Portfolio manažeři procházejí řadou pracovních titulů, pracují pro různé typy investičních společností a spravují různé typy aktiv. Abychom si mohli prohlédnout, jak by vypadal váš život, kdybyste se věnovali kariéře v oblasti správy portfolia, vedli jsme rozhovor s dvěma profesionály v oboru, abychom viděli, jak probíhá běžný pracovní den.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos je prezidentem, portfóliovým manažerem a finančním poradcem společnosti Libertas Wealth Management Group, Inc. v Dublinu v Ohiu. Je registrovaným zástupcem a makléřem investičního poradce a získal licence na pojištění životního pojištění, série 7, 63, 31, 24 a životní, zdravotní a dlouhodobé péče. Specializuje se na správu portfolia akcií, akumulaci a ochranu bohatství, plánování odchodu do důchodu a majetku a správu majetku na odchod do důchodu. Jeho firma používá strategii správy portfolia „na obranu jako první“, která brání portfolia klientů před ztrátou a pomáhá jim chránit jejich vejce v hnízdě.
Koos se obvykle probouzí v 6:30 a tráví první hodinu a půl svého dne zkoumáním výzkumu různých tříd aktiv, sektorů, jednotlivých akcií a ETF. Kolem 8 hodin ráno se začne dívat na pohyb „předprodeje“ v reálném čase, aby zjistil, jak by trh mohl vyjít z brány.
On míří do kanceláře kolem 9 hodin a často má tři až čtyři schůzky s klienty po celý den pro kontrolu portfolia a finanční plánování, které ho udržují docela zaneprázdněn. Tráví také asi tři hodiny denně reakcí na e-maily.
"Po celý den kontroluji pohyb portfolia v reálném čase přes kancelář, nebo pokud jsem z nějakého důvodu mimo kancelář, neustále kontroluji svůj telefon, " říká Koos. "Také jsem nastavil upozornění na všechny pozice, které vlastním, takže pokud se něco stane při jakékoli investici do našich portfolií, dostanu textovou zprávu a e-mail, abych mohl okamžitě jednat." Protože má pouze čtyři spravovaná portfolia - akcie, ETF, dluhopisy a společensky odpovědné investice - které jsou pro každého klienta přidělovány odlišně, je schopen sledovat každé portfolio klienta každý den, protože vlastní stejné investice. To jsou také investice, které vlastní on a jeho tým.
Koos obvykle neobchoduje na nebo těsně po otevření, nebo těsně před uzavřením, ačkoli monitoruje trhy kvůli panice nad „apokalypsou du jour“, říká. Po celý den monitoruje Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com a Marketwatch.com, aby se dozvěděli novinky. Na konci dne zkontroluje portfolia firmy a zkontroluje jeho předplatné, zda neobsahuje zprávy, které by během dne mohly uniknout.
Tři noci v týdnu je obvykle doma do 18 hodin, aby pomohl s rodinnou večeří a položil děti do postele. Jednou v noci se dobrovolně přihlásí do obchodní organizace a další večer se přijme pozdě do 21:00. Obvykle tráví další hodinu večer svázáním volných konců a průzkumem trhu. "Možná se dívám na srovnání relativní síly mezi třídami aktiv nebo akciemi. Mohl bych hledat trendy, které by se objevily nahoru nebo dolů v sektorech, třídách aktiv nebo na celkových trzích, " říká Koos. Tráví také dvě až tři hodiny denně o víkendu prací.
Kromě svých každodenních aktivit Koos obvykle tráví tři až čtyři hodiny týdně psaní článků, komentářů a komunikaci s reportéry. Obchoduje pouze jednou týdně, což je jednoduchý úkol, protože každý má stejné portfolio. Pokud si myslí, že je třeba akcie prodat, prodá je současně na všech účtech svých klientů.
