Jak získat práci v souladu

Obsah

• Nejžhavější práce v Americe
• Popis práce
• Dodržování a etické postupy
• Compliance a řízení rizik
• Dovednosti a kvalifikace
• Platové rozsahy
• Kariérní cesty
• Kariéra ve shodě s veřejným sektorem
• Co je to finanční soulad?
• Kariéra ve finančním odvětví
• Požadavky na výcvik
• Vzdělávací požadavky
• A co licence k cenným papírům?
• Pracovní zkušenost
• Sada dovedností
• Sečteno a podtrženo

Nejžhavější práce v Americe

Před několika lety označil The Wall Street Journal úředníka pro dodržování předpisů nejžhavější práci v Americe, což dává smysl, vzhledem k podmínkám moderního amerického podnikatelského prostředí. Mladší pracovníci vyrůstají ve věku Úřadu pro finanční ochranu spotřebitelů (CFPB), Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a agentury na ochranu životního prostředí (EPA).

Příliv nových a aktualizovaných pravidel, předpisů a zákonů ve finančních službách, zdravotnictví, telekomunikacích a dalších odvětvích způsobil nárůst potřeby kvalifikovaných etických jednotlivců a byl znatelně prospěšný pro regulační orgány a odborníky na riziko / dodržování předpisů, kteří viděli rostoucí mzdy a nové pracovní příležitosti. Projekty US Bureau of Labor Statistics (BLS) budou v roce 2024 růst o 8%.

Pokud jde o význam a finanční dopad, patří vedoucí úředníci pro dodržování předpisů k některým výkonným zaměstnancům mezi vedoucí finanční úředníky (CFO) a výkonní ředitelé (CEO), protože řádné prostředí pro dodržování předpisů udržuje strýčka Sama na uzdě a představuje znatelnou výhodu oproti méně připraveným konkurenty.

Ve financích to platí stále více. Podle BLS v roce 2018 patřila mezi nejlépe platící odvětví za pracovní místa v oblasti dodržování předpisů vláda, úvěr a správa.

Klíč s sebou

• Compliance officer je jednou z nejžhavějších pracovních pozic v Americe. Pracovní místa vplývají často na finanční služby, zdravotnictví a telekomunikace. Důstojníci dodržování předpisů často potřebují znalost etických postupů ve svých průmyslových odvětvích. finance a management, jsou často součástí vzdělávání v souladu.

Popis práce

Pracovníci odpovědné za dodržování předpisů nebo vedoucí pozice jsou k dispozici v nesčetných odvětvích, ale pracovní povinnosti a povinnosti jednotlivců, kteří zastávají funkci pracovníka odpovědného za dodržování předpisů, jsou podobné. Primární povinností každého pracovníka pro dodržování předpisů je zajistit, aby společnost byla provozována legálně a eticky, v souladu se všemi platnými průmyslovými předpisy. Tato pracovní povinnost začíná hloubkovou analýzou současných předpisů a etických standardů v konkrétním odvětví. Pracovníci pro dodržování předpisů musí rozumět tomu, jak interpretovat tato nařízení a jak zapadají do obchodních operací svých společností.

Kromě porozumění právním předpisům musí mít inspekční pracovníci také řádnou znalost etických postupů a standardů ve svém oboru. Ačkoli ve většině odvětví existují normy, které představují teoretické etické chování, v praxi je etika často ponechána na interpretaci úředníka nebo vedoucího dodržování předpisů. Vzhledem k potřebě interpretace etiky je pro osoby odpovědné za dodržování zásad důležité pochopit základní hodnoty společnosti, aby mohly zavádět a provádět standardní postupy. Průběžná revize etických standardů společnosti je nezbytnou součástí práce každého pracovníka pro dodržování předpisů.

