Můžete kontrolovat čistou hodnotu aktiv (NAV) vašich akcií podílového fondu kdekoli od dne do roku. Obvykle se doporučuje kontrolovat NAV fondu alespoň čtvrtletně.
Čistá hodnota aktiv je cena každé akcie podílového fondu. Hodnota se vypočítává denně, s použitím ceny při uzavření trhu akcií v portfoliu fondu. NAV je hodnota dolaru fondu za akcii vypočtená vydělením celkové hodnoty všech podílů fondu, minus závazky, počtem nesplacených akcií.
Přestože jsou podílové fondy navrženy a provozovány profesionálními správci peněz, přesto vám doporučujeme sledovat vývoj portfolia vašeho fondu pro sebe.
Jak často byste měli kontrolovat NAV svých akcií podílového fondu, je otázka nejlépe zodpovězená podle vašich vlastních finančních cílů a zájmů. Existují klíčové časy, kdy kontrola stavu fondu dává smysl pro investování:
• Kdykoli uvažujete o změnách ve svém investičním portfoliu, ať už se chystáte na nákup dalších akcií v existujícím fondu nebo na nákup akcií v novém fondu, nebo možná uvažujete o prodeji některých nebo všech vašich akcií fondu.
• Při kontrole stávajících investic pro daňové nebo jiné účely.
• Po jakékoli významné změně nebo události, která vede k významným změnám na trhu jako celku, jako je selhání trhu nebo prudký nárůst nových maxim. Občas má smysl zkontrolovat vlastní investiční portfolio a zjistit, jak si vede ve srovnání s celkovým trhem.
• V rámci celkového přezkumu investic. Minimálně jednou ročně byste měli prověřit své investiční portfolio a pokusit se vyhodnotit jeho výkonnost, zejména s ohledem na vaše očekávání. Pokrok fondu lze také použít k promítnutí pravděpodobného budoucího růstu.
