Fidelity Investments uvádí na trh novou řadu podílových fondů s nulovým výdajem pro jednotlivé investory. Společnost je známa pod názvem Fidelity ZERO Index Funds a tvrdí, že se jedná o vůbec první index s nulovým výdajem, který je indexován pro jednotlivé investory na trhu.
Firma 7 bilionů dolarů, která je jedním z největších poskytovatelů indexových podílových fondů. Prezident společnosti Fidelity v oblasti osobního investování, Kathleen Murphy, popsal tento krok jako „přepsání pravidel investování tak, aby poskytl jedinečnou hodnotu a přímé možnosti investování, které jednotlivci potřebují a zaslouží si“, v oznámení.
Výběr fondů Fidelity bude vyžadovat nulové minimum, aby klienti mohli otevírat účty, nulové poplatky za účty a žádné poplatky za pohyb domácích peněz. U podílových fondů Fidelity pro maloobchod a poradce a plánů 529 bude také nulové investiční minimum. Nakonec firma uvádí, že výrazně snižuje a zjednodušuje tvorbu cen u stávajících podílových fondů indexu Fidelity.
Prvními samoindexovanými podílovými fondy s nulovými výdajovými poměry uváděnými na trh pro jednotlivé investory jsou společnost Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) a Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Prostředky jsou k dispozici od 3. srpna 2018.
„Výhody pro investory všech věkových skupin“
Fidelityho krok může být snahou soudit základnu tisíciletí investorů, která se dosud zdráhala účastnit se mainstreamových investic ve stejné míře jako starší generace. Murphy vysvětluje, že společnost „mapuje nový kurz investování do indexů, z něhož mají prospěch investoři všech věkových skupin - od tisíciletí po baby boomu - a na všech úrovních bohatství a ve všech fázích jejich života.“ Pokračovala tím, že „neúnavné zaměření společnosti Fidelity na zvyšování hodnoty, kterou poskytujeme investorům, v kombinaci s našimi oceněnými platformami a rozsáhlými finančními plánovacími a poradenskými službami, ukazují jasnou výhodu investování do společnosti Fidelity.“ (Více viz: Milénia neinvestují, ale měli by být .)
Cílem společnosti Fidelity k vynucení minim na účtech, poplatcích a poplatcích za pohyb peněz je také přilákání investorů, kteří by se jinak mohli vyděsit komplikovanými pravidly a systémy. Investoři, kteří drží tyto účty, již nebudou podléhat poplatkům za domácí bankovní dráty, platby za zastavení šeku, údržbu s nízkým zůstatkem a vrácené šeky. Změny této zásady vstoupily v platnost 1. srpna 2018.
Fidelity navrhuje, že „poskytne investorům nejnižší dostupnou třídu akcií, která zajistí, že každý investor, bez ohledu na to, kolik investuje, bude těžit z nejnižších možných poplatků“. Celkově se průměrné roční výdaje vážené na aktiva v celé sestavě akciového a dluhopisového indexu společnosti v důsledku změny politiky sníží o 35%. (Pro další čtení se podívejte na: Náklady a výdaje fondu .)