Dodržování a etické postupy

Pracovníci Compliance také sdílejí informace týkající se chování a etických postupů v souladu s vedením, zaměstnanci a vedoucími C-suite. V odvětvích, kde jsou regulační zátěže vysoké, věnují pracovníci zajišťující dodržování předpisů značnou část svého času vývojem, zlepšováním a distribucí programů dodržování předpisů zaměstnancům společnosti. Inspektoři v odvětví finančních služeb například zaměřují svou pozornost na iniciativy proti praní špinavých peněz, včetně průběžných vzdělávacích a vzdělávacích programů, které podrobně popisují, jak mohou zaměstnanci zůstat v souladu s zastřešující regulací. Stejně tak může pracovník odpovědný za dodržování předpisů, který pracuje ve zdravotnickém zařízení, věnovat značné množství času vytváření a šíření vzdělávacích programů, které se zaměřují na zveřejňování a zákony o ochraně soukromí pro ochranu pacientů v zařízení.

Compliance a řízení rizik

Jednotlivci, kteří zastávají funkce úředníka pro dodržování předpisů, jsou rovněž odpovědní za přezkoumání současného a budoucího rizika, kterému obchodní podnik čelí. Informace týkající se obchodních nebo průmyslových rizik jsou předávány vedoucím pracovníkům na vysoké úrovni, aby zavedli vnitřní kontroly k minimalizaci expozice. Subjekt odpovědný za dodržování předpisů musí neustále přezkoumávat rizika, kterým čelí organizace, spolu s postupy, které jsou zavedeny, aby se toto riziko snížilo, aby byla společnost dobře připravena na efektivní řízení.

Dovednosti a kvalifikace

Obecně řečeno, všichni pracovníci v oblasti dodržování předpisů potřebují analytické, vyšetřovací a rozhodovací dovednosti. Ze zřejmých důvodů je nejlepší, pokud má důstojník nějaké zkušenosti s prací v kterémkoli odvětví, které hodlá sloužit v souladu s předpisy.

Žádní dva úředníci pro dodržování předpisů čelí stejným výzvám a povaha práce je taková, že se každý důstojník stává věčným studentem: Regulační změny probíhají soustavně. Stupně ve strojírenství, právu a chemii - spolu s ekonomií, financemi a managementem - jsou velkým přínosem pro obnovení souladu. Ti ve finančním sektoru možná budou muset mít licence na cenné papíry (více k tomu níže); profesionální certifikace v příslušné oblasti jsou také dobrou volbou.

38 320 až 109 650 $

Rozsah platů pro povolání důstojníka Compliance.

Platové rozsahy

Podle statistik BLS 2018 se nejnovější dostupné informace od tohoto psaní pohybují mezi ročními platy za profese na dodržování předpisů od 38 320 do 109 650 $ a hodinovou mzdou od 18, 42 do 52, 72 $. Osoby s nižším příjmem v pozici vedoucího pracovníka pro dodržování předpisů mají s větší pravděpodobností minimální pracovní zkušenosti v minulosti nebo mají titul, který přímo nesouvisí s odvětvím, ve kterém pracuje. Pracovník s vyšším příjmem často zastává ve své funkci značný pracovní poměr nebo získal pokročilý titul v oboru podnikání, účetnictví, práva nebo financí. Ti, kteří pracují ve velké instituci, samozřejmě mají přístup k okrajovým výhodám, které zvyšují celkový balíček náhrad, s vedoucími pracovníky pro dodržování předpisů, kteří mají osoby srovnatelné s ostatními vedoucími pracovníky C-Suite.

Kariérní cesty

Téměř ve všech oborech jsou pracovní místa pro dodržování předpisů, což z něj činí obtížnou cestu k přípravě. Například pracovník odpovědný za dodržování předpisů, který pracuje ve společnosti HSBC nebo Wells Fargo, má velmi odlišné povinnosti a požadavky na vzdělávání než pracovník odpovědný za dodržování předpisů, který pracuje pro společnost Dow Chemical nebo Exxon Mobil.

Usilující odborník na dodržování předpisů by měl určit odvětví, pro která má vášeň nebo talent, a měl by rozumět praktickým a regulačním překážkám těchto odvětví.

Některá průmyslová odvětví, jako je potravinářství, chemikálie, zdravotnictví a finance, poskytují úvěry na růst oddělení dodržování předpisů. Většina nových pracovních míst pro pracovníky zajišťující shodu však pochází z veřejného sektoru, nikoli ze soukromého podnikání.

