MainStay Funds nabízí dceřiná společnost New York Life Insurance Company. New York Life je jednou z největších a nejstarších společností poskytujících finanční služby v zemi s více než 170 letou správou aktiv. Velké pojišťovací společnosti jsou zvláště zběhlé ve správě portfolia smíšených aktiv.
Pět podílových fondů MainStay se velmi dobře hodí k vytvoření rozmanitého portfolia pro penzijní spoření. Veškeré výnosy jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV) akcií třídy A fondu.
Vyvážený fond MainStay
MainStay Balanced Fund (MBAIX) se snaží zajistit celkový výnos kombinací růstu a běžných příjmů. Fond se skládá ze smíšeného portfolia majetkových cenných papírů a cenných papírů s pevným výnosem. Pokouší se alokovat 60% do akcií a 40% do fixního příjmu. Správci fondů mohou toto přidělení změnit, aby využili příležitostí na trhu, ale musí si ponechat alespoň 25% ve stálém příjmu.
Fond investuje hlavně do amerických cenných papírů, ale může investovat až 20% aktiv do mezinárodních emisí. Primárními podíly fondu jsou kmenové akcie s vysokou a střední kapitalizací spojené s obligacemi investičního stupně. Fond má výnos 1, 41%. Filosofie rovnováhy poskytuje širokou rozmanitost a přiměřenou míru návratnosti.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) je čtyřhvězdičkový fond Morningstar, který pracuje na stejných obecných investičních principech jako Balanced Fund. Rozdíl je v tom, že Fond pro tvorbu výnosů může investovat do širšího spektra tříd aktiv a stupňů cenných papírů s pevným výnosem. Fond Income Builder rovněž investuje na globálnějším základě s větším podílem mezinárodních cenných papírů.
Fond má výnos 3, 24% a je vynikající investicí pro účet Roth IRA, který chrání celý výnos před federálními daněmi z příjmu.
Indexový fond MainStay S&P 500
Indexový fond MainStay S&P 500 (MSXAX) je pasivně spravovaný fond, který se snaží dosáhnout celkové návratnosti indexu Standard & Poor's (S&P) 500. Tento úkol plní investováním do všech akcií, které tvoří index S&P 500 v souladu s váženým průměrem každé akcie v indexu. Investoři dostávají zvýšenou rozmanitost, protože vlastní zlomkový podíl v každé z 500 největších veřejně obchodovaných korporací ve Spojených státech.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Každé dobře naplánované portfolio důchodů má komponentu navrženou pro další zhodnocení kapitálu. Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) se zaměřuje na dlouhodobý růst. Fond investuje do kmenových akcií společností v indexu Russell 1000 nebo do společností s kapitalizací zhruba ekvivalentní indexu. Nezaměřuje se na příjem. Místo toho se manažeři fondů pokoušejí vybrat akcie společností s rostoucími příjmy, o kterých se domnívají, že překonají obecný index. Fond se liší od mnoha tradičních akciových fondů v tom, že může využít páky krátkých nebo dlouhých pozic v cenných papírech až do 40% NAV. To poskytuje správcům fondů jedinečnou schopnost profitovat z měnících se ekonomických podmínek a může poskytovat tlumení na klesajícím trhu. Fond je držitelem ceny Lipper Fund Award 2015 a Morningstar získal pět hvězdiček.
Převáděcí fond MainStay
Konvertibilní fond MainStay (MCOAX) přidává další rozmanitost investováním do jedinečné třídy cenných papírů. Konvertibilní cenné papíry jsou nástroje, jako jsou dluhopisy, upřednostňované akcie nebo podnikové dluhy, které jsou konvertibilní na kmenové akcie korporace a současně do fondu vyplácejí úroky nebo dividendy. Správci fondů berou v úvahu stabilitu firemních financí a růstový potenciál svých kmenových akcií. Možnost konvertibility umožňuje fondu využít další výhody rostoucího akciového trhu. Konvertibilita také chrání investory do cenných papírů s pevným výnosem během období rostoucích úrokových sazeb, protože konvertibilní cenné papíry drží jejich hodnotu lépe než ostatní cenné papíry s pevným výnosem. Současný výnos tohoto čtyřhvězdičkového fondu Morningstar je 3, 7%.
