Pasivně spravované indexové fondy jsou pro investory oblíbeným způsobem, jak získat stabilní výnosy z relativně nízkorizikových investic. S rostoucí popularitou indexových fondů rostla i rozmanitost fondů. Nyní existují fondy pokrývající většinu investičních odvětví a tříd aktiv. Většina velkých rodin podílových fondů má nyní mezinárodní indexové fondy, které sledují indexy založené na investicích mimo USA. Méně obvyklé jsou globální fondy, které kombinují americké investice s mezinárodními investicemi. Investoři mohou vytvořit stejný mix aktiv přidělením prostředků mezi fondy indexu USA a fondy mezinárodního indexu.
Světové akciové indexy sledují tři významné podílové fondy globálního indexu. Všechny tři fondy mají pro investory nízké náklady a ve srovnání s indexy, které sledují, mají solidní výnosy. Všechny výnosy jsou anualizovány a na základě údajů za období končící 31. prosince 2015.
Akcie Vanguard Total World Stock Index Investor
Fond Vanguard Total World Stock Index je navržen tak, aby investorům poskytl expozici na všech světových akciových trzích. K 31. 12. 2015 má fond ve správě aktiv (AUM) 8, 4 miliard USD. Jeho portfolio obsahuje více než 7 400 různých cenných papírů, které představují rozvinuté a rozvíjející se trhy.
Fond používá jako referenční hodnotu globální index všech kapitol FTSE. Index obsahuje společnosti s velkým, středním a malým kapitálem v kapitalizovaném váženém indexu. Váhový faktor způsobuje, že tento index je velmi zaujatý vůči nadnárodním korporacím s velkými kapitály. Devět velkých amerických společností tvoří 7, 05% portfolia a 55, 5% jeho aktiv je investováno v Severní Americe.
Investoři fondu Total World Stock Index profitují z nízkých investičních nákladů. Fond je bez zatížení, bez poplatku 12b-1 a nízkého poměru nákladů 0, 27%. Fond má roční anualizovaný výnos za tři roky 7, 73% a 6, 17% za pět let. Investoři by neměli očekávat velmi vysoké dlouhodobé výnosy z tohoto široko založeného, pasivně spravovaného fondu. Celkový výnos v delším časovém období by se měl téměř rovnat světovému reálnému ekonomickému růstu přidanému k světové inflaci.
Severní index indexu globální udržitelnosti
Fond Severního globálního indexu udržitelnosti zatočí investice do globálního indexu tím, že do rozhodovacího procesu zapojí faktory životního prostředí, sociálních věcí a správy věcí veřejných (ESG). Fond používá MSCI World ESG Index jako benchmark výkonnosti. Společnosti v indexu jsou velké a středně velké společnosti, které splňují standardy týkající se jejich společenské odpovědnosti, etiky a zacházení s životním prostředím. Správci fondů musí investovat nejméně 80% čistých aktiv do kmenových akcií zahrnutých do indexu s cílem vyrovnat návratnost indexu.
Fond globálního indexu udržitelnosti je nízkonákladový fond pro investory. Jedná se o fond bez zatížení s nízkým poměrem nákladů 0, 31%. Poplatek za odkup je 2%, ale platí pouze pro investory, kteří zlikvidují svou investici za méně než 30 dní. Účelem odplata je odradit tržně načasované obchodování s akciemi fondu.
Tento fond s hodnocením 4 hvězdičkami Morningstar dosáhl ročního celkového výnosu 9, 68% za tři roky a 7, 46% za pět let. Zdá se, že se jedná o vítězství nad indexovým fondem Vanguard, který není indexem ESG, ale rozdíl lze přičíst skutečnosti, že světový index ESCI MSG nezahrnuje akcie s malou kapitalizací.
AQR Global Equity Fund Class I
Globální akciový fond AQR není průměrný podílový fond. Jednotlivci musí investovat minimálně 5 milionů dolarů. Toto minimum může klesnout na 100 000 USD, pokud má investor řádně kvalifikovaný penzijní plán. Investoři, kteří pracují s investičními poradci, kteří mají vztah s fondy AQR, mohou čelit nižším minimům stanoveným jejich finančními poradci.
Globální akciový fond AQR se snaží sledovat světový index MSCI. Světový index MSCI zahrnuje pouze společnosti z rozvinutých trhů a neposkytuje žádnou expozici rozvíjejícím se trhům. Správci portfolia se neomezují pouze na investice do kmenových akcií; mohou provádět rozsáhlé investice do derivátů. Devět z deseti největších účastí k 30. listopadu 2015 představovaly různé futures na akciový trh, které představovaly 23, 69% čistých aktiv fondu. Jedná se o obchodování s hedgeovými fondy v rámci podílového fondu.
Přes rizikovější obchodní strategii obdrží tento fond bez zátěže hodnocení Morningstar čtyř hvězdiček. Fond má poměr výdajů 0, 9% a anualizované celkové výnosy 10, 85% za tři roky a 8, 62% za pět let. Investoři by měli vážně zvážit, zda zvláštní výnos stojí za zvláštní riziko.