Kariéra v oblasti dodržování předpisů není jen ve financování. Práce mohou být také ve zdravotnictví a telekomunikacích.

Kariéra ve shodě s veřejným sektorem

Podle BLS jsou třemi nejlepšími zaměstnavateli úředníků pro dodržování předpisů federální vláda, státní vlády a místní vlády. Ve skutečnosti místní vlády (ty, které mají označení OES) zaměstnávají více úředníků pro dodržování předpisů (28 560 od roku 2018) než soukromé společnosti a pojišťovací dopravci (25 390), i když s nižší mzdou.

Přestože pracovní místa v souladu se státním a místním veřejným sektorem obvykle přicházejí s nižšími počátečními platy než jejich protějšky ze soukromého sektoru, výhody a jistota zaměstnání jsou mnohem lepší. I státy s relativně nízkými veřejnými výhodami, jako jsou Colorado a Minnesota, výrazně převyšují průměrné balíčky výhod u nejlepších soukromých zaměstnavatelů. Je také obtížné vyhodit se z práce ve veřejném sektoru, v zásadě přidáním formy pojištění v nezaměstnanosti. I když tedy uchazeči o zaměstnání ve veřejném sektoru mohou být těžkopádné, pro zájemce o dodržování předpisů je to stále dobrá volba.

Co je to finanční soulad?

Před podrobným rozborem toho, jak se stát finančním inspektorem pro dodržování předpisů nebo členem týmu pro dodržování předpisů, je nejprve důležité pochopit, co toto zaměstnání znamená. Aby bylo zřejmé, povinnosti pracovníků provádějících shodu se liší podle firmy a popisu práce; Níže jsou uvedeny úkoly, které jsou obvykle prováděny odděleními compliance:

• Zajištění toho, aby společnost dodržovala pravidla minimálního čistého kapitálu. Zajistěte, aby zaměstnanci dodržovali interní pokyny pro dodržování předpisů. Zaměření a řešení stížností zákazníků. Zachování dialogu s regulačními orgány. dodržovat zákony o cenných papírech. Zajistit, aby firma dodržovala zákony o státních cenných papírech. Zajistit, aby všichni zaměstnanci byli registrováni do vlastnictví a absolvovali kurzy dalšího vzdělávání podle potřeby. Zajistěte, aby společnost dodržovala všechna obchodní a tržní pravidla. Zastupování firma nebo příprava dokumentace pro rozhodčí případy, které mohou být nevyřízeny.

Kariéra ve finančním odvětví

Jak bylo uvedeno výše, finanční odvětví je zralým oborem pro zájemce o kariéru související s dodržováním předpisů. Oddělení compliance banky, makléřské společnosti nebo společnosti zabývající se správou investic se snaží zajistit, aby všichni zaměstnanci a vedoucí pracovníci dodržovali nejen předpisy Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), ale také pravidla Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).

Požadavky na výcvik

Pozice vedoucího pracovníka pro dodržování předpisů nebo vedoucího pracovníka se obvykle nepovažuje za zaměstnání na základní úrovni. Bakalářské tituly jsou obvykle minimálním požadavkem a někteří zaměstnavatelé mohou hledat pokročilé tituly, jako je právnický titul nebo magisterský titul v oboru podnikové administrativy (MBA), zejména aby se kvalifikovali na pozici na vyšší úrovni.

Pracovníci pro dodržování předpisů v jiných odvětvích mají příležitost dokončit program Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) prostřednictvím společnosti Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP vyžaduje účast na intenzivním předběžném kurzu spolu s úspěšným absolvováním zkoušky. Podobné kurzy označování a certifikace jsou k dispozici prostřednictvím asociace úředníků pro etiku a dodržování předpisů (ECOA).

Vzdělávací požadavky

V osmdesátých letech 20. století byl čtyřletý bakalářský titul méně často vyžadován pro práci v oddělení compliance. Spousta lidí tehdy tehdy měla pouze maturitní diplomy, ai když absolvovali vysokou školu, často to nebylo s maturitou. V té době se jednalo o myšlenku, že se zaměstnanci o práci budou učit.

