Online pracovní stoly se rychle stávají nutností pro každého v prodeji. V digitálně propojeném světě je nezbytné mít data v reálném čase a schopnost pořádat prezentace na dosah ruky. Je to zvláště důležité pro půjčování profesionálů, kteří se často setkávají s potenciálními kupci domů na útěku. Před webem by referenti úvěru stanovili sazbu a doručili list transakčních poplatků pro jednu možnost půjčky. Dlužník musel věřit, že úvěrový úředník představuje nejlepší možnost. Homebuyers v roce 2016 jsou technologicky důvtipnější a mnohem náročnější, s očekáváním, že budou mít všechny informace, které potřebují, když je potřebují. Na trhu, který se stal vysoce komoditizovaným, musí být půjčovatelé schopni rozlišit sebe a prokázat přidanou hodnotu. Tam přicházejí online hypoteční plánovací a prezentační systémy vytvořené hypotékovým objektivem a hypotečním trenérem; oba mohou odborníkům na půjčky poskytnout nástroje, které potřebují ke vzdělávání svých klientů a aby klienti měli pocit, že mají rozhodovací proces pod kontrolou. Následuje přehled obou služeb a způsobu, jakým pracují s odborníky na půjčky, aby prodali více půjček.
Hypoteční čočka
Hypoteční čočka je webová plánovací a prezentační služba, která nabízí profesionálům půjčování 26 samostatných analytických modulů pro vše od výpočtu nákladů na uzavření, pronájmu a srovnání s nákupem až po analýzu celkových nákladů. Každý modul umožňuje vstup dat pro okamžitou analýzu nebo výpočty. Moduly zahrnují kalkulačku konečných nákladů, konsolidaci dluhů, existující hypotéku, roční ARM srovnání, nájemné versus nákup a analýzu celkových nákladů. Hypoteční čočka je založena na prohlížeči, takže umožňuje prezentace na jakémkoli počítači připojeném k internetu. Uživatelé mohou nastavit videoprezentaci pomocí libovolného programu pro sdílení plochy, jako je WebMeeting123. Hypoteční čočka je služba založená na předplatném, jejíž měsíční sazby začínají od dubna 2016 kolem 47 USD.
Hypoteční trenér
Hypoteční trenér byl spuštěn v roce 1997 jako hypoteční plánovací a prezentační služba využívající tabulky Excel a základní prezentační software dostupný v té době. Hypoteční trenér se vyvinul s technologií a nabízí stolní a mobilní aplikace napájené daty v reálném čase. Její sada nástrojů může být použita napříč platformami a na jakémkoli zařízení, což umožňuje profesionálům v půjčování poskytovat jasně ilustrované možnosti s podrobnými finančními informacemi, grafy, vyprávěním videí a živými aktualizacemi, virtuálně nebo osobně.
Na rozdíl od jiných nástrojů pro analýzu úvěrů nabízí společnost Mortgage Coach plně integrovanou platformu nástrojů, která poskytuje kompletní proces řízení vztahů se zákazníky (CRM), plánování, prezentace a následné sledování. Uživatelé se opírají o intuitivní ovládací panel pro každého klienta, který jej vezme prostřednictvím analýzy celkových nákladů, přemístění vlastního kapitálu, nájemného versus půjčky a konsolidační analýzy, podle potřeby u několika možností najednou. Informace nebo prezentace mohou být doručeny klientovi prostřednictvím aplikace nebo prezentovány osobně. Prezentaci lze sdílet s více uživateli, kteří si aplikaci stáhli. Mortgage Coach navíc obsahuje funkci aktualizace v reálném čase nazvanou RateWatch, která využívá nejnovější interaktivní grafovou technologii ke sledování úrokových sazeb a trendů a poskytuje uživatelům aktuální informace. Grafika je bohatě obarvená a snadno pochopitelná. Mortgage Coach působí jako poskytovatel softwarových služeb založený na předplatném s měsíčními cenami začínajícími kolem 70 USD.
Hypoteční čočka nebo Hypoteční trenér?
Hypoteční čočka je levnější služba a poskytuje většinu základních výpočtů, které odborníci potřebují, aby své klienty poučili o svých možnostech. Přestože je snadno přístupný z jakéhokoli počítače připojeného k internetu, nenabízí mobilní verzi nebo aplikaci. Hypoteční trenér je aplikace, kterou si mohou stáhnout odborníci na půjčky a jejich klienti. Odborníci na úvěry, kteří doufají, že budou soutěžit o tisíce let, musí být schopni prokázat, že jsou technologicky naladěni na způsob, jakým jejich klienti preferují komunikaci. Mortgage Coach je dražší služba, ale nabízí robustnější platformu pro organizování klientských dat, přípravu a prezentaci přizpůsobených prezentací a následné sledování klientů. Hypoteční trenér vyžaduje trochu více školení, aby plně využil všechny své nástroje, ale společnost má řadu online školicích nástrojů a specializovaný tým podpory.
