Podílové fondy pro přidělování aktiv si získaly na popularitě mezi investory, protože tyto společné investice nabízejí jednoduchý způsob přístupu k více třídám aktiv v rámci jednoho profesionálně spravovaného fondu. Existuje celá řada fondů pro přidělování aktiv, od velmi konzervativních až po vysoce agresivní, a každý z nich může být použit jako jediný podíl nebo částečná alokace pro jednotlivé investory. Konzervativní alokační fondy se skládají z majetkových a dluhových cenných papírů, jakož i peněžních prostředků a peněžních ekvivalentů, se zaměřením na zachování základního kapitálu prostřednictvím větších dluhových a peněžních investic. Investoři, kteří mají obavy z volatility trhu, nebo ti, kteří si přejí vydělat příjem ze všech svých portfolií nebo z jejich částí, mohou pomocí konzervativních alokačních fondů snadno dosáhnout investičních cílů.
Přestože konzervativní alokační podílové fondy nabízejí úlevu od prudkých výkyvů v investicích náročných na kapitál, nejsou vhodné pro každého investora. Drží těžší koncentraci celkových aktiv v dluhopisech a hotovosti, což investorům snižuje příležitost dosáhnout dlouhodobého zhodnocení kapitálu. Některé držby dluhopisů a hotovostní investice jsou navíc obtížně udržovány s rostoucí mírou inflace, takže návratnost konzervativních alokačních fondů je občas minimální.
Investoři, kteří mají zájem na udržení hlavní rovnováhy investičního portfolia s potenciálem generování výnosů prostřednictvím dividend a úroků, však mohou považovat konzervativní alokační fondy za nejvhodnější jako součást nebo jediný podíl v rámci investičního portfolia. Investoři mají k dispozici řadu konzervativních alokačních fondů prostřednictvím známých poskytovatelů vzájemných fondů, včetně Vanguard, American Funds, T. Rowe Price a Thrivent, jejichž fondy jsou zde uvedeny. Všechny informace byly aktuální k 4. říjnu 2018.
Vanguard Daňově spravovaný vyrovnaný fond (VTMFX)
Vanguardský daňově spravovaný vyrovnaný fond je konzervativní alokační podílový fond, který je investorům k dispozici prostřednictvím skupiny Vanguard. Tento vzájemný fond, založený v roce 1994, usiluje o to, aby investorům poskytoval daňově efektivní výnosy generované federálně daňově osvobozenými příjmy, dlouhodobým zhodnocováním kapitálu a běžným zdanitelným příjmem v skromné výši. Aktiva fondu 4, 50 miliardy USD jsou obvykle investována rovnoměrně mezi segmenty střední a velké kapitalizace amerického akciového trhu a federální daně osvobozené od komunálních dluhopisů. Minimálně 75% všech obecních účastí je hodnoceno v jedné ze tří hlavních ratingových kategorií a zbývající část je investována do kmenových akcií.
Podílový fond dosáhl průměrné roční míry návratnosti 7, 60% od počátku a poměr nákladů 0, 09% je podle Vanguarda o 89% nižší než průměr podobných konzervativních alokačních fondů. Od investorů je požadována minimální počáteční investice 10 000 $. Mezi nejvyšší podíly ve fondu patří Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).
Americký fond, daňově zvýhodněný fond příjmů (TAIAX)
Americký fond s daňovým zvýhodněním je nabízen investorům prostřednictvím rodiny podílových fondů American Funds a byl založen v roce 2012. Cílem tohoto konzervativního alokačního fondu je pomoci investorům růst jejich aktiv a také získat některé daně osvobozené od daně. Investiční mix podílového fondu se skládá z několika nabídek amerických fondů s různými kombinacemi a váhami, z nichž většina se snaží generovat příjem ze svých podkladových investic. Správci fondů s americkým fondem daňově zvýhodněných příjmů zaměřují výběr investic na akcie vyplácející dividendy, a to zahrnutím růstových a výnosových fondů, akciových výnosových fondů, vyrovnaných fondů a dluhopisových fondů.
Podílový fond dosáhl průměrných ročních výnosů od počátku 7, 9% a poměr výdajů 0, 75%. Fond vyžaduje počáteční investici 250 USD. Mezi nejlepší podíly v podílovém fondu patří americký dluhopisový fond osvobozený od daně, americký fond komunálních dluhopisů s vysokým příjmem, fond pro růst a příjem kapitálu ve světě a fond vzájemných investorů ve Washingtonu.
Fond příjmů osobní strategie T. Rowe Price (PRSIX)
Fond příjmů z osobní strategie T. Rowe Price byl založen v roce 1994. Tým vedení fondu se snaží poskytovat investorům nejvyšší celkovou návratnost v čase zaměřením se na výběr investic na příjem první a růst kapitálu druhý. Přibližně 40% aktiv fondu 2, 27 miliardy USD je investováno do akcií, přičemž zbývající část je rozptýlena mezi dluhopisy, cenné papíry na peněžním trhu a hotovost. V některých případech může fond upravit váhu konkrétní třídy aktiv na základě aktuálních tržních podmínek nebo výhledu.
Fond příjmů z personální strategie T. Rowe Price dosáhl průměrné roční míry návratnosti 7, 50% od počátku a má poměr nákladů 0, 60%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici 2 500 $. Mezi nejvýznamnější společnosti patří holdingy Alphabet, Amazon.com a Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund je konzervativní alokační podílový fond založený v roce 1997 a zpřístupněný investorům prostřednictvím investiční skupiny Thrivent. Podílový fond se snaží poskytnout investorům příjmy při zachování kapitálového zhodnocení po dlouhou dobu. Aktiva fondu ve výši 901, 10 milionů USD jsou investována do kombinace majetkových cenných papírů a dluhových cenných papírů, přičemž část vlastního kapitálu je zaměřena na kmenové akcie, prioritní akcie a konvertibilní akcie. Dluhové cenné papíry držené ve fondu mohou mít jakoukoli úvěrovou kvalitu a jakoukoli splatnost a mohou zahrnovat vysoce rizikové dluhopisy, směnky, dluhopisy nebo jiné dluhové závazky. Správci fondů mohou také podle vlastního uvážení investovat do alternativ fondů obchodovaných na burze.
Od svého vzniku generoval Thrivent Diversified Income Plus Fund průměrný roční roční výnos 6, 93% a poměr nákladů 0, 78%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici 2 000 USD. Mezi nejvýznamnější podíly v podílovém fondu patří konvenční 30letý průchod Federální národní hypoteční asociace a dluhový fond Thrivent Core Emerging Markets.
