papírů, ale fond může investovat až 35% dostupných aktiv do cenných papírů. Fond není omezen na kmenové akcie vyplácející dividendy. Může také investovat do cenných papírů, které zahrnují upřednostňované akcie nebo dluhopisy, které jsou konvertibilní na kmenové akcie.
Dividend Builder Fund vyplácí měsíčně a má aktuální výnos 1, 59%. Fond má roční anualizovaný výnos 12, 97 procent za tři roky a 10, 59 procent za pět let.
Eaton Vance Value-Cap Value Fund
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, založený v roce 1931, je jedním z nejstarších podílových fondů v USA. Cílem fondu je najít společnosti s velkou kapitalizací s vedoucím podílem na trhu, které mají solidní finanční prostředky a atraktivní růstový potenciál, přesto jsou podceňovány. Může investovat do růstových akcií, které nevyplácejí dividendy, ale většinu svého portfolia tvoří cenné papíry vyplácející dividendy.
Fond má aktuální výnos 1, 29 procenta. Investorům poskytla roční roční výnos 13, 56 procenta za tři roky a 11, 43 procenta během pěti let.
Realitní fond Eaton Vance
Investování do nemovitostí je tradiční způsob, jak hledat současný příjem a stabilní růst. Realitní fond Eaton Vance poskytuje zvláštní rozmanitost a zajištění proti budoucí inflaci investováním do vysoce kvalitních cenných papírů trustů (REIT) a společností působících v oblasti nemovitostí. Tato strategie poskytuje potenciál pro vyšší celkový výnos kombinací současného příjmu s kapitálovým růstem. Fond usiluje o geografickou rozmanitost ve svém portfoliu a může investovat až 25 procent svých aktiv do zahraničních cenných papírů. Fond anualizoval celkovou návratnost 12, 07 procent za pět let a výnosy 1, 61 procent.
Eaton Vance Growth Fund
Každé dobře diverzifikované portfolio důchodů potřebuje růstovou složku. Eaton Vance Growth Fund hledá dobře hodnocené společnosti s tržní kapitalizací v rozmezí indexu Russell 1000, ale může investovat do firem, které nejsou v indexu. Manažeři fondů se zabývají především perspektivami dlouhodobého růstu a veškeré příjmy nebo dividendy jsou posuzovány sekundárně. Fond má hodnocení Morningstar čtyři hvězdičky. Roční výnos dosáhl 18, 71 procent za tři roky a 13, 48 procent za pět let.
Sečteno a podtrženo
Těchto pět fondů lze použít k vytvoření velmi dobře diverzifikovaného a konzervativního portfolia penzijního spoření. Všechny akcie fondů třídy A mají front-end zatížení, které snižují jejich počáteční výnosy.
Investoři, kteří se chtějí vyhnout prodejním poplatkům, by se měli podívat na velké supermarkety podílových fondů, jako jsou Charles Schwab a Fidelity investment, které nabízejí mnoho podílových fondů s odprodaným objemem prodeje. Investoři mohou obdržet akcie třídy A na NAV a platit nižší poplatky než náklady jiných tříd akcií.
