Hodně času trávím rozhovory s lidmi o obrovském bohatství, které lze získat investováním do nemovitostí. Mluvíme o převrácení domů a koupě nájemních nemovitostí a vysvětluji, jak tyto investice mohou pro ně přinést lukrativní výnosy do svých důchodových let.
Ale někdy se zdá, že to lidi nezajímají, protože nemají čas přeměnit zabavení, nebo se nechtějí obtěžovat hovory od nájemců, když potrubí unikají, nebo se bojí, že budou muset pronásledovat nájemce získat jejich nájemné. Často se mě tedy ptají, jestli existují alternativy, kde mohou stále investovat do nemovitostí, ale bez všech bolestí hlavy a přidělení času, které s tím souvisí.
Moje odpověď zní ANO! Existuje několik způsobů, jak investovat do „nemovitostí“ prostřednictvím akciového trhu. Můžete si koupit akcie a držet ji po celá léta, pokud budete chtít, a nikdo vás nebude probudit o půlnoci, protože není horká voda.
Zde je 5 způsobů, jak investovat do nemovitostí prostřednictvím akciového trhu:
Investice č. 1: Zásoby pro domácí stavitele.
Pořád vidíte jejich znamení pro nový vývoj, ale věděli jste, že několik společností pro výstavbu domů, jako je Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) a DR Horton (NYSE: DHI) mají veřejné akcie, které se každý den obchodují na Wall Street?
Některé z těchto společností vyplácejí investorům také malou čtvrtletní dividendu. Jejich ceny mají tendenci kolísat s růstem a poklesem trhu s nemovitostmi. Vzhledem k tomu, že rok 2015 byl vynikajícím rokem v oblasti nemovitostí, vzrostl Ryland o 19% a Lennar o 17, 2%.
Investice # 2: Realitní burzovní fondy (ETF).
Někteří lidé se obávají individuálních akcií, protože ceny akcií mohou být docela volatilní a ztráty 20% nebo více jsou docela běžné, pokud dostaneme medvědí trh. Jedním ze způsobů, jak zmírnit volatilitu, je nákup fondu obchodovaného na burze (ETF), což je koš akcií, který obsahuje řadu podobných společností v konkrétní zemi, třídě aktiv nebo sektoru trhu.
Předpokládejme, že se vám líbí myšlenka nákupu akcií Home Builderu, ale bojíte se koupit pouze jednu, nebo nevíte, jak zjistit, které z nich budou mít v budoucnu lepší výkon. Chcete-li tento problém vyřešit, můžete diverzifikovat zakoupením SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), což je koš několika desítek realitních akcií, včetně všech výše uvedených homebuilderů. I když XHB nemusí růst tolik jako jednotlivé akcie, neztrácí také tolik hodnoty během akciového trhu nebo poklesu nemovitostí. V roce 2015 se hodnota XHB zvýšila o 5, 38% a v nejhorším čtvrtletí došlo pouze k poklesu o 2, 76%.
Investice č. 3: Maloobchodní akcie související s nemovitostmi.
Některé maloobchodní akcie jsou velmi úzce spjaty s výkonem trhu s nemovitostmi. Tři, které přicházejí na mysl okamžitě, jsou maloobchodníci Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) a Bed, Bath a Beyond (NASDAQ: BBBY).
Ale i když se domy neprodávají, mohou lidé renovovat své současné domovy, protože mají pocit, že v nich mohou žít déle. Tyto společnosti tedy budou často dobře fungovat i na pomalejších realitních trzích. Akcie Home Depot vzrostly z 27 USD v roce 2010 na 111 USD v roce 2015, což představuje nárůst o 311% za pouhých pět let!
Opět platí, že pokud je nákup jednotlivých akcií trochu děsivý, lze také v XHB najít maloobchodní akcie související s nemovitostmi.
Investice # 4: Housing Materials Companies
Společnosti, které vyrábějí stavební materiály používané v rezidenčních a komerčních nemovitostech, mají také prospěch z rozmachů nemovitostí, protože se více poptávky věnuje další výstavbě. Patří sem společnosti jako Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) a Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Akcie těchto společností však mohou vyniknout i v chudých letech, protože jejich zhodnocení ceny akcií často souvisí s povětrnostními událostmi. Když hlavní hurikány, tornáda a další přírodní katastrofy zničí velké oblasti měst, nakonec se přestaví domy, kanceláře a obchody, které jsou zdecimovány. To znamená, že k výměně poškozených konstrukcí bude zapotřebí více střešních šindelů, dřevěných obkladů a dalších stavebních materiálů. Poptávka po stavebních materiálech zvyšuje ceny a akcionáři těchto akcií pak prosperují.
Investice č. 5: Investiční fondy pro nemovitosti (REIT)
Investiční fondy do nemovitostí jsou akcie společností, které vlastní a provozují nemovitosti, které produkují příjem měsíčně. Nejčastěji tyto společnosti vlastní komerční nemovitosti, jako jsou bytové domy, obchůdky, skladovací jednotky nebo kancelářské budovy.
REITs jsou známé pro výplatu dividend s vysokým výnosem ze svých akcií, protože jsou ze zákona povinny vrátit akcionářům 90% všech zisků. Není neobvyklé, že REIT vyplácí dividendový výnos od 5% do 10%. REITs nemusí zhodnocovat tolik v ceně akcií, ale velké dividendy pro ni tvoří a poskytují investorům silnou celkovou roční návratnost.
I v letech špatného nebo průměrného výkonu mohou být tyto dividendové výplaty skvělým producentem příjmů pro něčí portfolio a jsou zvláště dobré pro důchodce. Vzhledem k tomu, že baby boomu stárne, REITs, které investují do rezidencí péče o seniory, jako jsou domy s pečovatelskou službou, apartmány pro seniory a zařízení pro asistované bydlení, mohou fungovat velmi dobře.
Jeden takový REIT, který bych doporučil pro jeho dlouhodobé dividendové výsledky, je Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH vlastní a spravuje řadu zařízení souvisejících s nadřízenými. Jeho současná roční dividenda ve výši 1, 56 $ na akcii představuje 8, 8% výnos. Dokonce ani během obtížných realitních let 2008–2012 nikdy společnost SNH svou dividendu nesnížila a během tohoto časového období ji dokonce zvýšila z 1, 40 $ na 1, 56 $ ročně.
Existuje tedy pět způsobů, jak se můžete stále podílet na investování do nemovitostí, aniž byste museli zvedat kladivo nebo se vypořádat s nájemníky o půlnoci. Ať už hledáte cenové zhodnocení nebo měsíční příjem, existují investiční nástroje pro všechny věkové skupiny a typy investorů.
