Vanguard i Fidelity spravují obrovská portfolia podílových fondů. Ale pokud jde o toho, který je lepší online broker, není pochyb: Platformy a nástroje společnosti Fidelity jsou zdaleka lepší než Vanguardovy. Fidelity překonala naše 2019 recenze online brokerů a vydělala 4 1/2 hvězdičky, zatímco Vanguard byl blízko dna a vydělával 2 hvězdičky. Vanguardova online makléřská přítomnost je holá kost, s malým potěšením stvoření, zatímco web Fidelity, stahovatelné a mobilní platformy jsou natolik nabité funkcemi a nástroji, že jednou z našich kritik je, že může být obtížné najít konkrétní funkci.
V našich 2019 Best Online Brokers Awards získal Vanguard cenu za nejlepší pro ETF.
Společnost Fidelity Investments získala ocenění za nejlepší celkově online makléře, nejlepší pro začátečníky, nejlepší aplikace pro obchodování s akciemi, nejlepší pro ETF, nejlepší pro Penny akcie, nejlepší pro Roth IRA, nejlepší pro IRA, nejlepší pro mezinárodní obchodování a nejlepší webové obchodní platformy.
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ / akcie a obchodování s ETF, 0 $ plus 1 $ za smlouvu o opcích
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ za obchody / obchody ETF, 0 a plus 0, 65 $ / kontrakt pro obchodování s opcemi
Obchodní zkušenosti
Vanguard zaměřuje svou značnou energii na pomoc svým klientům s velkým bohatstvím plánovat odchod do důchodu a další dlouhodobé cíle. Proto její obchodní technologie chybí. Při plnění jejich dlouhodobého zaměření není aktivní zájem o aktivní obchodníky nebo obchodníky s deriváty. Nejsou k dispozici žádné uvozovky; Chcete-li získat aktualizace, musíte ručně aktualizovat obrazovku. Na Vanguardu nemůžete obchodovat se složitými strategiemi opcí.
Fidelity's trade exekuční motor poskytuje svým klientům vysokou míru zvyšování cen. Active Trader Pro, pokročilá platforma Fidelity, nabízí streamovaná data a přizpůsobitelné mapování. Na displeji je vždy objednávka a byla přidána kontextová nápověda, která vás provede celým procesem.
Předvoj
- Žádné streaming citace Žádné složité možnostiVelký jednoduchý obchodní zážitek s malým potěšením stvoření
Věrnost
- Zjednodušený obchodní lístek s kontextovou pomocí, která je k dispozici. Zpracování dat v reálném čase na platformě Active Trader Pro Vynikající provádění objednávek, které generují zlepšení cen
Mobilní a vznikající technika
Vanguard nabízí mobilní aplikace pro zařízení iOS, Android a Kindle Fire. Rozvržení je ve skutečnosti mnohem hezčí a snadněji použitelné než webové stránky. V loňském roce přidali vklad na mobilní šek. Citace jsou však zpožděny. Pro kontaktování zákaznického servisu neexistuje možnost online chatu.
Mobilní aplikace společnosti Fidelity jsou mnohem čerstvější a snadněji použitelné než webové stránky, což se odráží v 50% nárůstu obchodů umístěných na mobilních zařízeních v letech 2017 až 2018. Úvodní obrazovka lze upravit a na obchodní lístek byla přidána kontextová nápověda. Sledované seznamy, které generujete na webu, si můžete prohlížet také na mobilních zařízeních a celou škálu nabídek lze obchodovat na telefonu nebo tabletu.
Předvoj
- Velmi jednoduchá aplikace, nejužitečnější pro kontrolu zůstatkůData je zpožděnaMobilní kontrolní vklad k dispozici
Věrnost
- Streamování dat a přizpůsobitelný zdroj zpráv Přizpůsobitelná vstupní stránkaWatchlists synchronizovat napříč platformami
Zprávy a výzkum
Vanguard nabízí screener akcií a samostatný ETF screener. Screener podílového fondu je velmi základní a zaměřuje se na hledání Vanguardových fondů, i když nesou prostředky od mnoha dalších rodin fondů. Výzkum možností je omezen na zkoumání alternativních řetězců, které jsou výrazně méně informativní než řetězce na jiných webech zprostředkovatelů. Mapování je extrémně základní a nezahrnuje žádné úpravy ani technické studie. Existuje spousta kalkulaček a plánovacích nástrojů pro dlouhodobého investora.
