Jedním z klíčů, na který se mnoho finančních poradců zaměřuje se svými klienty, je plánování nástupnictví. Dohody o nákupu a prodeji a jiné nástroje se běžně používají k zajištění plynulého přechodu z jednoho vlastníka nebo partnera na druhého. Mnozí finanční poradci jsou však sami špatně připraveni předat otěže své vlastní praxe následníkovi. Studie provedená společností Fidelity Investments v roce 2015 odhalila, že zatímco přibližně dvě třetiny každé poradenské firmy by chtěly interně změnit vlastnictví, pouze asi čtvrtina z nich má jasné nástupce. Pouze 40% z nich má jakýkoli plán nástupnictví. Tento rozdíl by mohl způsobit značné otřesy ve finančním odvětví, pokud poradci nepřijmou významné kroky k nápravě situace.
Rostoucí problém
Poradci, kteří se blíží věk odchodu do důchodu, musí aktivně hledat jednoho nebo více nástupců svých podniků. Pokud nemají určeného kupujícího nebo jiného nástupce připraveného vstoupit, když jsou pryč, pak mohou nakonec svým klientům udělat značnou službu. Studie společnosti Fidelity rovněž ukázala, že více než třetina všech poradců na současném trhu opustí podnikání v příštích deseti letech, a mnozí z nich mají rozsáhlé zavedené postupy. Ještě znepokojivější je skutečnost, že z těch dotázaných firem asi polovina uvedla, že jejich zaměstnanci by při odchodu nebyli nebo nebudou schopni převzít je. A to může trvat pět až deset let, než se ženich někoho ujme převzetí podniku, takže ti, kteří již nemají jasné strategie nástupnictví, musí začít jednat hned teď. (Další informace viz: FA by měly klienty faktorů zahrnout do plánů nástupnictví .)
Prvním krokem je přesně určit, jaké dovednosti a schopnosti bude nástupce potřebovat a zda budou učeny současným zaměstnancům nebo hledány od externího kupujícího. A pokud interní zaměstnanec projevil zájem o koupi této praxe v určitém okamžiku, nyní je pravděpodobně vhodný čas začít diskutovat o možnostech financování, což dá mladšímu kupci více času na přípravu.
Studie společnosti Fidelity rovněž odhalila, že v této oblasti je připraveno vyšší procento nejúspěšnějších postupů, přičemž pouze polovina z nich má zaveden plán nástupnictví. Vyšší procento také učinilo hmatatelné kroky k vytvoření plánu nástupnictví v posledních třech letech a téměř tři čtvrtiny těchto firem mají zaveden pevný mechanismus, který může poskytnout ocenění pro jejich praxi, když to bude nutné (ve srovnání s přibližně 60 % ostatních firem). (Další informace naleznete v části: Jak vytvořit plán obchodního nástupnictví .)
Sukcese klientů
Dalším klíčovým tématem, které se blokuje s dilematem poradenské posloupnosti, je současná demografie poradenské klientely. Více než pětina všech současných klientů je ve věku nad 70 let a tito klienti mají v souhrnu více než čtvrtinu spravovaných aktiv oslovených firem. Potenciální poradní nástupci se musí pokusit poznat své děti a další dědice dříve, než zdědí bohatství svých rodičů. Překlenutí této generační mezery s klienty může pomoci poradcům, kteří následují, generovat průběžné příjmy z praktik, které kupují nebo dědí. (Další informace naleznete v části: Tipy k přípravě poradenské praxe na prodej .)
Sečteno a podtrženo
Poradci, kteří věnovali svou kariéru budování své praxe, musí zajistit, aby se o své klienty postarali, když se pohybují. Každá poradenská firma musí mít jasnou představu o tom, co musí následník udělat, aby mohl podnikat a začít podnikat hmatatelné kroky k realizaci jasného plánu nástupnictví. (Další informace viz: Tipy pro správu od nejlepších finančních poradců .)
