V pojišťovnictví je zprostředkovatelem záznamu agent jmenovaný pojistníkem k zastupování a správě pojistky pojistníka. Zprostředkovatel záznamu může obdržet kopie veškeré komunikace s pojistníkem a může obdržet všechny nabídky, zásady a oznámení jménem pojistníka. Mohou také získat a vyhodnotit pojistné kotace a pojistky a doporučit změny stávajících pojistek.
Rozdělit Broker of Record
Zprostředkovatel záznamu může pomoci jednotlivci nebo společnosti například při řešení zdravotních pojištění jeho zaměstnanců. Na oplátku může zprostředkovatel záznamu vydělávat měsíční provizi od zdravotní pojišťovny.
Makléř rekordních dopisů
Makléř rekordu se používá k legálnímu navázání vztahu mezi makléřem, pojistníkem a pojišťovnou. Takový dopis může být použit k označení zprostředkovatele záznamu poprvé nebo k nahrazení stávajícího zprostředkovatele záznamu novým.
Pojišťovací společnosti vyžadují, aby zprostředkovatel rekordních dopisů určil, koho se pojistník rozhodl jednat jejich jménem, aby komunikoval s pojišťovacím dopravcem ohledně sazeb za vyjednávání, možnosti plánu, pomoc při vymáhání pohledávek atd. Na oplátku zprostředkovatel záznamu obecně dostává provize z pojištění společnost. Zprostředkovatel záznamového dopisu by měl obsahovat konkrétní informace, včetně názvu skupinového plánu a vybraného zprostředkovatele, data účinnosti určení zprostředkovatele a podmínek, za nichž lze zprostředkovatele určení záznamu ukončit. Pojistníci mohou také zahrnovat specifické směrnice týkající se komunikace s plánem a jinými agenturami / makléři.
Stručně řečeno, zprostředkovatel záznamového dopisu může provést následující:
- Ukončuje vztah mezi pojistníkem a makléřem. Pozastavuje schopnost současného makléře vyjednávat jménem pojistníka s pojišťovací společností. Vydává oficiálního jmenování nového makléře, což zprostředkovává výhradní pravomoc vyjednávat s pojišťovací společností. Poskytuje přístup k upisování informace nebo návrhy, které se v současné době zvažují. Umožňuje přechodné období od jednoho makléře k druhému, vyjádřené v počtu dní, aby bylo možné úplné zveřejnění dopisu všem příslušným stranám. To by mělo bývalému zprostředkovateli umožnit přezkoumat důsledky dopisu se zaměstnavatelem a jeho touhu změnit zprostředkovatele.
Makléř záznamového dopisu vs. autorizační dopis
Schvalovací dopis není ani tak komplexní, ani mocný jako zprostředkovatel rekordních dopisů. Zprostředkovateli poskytuje oprávnění získat informace o pojistných smlouvách, sazbách, průzkumech ratingových plánů, rezervách, retencích, pojistkách, osvědčeních a dalších finančních údajích. Takový dopis může být napsán jako velmi konkrétní, například pojmenovat pojišťovnu, od které může makléř získat informace. Schvalovací list však obvykle nezahrnuje oprávnění vyjednávat jménem pojistníka.
