Institut CFA nyní nabízí třetí program, kromě označení Chartered Financial Analyst (CFA) - zlatý standard pro profesionály zapojené do rozhodování o investicích - a certifikátu pro měření investiční výkonnosti (CIPM). Tento nový program, Claritas Investment Certificate, byl zahájen 20. května 2013 na 66. výroční konferenci institutu CFA v Singapuru. Program byl vyvinut institutem CFA v průběhu dvou let v rámci celosvětové výzvy k akci, aby účastníci průmyslu mohli hrát roli při řešení celkové nedůvěry ve finanční služby po celosvětové finanční krizi v letech 2008–09. Institut CFA očekává, že znalosti získané uchazeči, kteří získali investiční certifikát Claritas, pomohou utvářet důvěryhodnější finanční odvětví stanovením nového standardu pro vzdělávání a etiku, který je použitelný v mezinárodním měřítku.
Co je program investičního certifikátu Claritas?
Program investičních certifikátů Claritas je určen každému, kdo pracuje v sektoru finančních služeb. Je to program na úrovni nadace, jehož cílem je jasné pochopení základů investičního odvětví a jeho role a odpovědnosti jako profesionála v oblasti finančních služeb.
Osnova
Program je online samostudium, které zahrnuje 21 kapitol uspořádaných do následujících sedmi modulů; (přibližná váha zkoušky je uvedena v závorkách):
- Modul 1 - Přehled odvětví (5%) Modul 2 - Etika a regulace (10%) Modul 3 - Nástroje a vstupy (20%) Modul 4 - Investiční nástroje (20%) Modul 5 - Struktura průmyslu (20%) Modul 6 - Průmyslové kontroly (20%), modul 7 - uspokojování potřeb klientů (5%)
Časový závazek
Očekává se, že program Claritas bude trvat asi 80 až 100 hodin studia po dobu tří až šesti měsíců.
Poplatky
Individuální registrace stojí 685 USD a zahrnuje přístup ke všem studijním materiálům, registrační poplatek za zkoušku a jedno sezení. Náklady můžete snížit až o 200 USD, pokud pracujete pro velkou firmu, která program podporuje a zaregistrujte se u svého zaměstnavatele. Zaměstnavatelé a instituce mohou kupovat kupóny pro hromadnou registraci společnosti Claritas za zvýhodněnou cenu následovně: 25–99 poukázek za 635 USD; 100–249 poukazů 585 USD; a 250 a více poukazů po 485 USD.
Studijní materiály:
- Elektronická kniha, která obsahuje kompletní kurz studia Claritas a tvoří základ všech otázek ke zkoušce. Je přístupný online a lze jej stáhnout až na čtyři zařízení (dva počítače a dvě mobilní zařízení). Elektronická kniha je k dispozici také v tištěné podobě na Amazon.com (dva svazky za cenu 45 USD). Plánovač studie - uchazeči získají přístup k personalizovanému plánovači, který jim může pomoci posoudit časový závazek požadovaný podle kapitoly na základě počtu zbývajících dnů do plánovaného data zkoušky. Kapitola zkoumá otázky a praktické otázky. Falešná zkouška - má stejnou délku a váhu tématu jako skutečná zkouška Claritas.
Zkouška
Po registraci na zkoušku Claritas musí uchazeč naplánovat termín zkoušky a do 180 dnů napsat zkoušku. Zkouška Claritas je založena na počítači a skládá se ze 120 otázek s možností výběru z více odpovědí, které je třeba vyplnit do 120 minut. Zkouška se koná v mnoha testovacích centrech Pearson VUE po celém světě. Uchazeči o zkoušku se žádají, aby v testovacím centru nechali až 2, 5 hodiny, což zahrnuje čas na check-in, projít tutoriálem zkoušky, zkontroluje a souhlasí s Claritas Candidate Pledge a absolvuje zkoušku.
Jak se program Claritas liší od CFA?
Investiční certifikát Claritas se podstatně liší od CFA mnoha způsoby, včetně:
- Rozsah programu : Program CFA je široce považován za nejpřísnější pověřovací program investiční profese a „zlatý standard“ pro správu investic. Certifikát Claritas je program na úrovni nadace, jehož cílem je zprostředkovat pochopení základů investičního průmyslu. Zatímco kurikulum CFA je mnohem podrobnější, program Claritas může být dobrým způsobem, jak „vyzkoušet vody“ pro ty, kteří zvažují zápis do programu CFA.
