Co je smíšený svěřenecký fond
Smíšený trustový fond kombinuje aktiva v rámci společné strategie správy investic. Smíšené svěřenecké fondy představují skupinu aktiv, která jsou společně spravována stejným subjektem. Tyto fondy mohou pocházet z několika zdrojů, jako jsou trusty a penzijní plány.
SNÍŽENÍ DOLŮ Smíšený svěřenecký fond
Smíšené svěřenecké fondy, regulované Úřadem USA pro kontrolu měny (OCC) nebo orgánem státního bankovnictví, obvykle nabízejí banky a svěřenecké společnosti. Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) tyto fondy neupravuje. Investoři mohou také označovat smíšený trustový fond za trust kolektivního investování.
Profesionální správci peněz a poradci v penzi často sdružují aktiva různých svěřeneckých fondů a fondů, aby je spravovali společně. Toho lze dosáhnout, pokud jsou u každého zdroje fondů shodné investiční cíle. Směšování fondů umožňuje vyšší efektivitu a nižší náklady. (Další informace naleznete v otázkách a odpovědích: Kdy investujete do smíšeného fondu vs. samostatného účtu? )
Smíšené svěřenecké fondy vs. vzájemné fondy
Smíšené svěřenecké fondy jsou podobné podílovým fondům v tom, že je spravují profesionální správci peněz a investují do akcií, cenných papírů s pevným výnosem a dalších aktiv. Hlavní rozdíl je v tom, že smíšené svěřenecké fondy nejsou dostupné všem investorům, zatímco podílové fondy jsou. Tento typ fondu je k dispozici pouze pro investory do konkrétních penzijních plánů sponzorovaných zaměstnavatelem.
Výhody smíšených svěřeneckých fondů
Vzhledem k nízkým režijním nákladům je smíšené svěřenecké fondy levnější investovat do podobných alternativních investičních možností, jako jsou podílové fondy. Schopnost spravovat kombinovaná aktiva v jednom fondu vytváří nákladovou efektivitu, která pomáhá snižovat poplatky za podávání zpráv a správu. Marketingové náklady jsou minimalizovány, protože smíšené svěřenecké fondy nejsou veřejně obchodovány a obvykle se zaměřují na menší skupinu investorů. Protože tyto fondy nejsou regulovány SEC, náklady na dodržování předpisů jsou také nízké.
Omezení smíšených svěřeneckých fondů
Protože SEC neupravuje smíšené svěřenecké fondy, pro investory může být obtížné získat o nich podrobné informace. Například může být obtížné zkontrolovat, zda u fondu nedošlo k porušení předpisů. Většina společností finančního výzkumu nabízí omezené pokrytí smíšených svěřeneckých fondů, což ztěžuje sledování výkonu. K aktivům v těchto fondech je přistupováno odlišně, což může zabránit tradičnímu převrácení, pokud zaměstnanec opustí zaměstnavatele.
Před investováním do smíšeného svěřeneckého fondu by investoři měli vyhledat odbornou radu, aby se ujistili, že vyhovuje jejich finanční situaci.
