Obsah
- Demografie poradce
- Negativní vnímání může bránit rozmanitosti
- Zlepšení rozmanitosti ve finančních službách
- Sečteno a podtrženo
Rozsah profesních příležitostí v odvětví finančního plánování je kromě zvláštního přístupu a oblasti odborných znalostí jednotlivých profesí neuvěřitelně široký. Ale jak různorodé, jako je povolání, v různých typech pracovních příležitostí, demografie průmyslu neodráží rozmanitost populace. Proč je to stále pravda?
Klíč s sebou
- Finanční poradci obvykle byli bílí muži střední třídy. Ženy a menšiny tvoří jen malé procento všech finančních poradců, mnohem nižší než jejich zastoupení ve větší populaci. Zatímco negativní vnímání finanční profese může některé odradit, průmysl se snaží zlepšit jeho rozmanitost.
Demografie poradce
Ženy představují jen více než polovinu americké populace, ale představují pouze 16% finančních poradců a méně než čtvrtina certifikovaných finančních plánovačů. Rovněž chybí rasová a etnická rozmanitost: Afroameričané a Latinové představují jen 3, 5% z 80 000 odborníků na SRP v USA
"Od svého vzniku dominoval finančnímu průmyslu americká většina mužů a zůstal v rukou většiny, " říká Kyle Winkfield, řídící partner společnosti OWRS ve Washingtonu, DC. A to je v kostce: Muži jsou ve skutečnosti ne většina populace, ale průmysl si to uvědomuje.
Kimberly Foss, zakladatel a prezident Empyrion Wealth Management v Roseville v Kalifornii, říká, že nedostatek diverzity v odvětví finančních služeb je problematický, protože zkresluje postupy a normy od reality větší společnosti. Foss říká, že rozmanitost je rozhodující pro to, aby zůstala relevantní, a finanční sektor musí najímat nedostatečně zastoupené skupiny ve větším počtu „… pokud chceme soubor profesionálů, kteří dokážou porozumět a vcítit se do měnící se americké společnosti a kultury.“
Co způsobuje nedostatek rozmanitosti finančních služeb a co lze udělat pro její změnu?
Negativní vnímání může bránit rozmanitosti
Winkfield říká, že neúspěch finančního odvětví vyvinout značné úsilí na podporu diverzifikace a zvýšení počtu žen a rasových a etnických menšin působících v poradních funkcích lze přičíst jeho vnímání těchto skupin. Jako příklady rasové zaujatosti při práci v tomto odvětví cituje Merrill Lynch a Morgan Stanley.
V prosinci 2013 Merrill Lynch vyřešila soudní spory ve výši 160 milionů dolarů, které se týkaly nároků na nerovné zacházení s černými makléři firmy. Více nedávno, Morgan Stanley požádal federálního soudce, aby přesunul soudní proces s rasovou zaujatostí do soukromé arbitráže.
Rodová diskriminace může být pro ženy podobným kamenem úrazu. Nedávný pracovní dokument Národního úřadu pro ekonomický výzkum zjistil, že poradkyně žen byla častěji potrestána tvrději než muži po incidentu zlého chování než muži. Bylo o 20% vyšší pravděpodobnost, že přijdou o práci, a o 30% vyšší pravděpodobnost, že budou hledat nové zaměstnání, ve srovnání se svými kolegy.
Chloe McKenzie, zakladatelka, prezidentka a generální ředitelka společnosti BlackFem, Inc., neziskové organizace zaměřené na vytváření příležitostí pro ženy a dívky barvy k budování a udržování bohatství, říká, že negativní vnímání tohoto odvětví může mít také dopad na rozmanitost.
"Myslím, že mnoho žen, lidí barev a žen barev nejde do průmyslu, protože existuje tak velké nedůvěře ve finanční sektor ze strany společenství barev a ze žen, " říká McKenzie.
