Co se stane mému sep ira, když opustím svého současného zaměstnavatele?

Protože nástroj financování zjednodušeného důchodového pojištění zaměstnanců (SEP) je tradičním individuálním důchodovým účtem (IRA), platí stejná pravidla pro převod a převrácení, která platí pro tradiční IRA, také pro IRA SEP. V zásadě je SEP IRA považována za tradiční IRA, s výjimkou toho, že může přijímat příspěvky zaměstnavatelů.

Zaměstnanec, který se účastní SEP a již nepracuje pro zaměstnavatele, který sponzoruje SEP, má tedy následující možnosti:

• Zachování aktiv v SEP IRA (za předpokladu, že to společnost umožňuje bývalým zaměstnancům). Převod zůstatku SEP IRA na tradiční IRA nebo jiný SEP IRARoll přes zůstatek do kvalifikovaného plánu, 403 (b) nebo 457 (b) účet, na kterém se jednotlivec účastní.