Co je poradní program pro podílové fondy?
Poradenský program podílových fondů, známý také jako obálka podílových fondů, je portfolio podílových fondů, které jsou vybírány tak, aby odpovídaly předem stanovené alokaci aktiv. Předem nastavený model alokace aktiv je založen na cílech investora a je nabízen na jednom investičním účtu spolu se službami profesionálního investičního poradce.
Investorům obvykle nebudou účtovány zvláštní transakční poplatky, ale pravidelné (tj. Měsíční, čtvrtletní / roční) poplatky za správu aktiv na základě průměrné hodnoty aktiv držených na účtu.
Úvod do podílových fondů
Jak funguje poradní program pro podílové fondy
Na rozdíl od spravovaných účtů, kde má finanční poradce úplnou volnost při rozhodování o investicích, umožňují poradenské programy podílových fondů investorovi spolupracovat s poradcem při vývoji optimální strategie alokace aktiv. Poradce pomůže určit, který model je nejlepší na základě různých faktorů, jako jsou cíle investora, tolerance rizik, časový horizont a příjem, a zároveň poskytuje nepřetržité vedení a podporu investic.
Výhody poradenského programu pro podílové fondy
Investoři do poradenských programů podílových fondů mohou těžit z nižších obchodních nákladů a profesionálně doporučovaného portfolia na základě svých osobních investičních zájmů. Roční balicí poplatek je obvykle odstupňován na základě aktiv v programu. Může se pohybovat od přibližně 0, 25% do 3%, v závislosti na programu, a je to navíc k ročním provozním poplatkům účtovaným fondy v portfoliu.
Poradní program pro podílové fondy vs. robotický poradce
Poradenské programy pro podílové fondy mohou být dobrou investicí pro investory. Rostoucí přítomnost robotických poradců však vytvořila soutěž o tyto programy. Výsledkem je, že mnoho makléřských firem s plným servisem začalo nabízet svým zákazníkům alternativy robotického poradce. Jedním z příkladů jsou inteligentní portfolia společnosti Schwab.
Platformy robotických poradců obvykle poskytují stejné služby v oblasti investičního profilování a budování portfolia. Nabízejí některé další výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky mohou být nižší a investiční minima jsou obvykle nižší. S nižšími minimálními investicemi mohou být nabídnuty programy robotického poradenství pro investory, kteří se snaží vybudovat spravované portfolio za pouhých 5 000 USD. V současné době většina programů „robo-Advis wrap“ využívá spíše fondy obchodované na burze (ETF) než podílové fondy.
Klíč s sebou
- Poradenský program podílových fondů, známý také jako obálka podílových fondů, je portfolio podílových fondů, které jsou vybírány tak, aby odpovídaly předem nastavené alokaci aktiv. Investor spolupracuje s poradcem na vývoji strategie alokace aktiv, která splňuje požadavky investora. cíle, investiční zájmy, tolerance rizik a časový horizont. Investoři do poradenských programů podílových fondů mohou těžit z nižších obchodních nákladů a profesionálně doporučeného portfolia na základě svých osobních investičních zájmů. alternativa k poradním programům podílových fondů.
Příklad poradního programu pro podílové fondy
UBS nabízí PACE (Personalized Asset Consulting and Assessment), poplatek založený, nediskreční poradenský program pro podílové fondy využívající disciplinovaný přístup k výběru a budování diverzifikovaného portfolia podílových fondů. Jak funguje PACE:
- Finanční poradce vytváří profil investora, který obsahuje informace o vašich investičních cílech, časových rámcích a úrovni komfortu s rizikem. Vy a váš finanční poradce si můžete vybrat ze seznamu podílových fondů. Můžete si vybrat PACE Multi Adviser (široký rozsah načíst nebo načíst upuštěné podílové fondy za čistou hodnotu aktiv) nebo PACE Select Advisers (rafinovaný seznam předních fondů bez zátěže, které vám přináší UBS Global Asset Management). Vaše podílové fondy budou průběžně monitorovány odborníky na výzkum UBS.You ' Dostávám měsíční výpisy.