Skrínovací nástroje společnosti Fidelity lze použít ke zúžení výběru investic v celé řadě tříd aktiv, včetně akcií, ETF, opcí, podílových fondů a fixního příjmu. Jejich proprietární mapování je doplněno technickými vzory a událostmi společnosti Recognia. Na Active Trader Pro můžete nastavit streamování zpravodajských kanálů a videa z Bloomberg TV. Stránky snímků akcií zahrnují environmentální, sociální a vládní (ESG) hodnocení od MSCI.
Předvoj
- Dostupné jsou třídiče akcií, ETF a podílových fondů. Nástroje pro plánování pro dlouhodobé investování jsou hojné. Extrémně základní mapování, které postrádá přizpůsobení nebo technickou analýzu.
Věrnost
- Dostupné akcie, ETF, opce, podílové fondy a třídiče s pevným výnosemSnímkové stránky snímků obsahují údaje o společensky odpovědném investování. Balíček přizpůsobitelných grafů zahrnuje technické události od společnosti Recognia
Vzdělávání a bezpečnost
Vzdělávací nabídky společnosti Vanguard jsou celkem základní a jejich cílem je velmi dlouhodobé investování. Hostují příležitostné webináře, které se zaměřují na dlouhodobější období. Web je šifrován podle průmyslových standardů a při přihlášení z nerozpoznaného zařízení budete čelit bezpečnostní výzvě.
Online vzdělávací centrum společnosti Fidelity obsahuje články, videa, webináře a infografiky, které nabízejí vzdělávání pro mnoho témat souvisejících s investováním, jako je obchodování s opcemi, výběr s pevným příjmem, základní a technická analýza a plánování odchodu do důchodu. Firma často nabízí webináře a online tréninková setkání pro pokročilejší témata. Existují vzdělávací programy zaměřené na začínající investory do mobilních aplikací. Fidelity provádí posouzení rizik, když se klient přihlásí a na základě určitých kritérií může klienta napadnout dvoufaktorovým ověřovacím procesem nebo bezpečnostní otázkou.
Předvoj
- Vzdělávání je základní, zaměřené na dlouhodobé investování a stanovení cílů. Webináře nabízené příležitostně pro dlouhodobé plánování. Funkce zabezpečení zahrnují výzvu při přihlášení z nerozpoznaného zařízení.
Věrnost
- Online výukové centrum obsahuje články, videa a další média pro širokou škálu témat pro investování a obchodování. Vzdělávací programy pro nové investující jsou dostupné z mobilních aplikacíPři přihlášení se provádí hodnocení rizik
Náklady
Standardní plán provize společnosti Vanguard je velmi vysoký, za 7 USD za obchod s akciemi a 7 USD plus 1 USD za kontrakt pro opce. Maržové sazby jsou na vysoké straně. Existuje však 1 800 ETF, s nimiž můžete obchodovat bez placení provize, a klientům s velmi vysokými zůstatky na účtu se zachází s mnohem nižšími provizí.
V říjnu 2019 již všechny americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) již nevykazují provizi ve společnosti Fidelity, a byl odstraněn i základní poplatek za obchody s opcemi. Obchody s opcemi jsou 0, 65 USD za kontrakt v rámci nové ceny Fidelity. Jejich marže jsou mírně vyšší než průměr.
Závěr
Silnou stránkou Vanguardu je udržování rozmanité škály levných ETF a podílových fondů, ale můžete si je koupit na jakémkoli online brokerském webu. Pokud hledáte obchodní nástroje a důkladné vzdělávání, nabídka Vanguardu se blíží. Zdá se, že toto zprostředkování aktivně odrazuje investory, kteří chtějí obchodovat častěji než jednou ročně.
Fidelity nabízí úžasnou hodnotu pro každou úroveň zkušeností s investováním. Web stále podléhá některým nezbytným aktualizacím pro snadné použití, zatímco platforma Active Trader Pro obsahuje většinu zvonů a píšťalek, které může běžný obchodník používat. Kvalita provedení Fidelity je ve většině obchodních velikostí úžasná. Výhled vývoje společnosti Fidelity je zaměřen na zlepšení uživatelského prostředí. Těšíme se na přepracování webových stránek, ale mezitím je tu pro investory a obchodníky velká hodnota.
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
