Akcie Y jsou institucionální třídou akcií nabízenou v otevřených podílových fondech. Třída akcií, která cílí na institucionální investory, má často vysokou minimální investici, která začíná na přibližně 25 000 USD. Tato třída akcií také nabízí výhodu zproštěných nebo omezených poplatků za zatížení a nižších srovnávacích celkových ročních poplatků.
Rozdělení Y-Share
Akcie Y jsou alternativou k akciím I, které jsou pro institucionální investory nejčastěji nabízenou třídou podílových fondů. Akcie Y mají vlastnosti a vlastnosti přizpůsobené institucím.
Vysoká minimální investice je jednou z nejvýraznějších charakteristik akcií Y a dalších tříd institucionálních akcií. Minimální investice obvykle začínají na 25 000 USD a mohou dosahovat až 5 milionů USD. U akcií Y se obvykle nevyžaduje zatížení prodeje, což institucionálním investorům umožňuje nakupovat a prodávat akcie bez dodatečných poplatků za provizi. Vzhledem k tomu, že akcie Y nejsou spojeny s poplatky za zprostředkování prodeje, obvykle také neplatí žádné distribuční poplatky ani poplatky 12b-1 z nákladů fondu. Bez poplatků 12b-1 jsou celkové výdajové poměry celkově nižší než ostatní třídy akcií ve fondu, což je další výhoda pro institucionální investory.
Plány odchodu do důchodu
Zatímco akcie Y jsou obvykle vyhrazeny pro institucionální investory, v některých případech mohou umožnit investice od investorů v penzijním plánu. Většina podílových fondů bude mít určené třídy penzijních akcií s podobnými výhodami jako institucionální akcie. Fondy bez penzijních tříd mohou povolit společné investice fondu do akcií Y z penzijních plánů, které společně usilují o investici do fondu. To může být významným přínosem pro akcionáře, kteří odcházejí do důchodu, kteří by se podíleli na úsporách z nižších poplatků třídy akcií.
Putnam Investments
Putnam Investments je jeden investiční manažer, který nabízí Y-akcie na mnoha svých fondech jako primární třídu akcií pro institucionální investory. Jedním z příkladů je Globální akciový fond Putnam. Fond nabízí akcie A, akcie B, akcie C, akcie M, akcie R, akcie R6, akcie T a akcie Y.
Třída Y akcií třídy Putnam Global Equity Fund neúčtuje žádné prodejní provize front-end ani back-end. Třída akcií také neúčtuje žádné poplatky 12b-1, což jí pomáhá mít jeden z nejnižších ročních poměrů výdajů ve fondu celkově na 0, 92%. Ve srovnání s celkovými ročními provozními náklady fondu 1, 92% u akcií B a akcií C. Výkonnost akcií Y k 31. prosinci 2016 byla také jednou z nejvyšších ve fondu na 1, 24% za jeden rok. Za pět let činila výkonnost akcií Y 9, 93% a za 10 let výkon 2, 72%.