To vše se změnilo. Titul v oboru financí, managementu, účetnictví, ekonomie nebo práva je nutností, pokud byste se chtěli najmout v některé z vydatných skupin. Kromě toho, i když to není povinné, může magisterský titul v oboru finance, účetnictví nebo ekonomie pomoci odlišit jednotlivce od nespočetných dalších kandidátů, kteří mají bakalářský titul. A konečně, ti, kteří mají právnický titul, mají často konkurenční výhodu, protože již mají pocit, jak funguje zákon, což z nich často činí nejlepší kandidáty na mnoho makléřských domů.

Prostřednictvím Národního úřadu pro regulační služby (NRS) mohou jednotlivci, kteří hledají povýšení v kariéře jako osoby odpovědné za dodržování předpisů v rámci finančních služeb a investičního odvětví, splnit pověření profesionálního certifikovaného investičního poradce. Tento pokročilý certifikační program poskytuje účastníkům aktuální regulační obsah, který je relevantní pro finanční experty pracující v odděleních compliance.

A co licence k cenným papírům?

Firma může požadovat, aby se její pracovníci v oblasti dodržování předpisů stali držiteli licence. Je běžné, že firmy vyžadují, aby jejich personál odpovědný za dodržování předpisů byl přítomen na zkouškách řady 7 a 63. Učební plán pro tyto licenční zkoušky umožňuje pracovníkům provádějícím dodržování předpisů získat dobrý základ a porozumění odvětví cenných papírů.

Mezi další licence, které může společnost sponzorovat jednotlivce v souladu s předpisy, patří zkoušky ze série 14, série 26, série 27 a řady 39. Tyto zkoušky vyžadují porozumění pravidlům čistého kapitálu, pravidlům Rady pro regulaci cenných papírů (MSRB), pravidlům pro vedení zákaznických účtů, prodejním (a dalším) kontrolním rolím a vedení záznamů.

Pracovní zkušenost

Týmy pro dodržování předpisů občas najmou ty, kteří pracovali v jiných oblastech nebo aspektech tohoto odvětví, jako je prodej a obchodování (zprostředkování). Zdá se však, že velké množství těch, kteří se zabývají zvyšováním shody, má rozsáhlé zkušenosti s back office v obchodním vypořádání nebo v operacích. Spravedlivý počet osob v terénu má také zkušenosti s účetnictvím nebo pracoval na hlavních burzách cenných papírů nebo FINRA jako polní auditoři nebo zkoušející.

Kromě toho se bude mnoho společností také snažit zjistit, zda kandidát měl předchozí zkušenosti s firmou podobné velikosti a postavení. Tato zkušenost zajišťuje, že jednotlivec bude schopen zvládnout typ povinností a často zběsilé tempo charakteristické pro oddělení dodržování předpisů. Povaha práce kontrolora shody ve velké firmě nebo skladu je často mnohem více zapojena než práce kontrolora shody v menší regionální firmě.

Sada dovedností

I když jednotlivec splňuje všechny výše uvedené požadavky a vypadá dobře na papíře, existují specifické sady dovedností, které musí být také úspěšné v oblasti dodržování předpisů. Například:

• Jednotlivci by měli být detailně orientováni a měli by být schopni v krátkém pořadí zkontrolovat a analyzovat velké soubory dat. Vzhledem k tomu, že členové personálu odpovědného za dodržování předpisů jsou povinni zajistit, aby společnost dodržovala všechna pravidla FINRA, musí být schopna dešifrovat informace (například podrobné obchodní činnost) a být schopen určit, zda jednotlivec a / nebo firma je v souladu. Zaměstnanci společnosti musí mít důvěrné znalosti o jiných pracovních místech a funkcích, jako je prodej a obchodování (a pravidla s nimi spojená).

Sečteno a podtrženo

Všichni jednotlivci, kteří jsou v souladu, by neměli být vyčítáni. To znamená, že pro tuto práci musí udržovat vysokou úroveň integrity a sloužit jako příklad pro ostatní zaměstnance společnosti.