Zprostředkovatel slev poskytuje snížené provize z obchodů. I když jsou tyto sazby relativně levné, diskontní makléři neposkytují další služby, které by makléři s plným servisem obvykle využívali, jako je investiční poradenství, analýzy a plánování odchodu do důchodu. Mnoho obchodníků, kteří si uvědomují náklady, hledá makléře s velmi nízkými poplatky. Tento typ makléře může být také atraktivní pro zkušenější obchodníky, kteří nepotřebují investiční poradenství nebo analýzu. Při pohledu na naše nejlepší diskontní makléře jsme v naší metodologii nadhodnotili kategorie nákladů a zajistili, že obchodní technologie je stále důležitým faktorem.
Nejlepší sleva Brokers
Náš seznam pěti nejlepších diskontních brokerů:
- Interactive BrokersCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Interaktivní makléři
4.8
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0, 005 $ za akcii pro standardní platformu, 0 USD pro IBKR Lite
Systém směrování objednávek interaktivních makléřů vám pravděpodobně najde dostatek cenových vylepšení k vyrovnání jakýchkoli obchodních nákladů. Jejich sada nástrojů pro časté obchodníky pomáhá najít vhodné obchody. Interactive Brokers také nedávno vydala svou platformu IBKR Lite. Klienti IBKR Lite neplatí za americké akcie žádné provize, jsou však omezeni na webový klientský portál a mobilní aplikace IB.
Profesionálové
-
Nízké obchodní náklady a marže
-
Platforma a služby jsou zaměřeny na aktivní obchodníky
-
Klienti mohou obchodovat na 120 trzích ve 31 zemích za použití 23 měn
-
Dobré mapování a analýza portfolia
Nevýhody
-
Malé nebo neaktivní účty jsou zpoplatněny
-
Mozaika, primární platforma, má strmou křivku učení
-
Citáty streamují současně pouze na jednom zařízení
Charles Schwab
4.5
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Poplatky za obchodování s akciemi zdarma, ETF a opce v USA od 7. října 2019. 0, 65 $ za kontrakt opcí.
Schwab odstranil své základní provize za transakce s akciemi a ETF, jakož i poplatek za transakce s opcemi. Poplatky jsou rovněž vyloučeny za transakce OTCBB (penny stock), což je diferenciace. Obchody s opcemi jsou nyní 0, 65 USD za kontrakt, což je velké snížení cen pro menší obchody s více nohami.
Profesionálové
-
Do StreetSmart Edge jsou zabudovány nástroje pokročilých možností a nápady na obchodování
-
Mobilní webové platformy a nativní mobilní aplikace nabízejí stejnou funkci
Nevýhody
-
Některé funkce jsou rozděleny mezi různé platformy
-
Usilujte o používání finančního poradce
TD Ameritrade
4.4
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Od 3. října 2019 jsou v USA zdarma obchodování s akciemi, ETF a provize z obchodování s opcemi na akcie. 0, 69 $ za kontrakt s opcemi.
Dříve nejdražší z hlavních online brokerů, společnost TD Ameritrade eliminovala základní obchodní provize za akcie, ETF a opce pro zákazníky z USA. Přestože mají sníženy obchodní provize, jejich maržové úrokové sazby zůstávají na špičkové úrovni.
Profesionálové
-
Rozsáhlé možnosti výzkumu a četné zpravodajské kanály vás udržují v aktuálním stavu
-
Vzdělávací nabídky jsou navrženy tak, aby začínajícím investorům zpříjemnili širokou škálu tříd aktiv
-
Další kanály podpory byly vyvinuty pomocí služeb Facebook Messenger, WeChat, Twitter a dalších
Nevýhody
-
Stejně jako u jiných makléřů s více platformami mohou klienti použít více než jeden obchodní systém, aby našli všechny nástroje, které chtějí použít
-
Web je tak nabitý obsahem a nástroji, že nalezení určité položky je obtížné
Fidelity Investments
4.4
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ za obchody / obchody ETF, 0 a plus 0, 65 $ / kontrakt pro obchodování s opcemi
V říjnu roku 2019 již všechny americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) již neplatí provizi a byl odstraněn i základní poplatek za obchody s opcemi. Obchody s opcemi jsou 0, 65 USD za kontrakt v rámci nové ceny Fidelity.
