Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Konzervativní růstový fond Vanguard LifeStrategy je fond fondů, který investuje do jiných podílových fondů Vanguard za účelem dosažení pevné alokace vhodné pro konzervativní investory. Portfolio se skládá z přibližně 40% akcií a 60% dluhopisů s cílem dosáhnout současného výnosu a mírného zhodnocení kapitálu. Portfolio akcií i dluhopisů má určitou zahraniční expozici. Dluhopisové portfolio fondu je široce diverzifikováno mezi krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé vládní a agenturní dluhopisy USA, podnikové dluhopisy investičního stupně a cenné papíry zajištěné hypotékou (MBS). Zajímavé pro důchodce, kteří se snaží čerpat nejméně 4% svých portfolií, Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund vrátil za posledních 10 let ročně téměř 5% ročně. Tyto výnosy jdou mnohem dále kvůli extrémně nízkému poměru výdajů fondu 0, 15%.
Příjmový fond Vanguard Wellesley (VWINX)
Jen málo konzervativních fondů dosáhlo solidní úrovně výkonnosti Vanguard Wellesley Income Fund. Za posledních 15 let dosáhl výnosů vyšších, než je průměr ve své kategorii; a za posledních 10 let překonala 95% svých vrstevníků. Jeho primárním cílem je generovat dlouhodobý růst příjmů nad rámec udržitelné úrovně současných příjmů. Snaží se také zachytit některé zisky akciového trhu a zároveň omezit riziko poklesu. Fond využívá vyvážený přístup a investuje kolem 40% do akcií s velkým kapitálem s historií vyplácení nadprůměrných dividend nebo s očekáváním zvyšování dividend. Šedesát procent je investováno do rozmanité kombinace dluhopisů, včetně vládních dluhopisů USA, podnikových dluhopisů investičního stupně a jiných cenných papírů s pevným výnosem. Konzervativní přístup fondu sloužil investorům velmi dobře během pádu trhu v roce 2008 a klesl pouze o 9, 84%, což je zlomek poklesu průměrného akciového fondu. Od 7. září 2018 došlo k průměrnému pětiletému výnosu 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
Fondy cílového data jsou konečným fondem pro setrvání a zapomnění pro odchod do důchodu, přičemž portfolia jsou navržena podle hypotetické časové osy odchodu do důchodu. Cílem fondu s cílovým datem je maximalizovat očekávané výnosy vzhledem k rizikovému profilu, který portfolio zaujímá, aby vytvořil rovnováhu mezi příjmy a růstem příjmu pro důchodce. Fond Vanguard Target Retirement 2015 dosahuje tohoto cíle investováním do pěti fondů indexu Vanguard, včetně Fondu celkového akciového indexu trhu, Fondu celkového trhu dluhopisů II a Fondu indexů cenných papírů chráněných proti krátkodobé inflaci. Fond zvýšil svou expozici vůči mezinárodním cenným papírům prostřednictvím fondu Total International Stock Index Fund a Total International Bond Index Fund. Celková alokace portfolia je 70% u tuzemských a zahraničních cenných papírů s pevným výnosem a 30% u tuzemských a zahraničních akcií. Od 7. září 2018 došlo k pětiletému průměrnému výnosu 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Spravované výplatní prostředky jsou navrženy tak, aby generovaly pravidelné měsíční výplaty, které udržují krok s inflací. Aby toho dosáhli, musí dosáhnout rovnováhy zachování kapitálu, současného příjmu a růstu příjmů. Investiční fond Vanguard Managed Payout Fund usiluje o roční distribuční výnos ve výši 4% investováním do diverzifikované směsi dalších fondů Vanguard, včetně vysoce uznávaného fondu indexů celkového akciového trhu Vanguard. Investuje také do vnějších fondů, aby dosáhla požadované míry návratnosti rizika. Měsíční výplata je stanovena v lednu každého roku a očekává se, že zůstane konstantní každý měsíc. Minimální investice je 25 000 USD a poměr nákladů je téměř neexistující 0, 01%. Od 7. září 2018 dosáhl fond průměrného výnosu za pět let 6, 96%.
Vanguard Daňově spravovaný vyrovnaný fond (VTMFX)
Vanguardský daňově spravovaný vyrovnaný fond se snaží poskytovat vysoké daňové přiznání po zdanění na základě příjmů osvobozených od daně z komunálních cenných papírů a dlouhodobých kapitálových zisků z kmenových akcií. Její portfolio je rozděleno mezi oběma téměř rovnoměrně. Tři čtvrtiny jejích obecních účastí mají jeden ze tří nejlepších úvěrových ratingů a portfolio má splatnost váženou dolarem od 6 do 12 let. Nedávné podíly na jejím akciovém portfoliu zahrnují Apple, Microsoft a Amazon. Od 7. září 2018 investoři dosáhli průměrného výnosu za pětileté období 8, 74%. Poměr nákladů 0, 11% patří mezi nejnižší ve své kategorii.
