Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE a další online makléři, kteří mají robo-poradenské služby, možná budou muset změnit způsob, jakým přesouvají peníze pro zákazníky, bude-li návrh v návrhu zákona o daňové reformě Senátu schválen.
Nové pravidlo by změnilo způsob, jakým mohou investoři vykládat akcie, které sedí na účtech makléřů podléhajících dani. Za současného stavu si mohou investoři vybrat, které položky budou prodávat, když mají více než jednu pozici na akciích, podílových fondech nebo fondech obchodovaných na burze (ETF), ale s navrhovaným pravidlem dabovaným first-in-first-out by investoři byli požadoval, aby prodal akcie, které kupují, jako první, což je často ta část, která má největší zisky, a tím generuje větší daňový zásah.
Pokud by pravidlo vstoupilo v platnost, pravděpodobně by vyžadovalo robo-poradce změnit své algoritmy, které jsou navrženy tak, aby investorům pomohly vybrat ten správný lot k prodeji s ohledem na snížení daní. Mohlo by to také zabránit sklizni daňových ztrát, když investor prodá současně výherní a ztracenou zásobu, aby vyrovnal případné kapitálové zisky, pokud investor vlastní různé části zásob. Podílové fondy jsou vyloučeny z pravidla po odporu v investičním odvětví, které tvrdilo, že klienti by museli platit více daní a pravděpodobně by byli tím více nakloněni držet akcie déle.
„V zásadě to znamená vyšší daně pro investory, protože mají menší kontrolu, “ řekl Alex CNke, viceprezident pro poradenství a investice do robotického poradce Bettermenta. Výkonný pracovník uvedl, že pokud by pravidlo prošlo, Betterment by musel změnit svůj algoritmus.
Zda tato část daňového vyúčtování skutečně prochází, je ve vzduchu, protože republikáni stále debatují o tom, co by mělo být zahrnuto v konečném návrhu, který překračuje stůl prezidenta Donalda Trumpa. Cílem je, aby něco bylo podepsáno do konce roku 2017. Potenciální nové pravidlo přichází, když online makléři, zejména TD Ameritrade, upozorňují na nový nástroj pro sklizeň daňových ztrát jako způsob, jak se od konkurentů odlišit.
Začátkem tohoto měsíce společnost TD Ameritrade uvedla na trh novou službu sklizně daňových ztrát pro investory ETF, kteří drží své investice mimo penzijní spořicí účty s daňovým zvýhodněním. Přestože je snadné najít vítěze a poražené v akciových portfoliích, může být obtížnější identifikovat tyto příležitosti pro investory ETF. Abychom pomohli s tímto procesem, společnost TD Ameritrade rozšířila bezplatnou službu pro ty, kteří mají zdanitelné účty investované do základních portfolií a selektivních portfolií společnosti TD Ameritrade Investment Management.
Zákazníci zapsaní do služby získávání daňových ztrát obdrží každý den z online makléřského obchodu revizi svého portfolia, aby identifikovali příležitosti k získání daňových ztrát. Pokud nedochází k žádným kapitálovým ziskům nebo pokud ztráty převyšují zisky, mohou investoři tyto ztráty každoročně kompenzovat 3 000 $ jiného zdanitelného příjmu. Po započtení kapitálových výnosů mohou investoři přenést dodatečné ztráty také do budoucích let.
