Dluh je špinavé čtyřpísmenné slovo, které se všichni bojí. Existuje tolik televizních pořadů, knih a časopisů věnovaných výuce lidí o tom, jak se dostat z dluhů. I když dluh může být negativní, může být také pozitivní, pokud je správně použit. Zde je pět způsobů, jak vás může dluh obohatit.
V obrázcích: Vykopání dluhu v 8 krocích
Dluh lze použít jako páku k exponenciálnímu násobení vašich výnosů. Co je přesně pákový efekt? Páka využívá půjčené peníze ke zvýšení návratnosti investic. Pákový efekt vám umožní dosáhnout výnosů, o kterých jste si mysleli, že jsou nemožné, ale při větším riziku ztráty kapitálu.
- Margin Investování
Investice na marži vám umožní koupit vyšší částku v dolarech, než ve skutečnosti máte peníze. Pokud byste například na svém tradičním brokerském účtu měli 50 000 $, mohli byste využít svou investici a otevřít si maržový účet. Maržový účet umožňuje vložit maximálně 50% z kupní ceny akcie. Budete mít 50 000 $ v hotovosti a dalších 50 000 $ vám půjčí váš makléř. Vaše investice 50 000 $ vám dává kupní sílu v hodnotě 100 000 USD. Tyto peníze byste mohli použít a koupit akcie v hodnotě 100 000 $.
Pokud cena akcií zhodnocení, můžete splatit půjčku a kapesní zisk. To zní skvěle! Negativní je, že pokud vlastní kapitál na vašem účtu klesne pod určitou hodnotu, může vaše makléřská firma vydat výzvu k marži. Co je to margin call? Myslím, že Michael Douglas ve filmu "Perfektní vražda". Váš makléř může zlikvidovat celou vaši pozici na akciích, což vás opustí.
Pákové ETF
Pákové ETF umožňují investorům a obchodníkům zvýšit jejich výnosy tím, že na konkrétním indexu získají dlouhou nebo krátkou dobu. Investiční společnosti jako Proshares nabízejí ETF s pákovým efektem, které umožňují investorům znásobit výnosy (a ztráty) 200% a 300%. Tyto fondy umožňují investovat do konkrétních indexů, dluhopisů, komodit nebo sektorů. Pákové ETF jsou atraktivní díky mimořádnému potenciálu zisku. Během rozmachu trhu můžete dosáhnout výnosů pomocí pákových ETF, o kterých ostatní investoři sní.
Problém je v tom, že stejný způsob, jakým pro vás fungují ETF, je, jak mohou pracovat proti vám. Pokud nejste v obchodování s těmito fondy skvělí, mohou ETF s pákovým efektem zvýšit ztráty tím, že během několika dní vyhladí celou vaši investici. (Další informace naleznete v části Zjišťování pákových výnosů ETF .)
Zajišťovací fondy
Jak jsme se všichni dozvěděli během finanční krize, zajišťovací fondy jsou jedním z největších uživatelů pákového efektu. Zajišťovací fondy jsou známé tím, že vytvářejí neobvyklé výnosy pomocí pákového efektu. Mnoho hedge fondů využívá až 10násobek svých celkových aktiv. Manažeři hedgeových fondů, jako je John Paulson, využili pákového efektu k přeměně akreditovaných investorů na multimilionáře.
Pokud je však investiční teze správce fondu nesprávná, může to hedgeový fond vytlačit z podnikání a ztratit kapitál všech investorů. Zajišťovací fondy jako Long Term Capital Management, které potřebovaly záchranu, byly až 30krát vyšší než jejich aktiva. (Další informace naleznete v našem Prohlédnutí se za hedžovými fondy .)
Krátký prodej
Už jste někdy sledovali finanční program v televizi a slyšeli jste, že je čas, abyste zkrátili trh? Krátký prodej je oblíbený způsob sázení na konkrétní cenný papír půjčováním akcií od investora a jejich prodejem v naději, že akcie klesnou.
Krátkí prodejci, jako je Bill Fleckenstein, dosáhli štěstí řádným načasováním poklesu cen akcií. Nevýhodou krátkého prodeje je, že ztráty jsou neomezené, což znamená, že krátkí prodejci mohou ztratit mnohem více než počáteční investice.
Měnové obchodování
Měnové obchodování umožňuje investorům ovládat velké bloky měny s malým množstvím peněz. Měnoví investoři mohou využít své účty v poměru 100: 1. Výhody obchodování s měnou spočívají v tom, že můžete vzít malé množství peněz a velmi rychle je proměnit na významné částky. George Soros je známý jako „muž, který zlomil Bank of England“ a vsadil 1 libru na sázku na libru. Naopak obchodování s měnou má potenciál vyčistit účet obchodníka během několika minut. (Vyzkoušejte náš simulátor obchodování s měnou dnes a podívejte se, jaké to je být forexovým obchodníkem: FXTrader.)
Sečteno a podtrženo
Může to jít proti konvenční moudrosti, ale pokud bude správně použit, může vám dluh zbohatnout za vaše nejdivočejší sny. Máte-li o tom nějaké pochybnosti, zeptejte se George Sorose.
Sledujte nejnovější finanční zprávy; přečtěte si Financování chladiče vody: Více rozlitého oleje, méně pracovních míst.
