Wells Fargo & Company (WFC) je třetí největší ze čtyř bank peněžních center „příliš velkých na to, aby selhaly“. Bankovní gigant sklouzl z čísla dva kvůli četným skandálům, které společnost otřásly od začátku roku 2018. Banka vykazuje příjmy za druhý čtvrtletí před otevíracím zvonkem v úterý 16. července.
Wells Fargo uzavřel první polovinu roku 2019 na 46, 43 $ 28. června, což se stalo klíčovým vstupem pro mou vlastní analytiku. Jedinou úrovní zbývající z první poloviny je její roční riziková úroveň, která se zdá být mimo dosah na 63, 39 USD. Denní graf ukazuje „smrtelný kříž“, ale týdenní graf je pozitivní od týdne 21. června, kdy se akcie uzavřely na 46, 89 USD. Podle společnosti Macrotrends je Wells Fargo v zásadě levná s poměrem P / E 10, 29 a velkorysým dividendovým výnosem 3, 80%.
Analytici očekávají, že banka zveřejní zisk na akcii (EPS) od 1, 16 do 1, 18 $, když zveřejní výsledky v úterý ráno. Když se objevily problémy, banka zmeškala odhady EPS 13. července 2018 a poté znovu 12. října. Věci se v roce 2019 zlepšily, avšak akcie dosáhly vrcholu 19. března na 52, 42 USD.
V roce 2016 se objevily skandály s prodejem, po nichž následovaly problémy v několika obchodních jednotkách včetně pojištění automobilů, online placení faktur a správy majetku. V poslední době banka vzkříšila své činnosti spojené s poskytováním hypoték, což by mělo být hnací silou příjmů ve druhém čtvrtletí. Dejte si pozor na slabost v půjčkách na bydlení a v komerčních a průmyslových půjčkách. Dalším tahem by mohl být čistý úrokový výnos, vzhledem k nižším výnosům státní pokladny USA. Další náklady, jako je zlepšení aplikací mobilního bankovnictví a právní poplatky, by mohly vést k drastickým výdělkům.
V dlouhodobém horizontu akcie Wells Fargo konsolidují pokles medvědího trhu o 35% ze svého celodenního maxima ve výši 66, 31 USD stanoveného během týdne od 2. února 2018, až do 26. prosince, nízkých 43, 02 USD. Akcie se meziročně zvyšují pouze o 2, 8% a od 26.12. Nejnižší o 10, 1%. Akcie Wells Fargo nastavily 19. března maximum 201, 4 $ 52, 42.
Denní graf pro Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Denní graf pro Wells Fargo ukazuje, že akcie jsou pod „křížem smrti“ od 10. října, kdy 50denní jednoduchý klouzavý průměr (SMA) sklouzl pod 200denní SMA, což naznačuje, že nižší ceny leží dopředu. Investoři mohli akcie prodat za 200denní SMA, když to bylo 3. prosince $ 54, 91.
Když akcie nastavily své minimum na 26.12. Na 43, 02 USD, ten den se stal „klíčovým obrácením“, když bylo uzavření na 45, 59 USD nad maximem 24, 10 na 45, 10 USD. Uzavření 31. srpna $ 46, 08 bylo prvním velkým vstupem do mé proprietární analýzy. Stále ve hře je roční riziková úroveň nad grafem na 63, 29 $. Uzavření částky 47, 32 USD 28. června bylo dalším důležitým vstupem do mé analýzy. Vodorovné čáry představují úroveň hodnoty za červenec na 43, 41 USD a otočení na čtvrtém a druhém pololetí na 47, 98 a 47, 99 USD. 50denní a 200denní SMA jsou nyní na 46, 37 USD, respektive 49, 07 USD.
Týdenní graf pro Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Týdenní graf pro Wells Fargo je kladný, akcie se pohybují nad pětitýdenním upraveným klouzavým průměrem 46, 95 $. Akcie jsou pod 200denní SMA neboli „obrácením k průměru“ na 52, 39 USD. Akcie byly od týdne 7. pod svojí „obrácením na střední hodnotu“. Pomalé stochastické čtení 12 x 3 x 3 týdnů skončilo minulý týden v 50.11, z 40, 43 5. července.
Obchodní strategie: Nakupte akcie společnosti Wells Fargo se slabostí na měsíční hodnotu na úrovni 43, 41 USD a snížte držbu síly na 200denní a 200týdenní SMA na 49, 07 USD a 52, 39 USD. Klíčem k pozitivní reakci na příjmy je rozdělení na čtvrtletní a pololetní výkyvy na 47, 98 USD a 47, 99 USD.
Jak používat mé úrovně hodnot a rizikové úrovně: Úrovně hodnot a rizikové úrovně jsou založeny na posledních devíti týdenních, měsíčních, čtvrtletních, pololetních a ročních uzávěrkách. První sada úrovní byla založena na uzavření 31. prosince. Původní roční úroveň zůstává ve hře. Týdenní úroveň se mění každý týden. Měsíční úroveň byla změněna na konci každého měsíce, naposledy 28. června. Čtvrtletní úroveň byla rovněž změněna na konci června.
Moje teorie je taková, že devět let volatility mezi uzávěrkami stačí k tomu, aby se předpokládalo, že jsou zohledněny všechny možné býčí nebo medvědí události pro akcie. Pro zachycení kolísání cen akcií by investoři měli nakupovat akcie s oslabením na úroveň hodnoty a omezit držbu síly na riskantní úroveň. Pivot je hodnota nebo riziková úroveň, která byla porušena v jeho časovém horizontu. Pivoty fungují jako magnety, u nichž je vysoká pravděpodobnost, že budou znovu testovány před vypršením časového horizontu.