Během velkých událostí může Koos strávit více času výzkumem. "Týden před snížením dluhu americké státní pokladny v srpnu 2011 jsem strávil celý týden a téměř každou noc spalováním svíčky na obou koncích, upravováním zastavovacích cen, zvažováním krátkých a inverzních pozic a hraním různých scénářů, " říká Koos. Když se trh otočí, aktualizuje klienty svého penzijního plánu o tom, co dělat ve svých individuálních plánech na základě jeho modelů a jejich tolerance rizik.
Jeho rodinný život je nejvyšší prioritou, ale práce udržuje Koose docela zaneprázdněného a omezuje jeho společenský život na fotbalovou sezónu Buckeye. Na dovolenou si najde čas předčasným příjezdem nebo odchodem pozdě, když se účastní obchodní konference mimo město; Také si dělá čas na jednu dovolenou ročně se svou bezprostřední rodinou a druhou se svou rozšířenou rodinou. "Obvykle si mezi 12 a 17 z nás pronajímá velký dům, v němž můžeme všichni zůstat týden a udělat nějaké dobytí a lepení, " říká.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock je generálním ředitelem a ředitelem investic pro CitrinGroup v Birminghamu v Michalovi. Postupně se prosadil na svých současných rolích prostřednictvím pozic v bankovním sektoru, poté jako hlavní obchodník a provozní ředitel CitrinGroup. Je ředitelem procesu výstavby a implementace modelového portfolia společnosti a je zakládajícím členem rady investičního poradenství.
Mrock začíná pracovní dny v 8:30 ráno prioritou svých úkolů pro daný den. Poté stráví půl hodiny prohlížením transakcí a aktivity předchozího dne ve všech portfoliích a určováním obchodních strategií, které mají být provedeny během tržních hodin. Od 9:30 do 10:30 pracuje na dlouhodobém projektu týkajícím se zlepšení výstavby portfolia, implementace a / nebo dohledu. Poté další hodinu utratí přes aktuální tržní aktivitu a chování portfolia. Přezkoumává také novinky, které se vztahují na portfolia, která spravuje, a na jejich základní investiční filozofie.
Kolem 11:30 tráví půl hodiny odbavením se svým týmem a diskusí o tržních, ekonomických a portfoliových aktivitách, pak si vezme půlhodinovou přestávku. Od 12:30 do 13:00 vykonává denní obchody; pak tráví další tři hodiny dlouhodobým projektem, s krátkou přestávkou uprostřed.
Tráví poslední dvě hodiny pracovního dne kontrolou aktuální tržní aktivity a chování portfolia, kontrolou se svým týmem a hodnocením skutečného dne na základě jeho ranních projekcí. Zajišťuje, že jeho poznámky a následná opatření pro daný den jsou kompletní a upřednostňuje úkoly příští den. Mrock pracuje osm až 10 hodin denně a většinu víkendů věnuje čas, ale snaží se najít rovnováhu mezi profesním a osobním časem.
Jeho nejdůležitější nedenní činností je projednání portfolia firmy s kolegy i externími firmami, aby získali informace o zlepšení. "Je to příležitost zpochybnit předpoklady, analyzovat z různých perspektiv a zmírnit přehlížení hrozeb a příležitostí, " říká Mrock. Tuto aktivitu se snaží provádět alespoň jednou měsíčně. Rovněž se každý měsíc podrobně věnuje chování portfolia, analyzuje skutečné míry rizika a návratnosti a odchylku portfolia od očekávání.
Sečteno a podtrženo
Tito dva portfolio manažeři rozhodně nemají nejhorší hodiny v odvětví finančních služeb - dávají během týdne dlouhé a pár hodin o víkendech dlouhé hodiny, ale dokáží najít čas pro rodinu, přátele a dovolenou. Mají různé typy klientů a investiční cíle, ale sdílejí lásku k trhům a investiční analýzu. Pokud také tyto vášně vlastníte, je to jen otázka nalezení nebo vytvoření správné firmy pro správu portfolia pro vaši investiční filozofii a životní styl.
