Co je zákon o ochraně investorů?
Zákon o ochraně investorů je součástí zákona o reformě Dodd-Frank Wall Street a zákona o ochraně spotřebitele z roku 2009, jehož cílem je rozšířit pravomoci Komise pro cenné papíry (SEC). Zákon stanovil oznamovateli odměnu za ohlášení finančních podvodů, zvýšenou odpovědnost za pomoc a navázání a zdvojnásobil financování SEC v období pěti let. Tento akt byl součástí pokusu regulačních orgánů zabránit tomu, aby se v budoucnu znovu objevily některé problémy, které způsobily finanční krizi.
Klíč s sebou
- Zákon o ochraně investorů z roku 2009 byl navržen tak, aby rozšířil pravomoci Komise pro cenné papíry a cenné papíry. Část zákona o Doddovi-Frankovi byla vytvořena s cílem zabránit tomu, aby se v budoucnu znovu objevily některé problémy, které způsobily finanční krizi. výbor, který konzultuje s SEC o regulačních prioritách a otázkách, které obklopují nové finanční produkty, struktury poplatků a obchodní strategie. Wlowleblowerům byla podle zákona udělena zvýšená ochrana.
Pochopení zákona o ochraně investorů
Zákon o ochraně investorů, známý také jako zákon o ochraně investorů z roku 2009, zřídil poradní výbor pro investory, který má konzultovat s SEC. Výbor se schází pravidelně v pravidelných intervalech a poskytuje poradenství v otázkách, jako jsou regulační priority a problémy, které obklopují nové finanční produkty, struktury poplatků a obchodní strategie. Poskytuje rovněž konzultace o iniciativách na ochranu zájmů investorů a na posílení důvěry investorů v integritu trhu tím, že požaduje zveřejnění střetu zájmů a rizik spojených s investičními produkty.
Zákon také zvýšil záruky a práva oznamovatelů, kteří mohou podat žalobu na zaměstnavatele mezi 90 a 180 dny po zjištění porušení. To zahrnovalo udělení SEC pravomoc doporučit udělení oznamovatelů peněžní odměny až do 30% sankcí, které přesahují 1 milion USD. Zákon také zřídil Fond pro ochranu investorů SEC, který poskytuje platby oznamovatelům. Fond rovněž podporuje iniciativy v oblasti vzdělávání investorů.
Další ochrana oznamovatelů nabízená tímto zákonem zahrnuje zákazy zaměstnavatelů snižovat, pozastavovat, střílet, vyhrožovat nebo jinak diskriminovat zaměstnance nebo agenty, kteří poskytují informace SEK nebo pomáhají při vyšetřování. Pokud dojde k takovým problémům, je oznamovatel oprávněn podniknout právní kroky.
Další klíčový prvek zákona se zabývá regulací ratingových agentur z důvodu kritické role, kterou hrají na trhu. Kvůli vzestupu střetu zájmů a dalším problémům, které se objevily během hypoteční krize na straně těchto agentur, mnoho bank skončilo špatným řízením rizika, což představovalo hrozbu pro investory. Nová regulace nyní vyžaduje, aby ratingové agentury byly odpovědnější a transparentnější ve svých postupech.
Zvláštní úvahy
Obamova administrativa z roku 2009 vytvořila zákon o reformě Dodd-Frank Wall Street a o ochraně spotřebitele s cílem zlepšit odpovědnost a transparentnost finančního systému. Tento krok byl reakcí na roztavení hypotéky na hypotéku, které vedlo k finanční krizi v roce 2008. Dodd-Frank byl vytvořen, aby zabránil dravým půjčkám a pomohl spotřebitelům pochopit podmínky jejich dluhu. Zákon zahrnoval Agenturu pro finanční ochranu spotřebitelů, která by regulovala hypotéky, půjčky na auta a kreditní karty. SEC byly uděleny další pravomoci, které zahrnovaly oprávnění shromažďovat informace, komunikovat s investory a veřejností a zavádět programy na ochranu investorů.
Byly také provedeny změny předchozí legislativy, včetně zákona o ochraně investora do cenných papírů z roku 1970 (SIPA) a zákona Sarbanes-Oxley z roku 2002. Změny v SIPA zahrnují zvýšení minimálního odhadu, který platí členové společnosti pro ochranu cenných papírů z paušálu 150 USD ročně na 0, 02% procenta hrubého příjmu člena z obchodování s cennými papíry. Výpůjční limit na americké státní pokladny se rovněž zvýšil z 1 miliardy USD na 2, 5 miliardy USD. Změny zákona o Sarbanes-Oxley přidaly makléře a obchodníky do sféry dohledu nad Radou pro dohled nad účetnictvím veřejné společnosti.
V květnu 2018 prezident Donald Trump podepsal částečné zrušení zákona o Doddovi-Frankovi.
V květnu 2018 podepsal prezident Donald Trump částečné zrušení zákona o Doddovi-Frankovi do zákona poté, co Senát schválil návrh zákona o vynětí řady bank z regulace zákona. Trump tvrdil, že zákon nespravedlivě poškodil některé instituce a zabránil jim v půjčování různým podnikům včetně malých podniků.
