Jak se mohou potenciální finanční poradci nejlépe připravit na své certifikační zkoušky CFP?
Přijetím nejlepších vzdělávacích a studijních programů, které mohou zvýšit jejich šance na složení zkoušky.
Zkouška CFP je bránou k tomu, aby se stala certifikovaným finančním plánovačem, a je jedním ze čtyř kritérií, které musí kandidáti na CFP splnit, aby získali jejich označení (spolu s etikou, vzděláváním a zkušenostmi).
„Podle mé zkušenosti zkouška představuje jeden„ neznámý “prvek certifikačního procesu, “ říká profesor Craig Lemoine, CFP, na American College v Bryn Mawr, PA (škola školí profesionály v oblasti finančních služeb více než osm desetiletí).
Lemoine říká, že v roce 2012 se zkouška CFP změnila z tematického formátu na doménový, což znamená, že zkouška je založena na osmi klíčových doménách správy majetku, jako je získávání klientů a shromažďování údajů o investičním výzkumu.
„Domény jsou podobné postupům v procesu finančního plánování, jako je navázání vztahu s klientem nebo shromažďování údajů, “ dodává. „Uchazeči by měli vědět, že pro otázky založené na doméně může být obtížnější studium než zkouška složená z předepsaných témat finančního plánování. Studenti, kteří hledají nejlepší šanci na absolvování zkoušky, by měli studovat z programů, které ve svých učebnicích a učebních osnovách obsahovaly doménové modely.. “
Zde je několik dalších tipů, jak studovat na zkoušku CFP:
Sestavte studijní program na základě testovacích dat
Zkouška CFP, která stojí 595 USD, je organizována Radou pro finanční plánování (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.) a je udělena každý třetí pátek a sobotu v březnu, červenci a listopadu.
Zkouška zahrnuje řadu témat, z nichž nejčastější jsou investiční plánování a plánování odchodu do důchodu, včetně plánování nemovitostí, obecných zásad finančního plánování, plánování pojištění a řízení rizik a plánování zaměstnaneckých výhod.
Jediným akademickým požadavkem pro složení zkoušky je, že žadatel je držitelem bakalářského titulu. Žadatel CFP musí navíc prohlásit, že dokončí pětiletou kvalifikační práci související s oblastí správy investic. Žadatel musí mít také tříletou zkušenost s investičním průmyslem, aby se mohl zúčastnit zkoušky.
Nejprve položte správné otázky
Protože pouze 50-60% uchazečů složilo zkoušky CFP, není výběr a sledování nejlepších studijních průvodců a kurzů luxusem, je to nutnost.
Podle Rady pro certifikovaný finanční plánovač si mohou zkoušející z CFP vybrat z celé řady studijních zdrojů (i když neschvaluje žádného studijního průvodce nebo službu), včetně certifikačních programů, kurzů cihel a malty nebo interaktivních studijních kurzů.
Výběr programu
Při výběru programu, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám, rada CFP doporučuje položit - a získat odpovědi - následující otázky před podpisem na spodním řádku:
• Jaká je vaše vzdělávací úroveň (učební úroveň junior / senior, magisterský nebo doktorský)?
• Jak dlouho trvá dokončení vašeho kurikula?
• Kolik stojí váš program? Zahrnuje tato částka knihy, testy a další poplatky?
• Předvídáte změny ve vašem programu?
• Jak naplánujete své kurzy? Jak často jsou kurzy nabízeny?
• Je váš dálkový vzdělávací program nabízen online nebo je založen na papíře?
• Jaká jsou pověření vaší fakulty?
• Má váš program stáže nebo služby pro umisťování zaměstnání?
• Jak celkově váš program připraví někoho, kdo bude finančním plánovačem?
Zaměřte se na „Školení zaměřené na otázky “
Lemoine radí uchazečům CFP studovat a kompletně diskrétně, set a case case cvičit otázky. „Otázky a konkrétní témata finančního plánování týkající se skutečné zkoušky se mění s každou administrativou a akademické programy nebo poskytovatelé recenzí nejsou před provedením testu známí, “ říká. "Studenti se však mohou naučit styl zkoušky řešením praktických otázek."
Zvažte online kurzy
Lemoineova oblíbená strategie přípravy CFP je interaktivní online učení, jako jsou osobní webové kurzy, které jsou pro profesionální studenty velmi vhodné. „Tyto programy umožňují studentům komunikovat přímo s instruktorem a lze je archivovat v případě, že student vynechá lekci, “ vysvětluje. "Cihla a malty mohou být pro některé pracující profesionály příliš rigidní. Já osobně chci, aby byl program přísný a zároveň si zachoval relevanci."
Go Price Shopping - ale nakupujte za hodnotu
Většina studijních průvodců a programů CFP není levná, ale v některých případech budete možná muset zaplatit více nebo riskovat, že za to zaplatíte. Například, Dalton Education, jeden z předních poskytovatelů vzdělávacích studijních služeb, poplatky za základní devítiměsíční studijní kurz CFP přes 7 600 USD - a to nepokrývá náklady na učebnice. Online kurz může být lepší sázkou na peněženku.
Podrobný seznam vzdělávacích programů CFP naleznete na webových stránkách rady CFP. Zde získáte přístup ke studijním programům zaregistrovaným Radou CFP ve třech kategoriích:
• Podle státu
• Podle typu
• Možnosti dálkového učení
Zarezervuj to
Získejte přehlednou kampaň s CFP zahájenou průvodci a sešity, které stojí méně než 50 USD, ale dostanete krok za krokem k tomu, co potřebujete vědět, abyste zvládli zkoušky CFP. Amazon.com má zde dobrý seznam, včetně „Váš průvodce certifikační zkouškou CFP“ (za 17 USD) a „Sešit otázek k certifikační zkoušce CFP“ (za 36 USD).
Sečteno a podtrženo
Konkurence stát se finančním plánovačem je horká a stále se zvyšuje. Rada CFP hlásí, že odvětví do roku 2016 poroste o 41%. To znamená, že čím dříve složíte zkoušku CFP, tím lépe budete mít solidní oporu v jednom z nejrychleji rostoucích odvětví Wall Street.
