Co je konzervativní růst
Konzervativní růst je investiční strategie, jejímž cílem je dlouhodobě růst investovaného kapitálu. Tyto fondy se obvykle zaměřují na dlouhodobé investory, kteří kladou velký důraz na zachování bohatství, ale rádi by také využili některé z vysokých příležitostí růstu na trhu. Konzervativní růstové fondy obvykle přidělují vysoké procento fondu na pevný příjem, zatímco zbývající alokaci investují do růstových nebo agresivních růstových akcií.
PORUŠENÍ Konzervativní růst
Fondy konzervativního růstu mohou být pro investory atraktivní z několika různých důvodů. Mnoho investorů použije konzervativní růstové fondy jako hlavní podíl. Jsou přitažlivé pro investory s konzervativnějším stylem investování. Lze je také považovat za fond životního stylu, což z nich činí dobrou investici pro investory, kteří hledají základní portfolio, ve kterém mohou ušetřit na důchod.
Agresivní růst versus konzervativní růst
Mnoho investorů považuje potenciální výnosy agresivních růstových fondů za atraktivní, avšak nejsou ochotni podstoupit agresivní rizika. Pro tyto investory mohou být konzervativní růstové fondy dobrou alternativou. Nabízejí výhody diverzifikovaného portfolia. Spíše než investování téměř 100% portfolia do růstových nebo agresivních růstových akcií, tato portfolia zaujmou konzervativnější přístup investováním s vysokou alokací fixního příjmu a menší částí portfolia do růstových akcií. To může investorům přinést výhodu vystavení se růstu a vysokým růstovým akciím s riziky zmírněnými zachováním kapitálu prostřednictvím investic s pevným výnosem.
Konzervativní růstový fond JPMorgan Investor poskytuje jeden příklad standardního konzervativního růstového fondu. Fond přiděluje 30% portfolia akciím a 65% fixním výnosům. Její alokace akcií jsou celosvětově diverzifikovány s přibližně 21% v amerických akciích, 7% v mezinárodních akciích a 2% na rozvíjejících se trzích.
Fondy životního stylu
Mnoho investorů volí konzervativní růstové fondy jako hlavní podíl pro své penzijní investice. Pro konzervativní investory nabízejí vysokou alokaci investic s nízkým rizikem s pevným výnosem a přitom nabízejí potenciál pro značné kapitálové zisky. Tyto fondy jsou často považovány za možnost fondu životního stylu a někdy mohou být porovnány s cílovými datovými fondy kvůli jejich vyváženému přístupu, jejich přidělování se však časem nemění.
Vanguard nabízí jeden příklad základního konzervativního růstového fondu ve své řadě LifeStrategy. Konzervativní růstový fond Vanguard LifeStrategy je jednou ze čtyř nabídek v řadě LifeStrategy. Dalšími možnostmi jsou LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Mírný růstový fond a LifeStrategy Growth Fund.
Fond konzervativního růstu Vanguard LifeStrategy drží přibližně 40% portfolia akcií a 60% dluhopisů. Používá přístup založený na fondu fondů, přičemž nejvyšší alokace kapitálu na akcie investora fondu akciového indexu Vanguard Total Stock Market činí 24% a nejvyšší alokace fixního příjmu na akcie investora indexu fondu IIang Vanguard Total Bond na trhu 42%.