Podle McKenzie toto odvětví vytváří scénář catch-22, ve kterém se ženy a menšinové skupiny zdráhají hledat profesionální finanční poradenství, protože nemohou snadno najít poradce, se kterými se ztotožňují. Zároveň nedůvěra v tomto odvětví brání ženám a menšinám ve vstupu na pole a slouží skupinám, které by z jejich rady mohly mít přímý prospěch.
"Nedostatek rozmanitosti je pro ženy a menšiny, které hledají finanční radu z mnoha důvodů, velmi problematický, přičemž dvěma nejvýznamnějšími jsou pohodlí a respekt, " říká Winkfield. "Kvůli chlapeckému klubu, mocenské struktuře pouze pro členy a souvisejícím problémům, které s tím souvisejí, jsou ti, kteří nepatří do vzhledu nebo pohlaví, často zastrašováni nebo nepohodlní s poradenskými možnostmi, když hledají radu."
To může potlačit jejich schopnost růst bohatství a potenciálně zvětšit rozdíly v bohatství. Škodí také samotnému poradenskému průmyslu.
"Když lidé nejsou schopni najít poradce, se kterým se spojují, dostanou se odradit a otáčet se nebo začít hledat jiné vedení, " říká Ande Frazier, viceprezident pro distribuci Penn Mutual. "Obracejí se na poradce, internet, nebo na své rodinné příslušníky a přátele o radu, a proto odmítají důležitou roli poradce."
Zlepšení rozmanitosti ve finančních službách
Zvyšující se rozmanitost v odvětví finančního poradenství vyžaduje mnohostranný přístup.
Foss říká, že lepší a účinnější mentorské programy by mohly přinést významné zlepšení, kromě rozvoje náborových praktik, které jsou záměrně zaměřeny na zájmy a kulturu menšin a žen. Raný důraz na finanční vzdělávání může také zvýšit kariéru v odvětví finančních služeb, takže je na radaru pro ženy a lidi barvy.
"Měli bychom vyvíjet podpůrné programy zaměřené na studenty středních škol, kteří potřebují vědět, že náš není jen životaschopným odvětvím, ale rozhodující pro dlouhodobý blahobyt obyvatelstva, " říká Foss. Na vysokoškolské úrovni mohou být rozšířené možnosti stáží rozhodující pro přilákání více žen a menšin do průmyslu.
Winkfield říká, že výzvou u těchto typů programů je zajistit, aby vytvářeli pohodlné prostředí pro lidi, které se snaží najmout. To je něco, co McKenzieho organizace prokázala. Vzdělávací iniciativy jsou ústředním bodem BlackFem, který rozvíjí finanční gramotnost prostřednictvím programů nabízených na základních, středních a středních školách, jakož i online seminářů pro rodiče. "Jsme kulturně vnímaví a dáváme zkušenosti těch, kterým sloužíme, do našeho vzdělávacího programu, a abychom toho doplnili, vypadáme jako volební obvod, kterému sloužíme, " říká McKenzie.
Toto úsilí může přitáhnout zájem žen a menšin k poradenským profesím, ale finanční průmysl musí také hrát roli při získávání skupin, které chce najmout. Winkfield říká, že podpora diverzity závisí na společnostech poskytujících finanční služby, které přijímají inkluzivnější přístup: „Je lidské přitahovat se k podobně vypadajícím a stejně smýšlejícím lidem a je třeba vědomého úsilí hledat rozmanitost, když to není vaše normální.“
Sečteno a podtrženo
Zvyšující se rozmanitost finančních poradců je přínosem jak pro průmysl, tak pro lidi, kterým slouží, což může mít dalekosáhlé důsledky.
"Rozmanitost pozadí, zkušeností, vzdělání a myšlení rozšiřuje perspektivy a tím rozšiřuje schopnosti řešení problémů, " říká Winkfield. „Přístup je jádrem amerického bohatství - jak toho dosáhnout, jak ho udržet a jak předat dalším generacím. Představte si dalekosáhlé výhody zvýšení tohoto druhu přístupu pro všechny Američany. “