- Různé cílové trhy : Certifikace Claritas je určena všem v investičním odvětví, kteří pomáhají při rozhodování o investicích. Program CFA je zaměřen na jednotlivce, kteří se přímo podílejí na rozhodování o investicích.
- Vstupní požadavky : Zatímco certifikát Claritas je zaměřen na podpůrné pracovníky v sektoru finančních služeb, neexistují žádná omezení pro vstup a kdokoli se může zaregistrovat. Naproti tomu vstupní požadavky na program CFA jsou poměrně přísné - uchazeč by měl mít bakalářský titul (nebo být v posledním roce bakalářského studijního programu), nebo mít čtyři roky odborné praxe nebo kombinovaný čtyři roky vysokoškolských a odborných pracovních zkušeností. Uchazeči musí také podepsat prohlášení o profesionálním chování, v němž uvedou, zda byli předmětem písemné stížnosti nebo byli zapojeni do jakýchkoli soudních sporů nebo vyšetřování za předchozí dva roky.
- Požadavky na certifikát / listinu : Kandidáti, kteří úspěšně složili zkoušku Claritas, obdrží investiční certifikát Claritas. Aby se uchazeč stal CFA držitelem, musí složit všechny tři úrovně programu CFA, z nichž každá vrcholí šestihodinovou zkouškou. Kromě toho musí mít uchazeč také čtyři roky kvalifikované investiční pracovní zkušenosti, z nichž alespoň 50% musí být přímo zapojeno do investičních rozhodnutí.
- Úspěšné absolvování zkoušky: 82% z 2 408 uchazečů, kteří se účastnili pilotního programu Claritas, úspěšně složilo zkoušku. Průměrná míra úspěšnosti 10 let (od roku 2003 do roku 2012) pro všechny tři úrovně programu CFA byla 42%; pouze jeden z pěti lidí, kteří zahájí program CFA, jej úspěšně dokončí a stane se držitelem CFA.
- Úrovně závazků : Program Claritas je levnější a vyžaduje mnohem kratší časový závazek než CFA. Kandidáti na CFA musí zaplatit jednorázový registrační poplatek ve výši 440 USD, jakož i registrační poplatek za zkoušku, který se může pohybovat mezi 620 a 1 170 USD, v závislosti na tom, zda se registrace provádí před prvním termínem v září nebo posledním v Březen. Každá úroveň programu CFA trvá asi šest měsíců přípravy. Zatímco většina kandidátů na dokončení programu trvá dva až pět let, úspěšným uchazečům trvá průměrně čtyři roky.
Kdo by se měl přihlásit do programu Claritas?
- Odborníci pracující s osobami s rozhodovací pravomocí v oblasti podpory nebo funkcí back-office / front-office - operace, správa, IT, lidské zdroje, marketing, prodej, shoda, zákaznický servis. Protože neexistují žádná omezení týkající se vstupu do programu, může být program Claritas nákladově efektivní alternativou pro někoho, kdo chce změnit pole a dostat se do odvětví finančních služeb. Také se jeví jako vhodný pro studenty, kteří se chtějí dostat na základní pozice ve finančních službách.
Sečteno a podtrženo
Investiční certifikát Claritas bude pravděpodobně stále více přijímán jako nový standard vzdělání a etiky na úrovni nadace pro sektor finančních služeb v mezinárodním měřítku. Zatímco většina zemí má pověření specifické pro danou zemi pro průmyslové pracovníky zapojené do oblastí, jako jsou operace a dodržování předpisů - například zkoušky z USA 99 a Series 14 v USA - na mezinárodní úrovni neexistují žádné alternativy. Skutečnost, že 3 300 uchazečů ze 70 společností v 50 zemích bylo účastníky pilotního programu, který byl zahájen v lednu 2013, je pro jeho přijetí velkými finančními společnostmi po celém světě dobrá. Asociace certifikátu Claritas Investment Certificate s institutem CFA je také silným marketingovým nástrojem, protože 43% účastníků pilotní studie to uvedlo jako jednu z hlavních výhod programu. Před zahájením maratonu CFA mohou být potenciální účastníci programu CFA považováni také za program Claritas za užitečný sprint.