Co se nám líbí
-
Vynikající obchodní popravy
-
Podrobný je výzkum fondů obchodovaných na burze (ETF)
-
Přístup k programu Active Trader Pro pro všechny zákazníky
Co se nám nelíbí
-
Zákazníci možná budou muset přepínat mezi několika platformami, aby mohli využívat upřednostňované nástroje
-
Občané nebo občané mimo USA nemohou otevřít účet
Robin Hood
4.3
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $
- Nejlepší pro: Nízké náklady a elegantní aplikaci
Robinhood neúčtuje žádné obchodní provize, ale za svou službu Gold platíte předem měsíční poplatek, který vám poskytuje přístup k půjčkám na marži. Objednávky nejsou směrovány, aby vám poskytly nejlepší možnou cenu, takže vaše skutečné obchodní náklady budou pravděpodobně vyšší.
Profesionálové
-
Akcie a opce obchodujte bez provize
-
Mobilní aplikace a webové stránky se velmi snadno používají
Nevýhody
-
Pouze snímky snímků, žádné streamování
-
Velmi málo dostupných výzkumů
-
Obchody nesmí být směrovány v nejlepším zájmu zákazníka
Co zpoplatňují obchodníci?
Makléři mohou účtovat různé poplatky v závislosti na nabízených službách. Zde jsou některé poplatky, které můžete obvykle očekávat při zprostředkování:
- Poplatek za obchodování na burze (za obchod): Obvykle mezi 0, 00 $ a 6, 95 $, obchodní poplatek (na akcii): Obvykle mezi 0, 006 a 0, 01, - USD Poplatek za obchod s obchodem: Obvykle mezi 0, 00 a 50, 00 $.
Důležité
Někteří makléři účtují za obchody s opcemi poplatek za jednu nohu, takže často obchodníci s rozšířením by mohli hledat makléře, kteří účtují pouze poplatek za smlouvu.
Vzestup volného obchodu
Krajina online brokerského průmyslu se v posledních několika letech dramaticky změnila, zejména se změnou nákladů pro klienty. Jakmile se volatilita v roce 2018 vrátila, mnoho investorů ustoupilo na okraj. Jako výsledek, makléři potřebovali, aby jejich platformy byly co nejatraktivnější, aby přivedli zpět strašné investory.
Jedním ze způsobů, jak toho dosáhnout, bylo snížení poplatků za provize, které v některých případech šly až k úplnému uvolnění obchodů. Protože zprostředkování snížilo náklady, způsobilo to řetězovou reakci. Makléři potřebovali zůstat konkurenceschopní a snížit své ceny.
Zatímco většina brokerů jednoduše snižovala náklady pro své klienty, jiní jeli jinou cestou úplným vyloučením provizí. Jedním z prvních průkopníků bezobchodních obchodů bylo Robinhood. Přestože za obchody neúčtují žádné provize, vydělávají peníze jinými způsoby, včetně platby za tok objednávek a úroků z hotovosti na účtech.
Slevy Brokers vs. Full-Service Brokers
Existují různé typy brokerů, které začínající investoři mohou zvážit na základě úrovně služeb a nákladů, které jste ochotni zaplatit. Full-service, nebo tradiční, zprostředkovatel může poskytnout hlubší sadu služeb a produktů, než jaké by typické slevy zprostředkování. Makléři s úplnými službami mohou svým klientům nabídnout finanční a penzijní plánování, daňové a investiční poradenství. Tyto doplňkové služby a funkce obvykle přicházejí za vyšší cenu.
Klady a zápory slevových makléřů
Zprostředkovatelé slev mohou být ideální pro ty, kteří chtějí ušetřit peníze, ale pokud jste v investičním světě novější a potřebujete více praktických pokynů, nemusí se vám vyplatit.
Profesionálové
-
Nižší cena
-
Není třeba se obávat předpojatých investičních doporučení
-
Přístup k základním vzdělávacím prostředkům, které vám pomohou udělat to sami
Nevýhody
-
Žádné rady ani pokyny
-
Možné skryté poplatky
-
Méně praktického zákaznického servisu
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
