Online obchodní platforma Merrill Edge od Bank of Merrill Lynch nyní po vstupu Wells Fargo & Company (WFC) na trh stoupá. Začátkem tohoto týdne oznámila uvítací banka v San Francisku celostátní spuštění Intuitive Investor, online investiční platformy, která kombinuje technologii s lidskou radou, aby zákazníkům poskytla přístup k nízkonákladovým investicím. S novou platformou robo-Advisor mohou zákazníci jít sami nebo získat radu od Wells Fargo Advisors.
„Významné pokroky v technologii, měnící se preference zákazníků a vyvíjející se demografie nás inspirovaly k poskytování této nové, přesvědčivé investiční zkušenosti pro naše klienty, “ řekl Jon Weiss, vedoucí oddělení správy majetku a investic ve Wells Fargo, v tiskové zprávě oznamující novou službu. „Protože Wells Fargo neustále inovuje, aby poskytoval zkušenosti, které naši zákazníci mohou využít kdykoli a kdekoli chtějí, nabídka Intuitivního investora naplňuje jejich potřeby a zároveň si zachovává výhody, které přináší přístup k jedné z největších investičních společností.“
Zákazníci musí do přístupu ke službě investovat minimálně 10 000 $, což účtuje roční poplatek za poradenství 0, 50%. Stávající zákazníci Wells Fargo platí diskontní 0, 40% roční poradenský poplatek, když propojí své makléřské účty Intuitive Investor s programem kontrolního vztahu Wells Fargo. Zákazníci investiční platformy získají také přístup k nízkonákladovým fondům obchodovaným na burze (ETF), které jsou navrženy Investičním institutem Wells Fargo. Není jasné, zda Wells Fargo prodá další ETF.
Pohyb Wells Fargo přichází, protože tradiční investiční domy a finanční firmy se na samoregulační investiční trh dostávají velkým způsobem. Zatímco Wells právě vstupuje, mohl by vyvíjet tlak na Merrill Lynch, která má dosud úspěch s robotickým poradcem Merrill Edge a jeho novější online poradenskou platformou Merrill Edge Guided Investing, která debutovala loni v únoru. Merrill Edge Guided Investing kombinuje online obchodování s radami finančních poradců. Merrill Edge je už deset let a dnes má 166 miliard dolarů v aktivech a více než 2, 3 milionu účtů.
Zatímco online a diskontní makléři tak již nějakou dobu dělají, pohyb Wells Fargo znamená vstup dalšího tradičního hráče, který by mohl odštěpit Merrill Lynch. Zatímco tisíciletí nejsou loajální ke značce a nejsou skeptičtí vůči novějším firmám a fintechům, jejich starší protějšky jsou a starší demografické skupiny by se při obchodování online mohly obrátit na známou finanční společnost než fintech. V lednu spustila Raymond James Financial, nezávislá investiční společnost, svou online platformu nazvanou Connected Advisor.
