Společnost eMoney Advisor, společnost Fintech, kterou získala společnost Fidelity Investments, zaznamenala v roce 2016 rekordní růst tržeb, a to částečně díky změnám, které provedla za účelem zjednodušení a snížení nákladů na některé ze svých plánovacích nástrojů, které používají finanční poradci.
Ed O'Brien, generální ředitel společnosti eMoney, řekl InvestmentNews , že tržby společnosti se od této doby loňského roku zvýšily o něco více než 30% a že tento růst byl podpořen plošným zvýšením poptávky po finančním poradenství, které se zaměřuje na celkový finanční plán. Od té doby, co společnost Fidelity investovala do firmy v únoru 2015, se výnosy společnosti ve skutečnosti zvýšily téměř o 60% a od té doby získalo asi 17 000 nových uživatelů. (Více viz: Top 5 softwarových programů používaných finančními poradci .)
"Poradenství obecně je vážnější v zapojení klientů do plánování a vedení v plánování, " řekl O'Brien v článku InvestmentNews . "Naše technologie přichází se vším, co poradce potřebuje k sestavení finančního plánu, " dodal.
Nevázaná platforma pro poradce eMoney
Společnost uvolnila svoji platformu pro poradce začátkem tohoto roku a nyní jim umožňuje vybrat si mezi třemi různými úrovněmi služeb, v ceně od 162 USD měsíčně až 324 USD měsíčně. Společnost také plánuje v první polovině roku 2017 představit novou sadu nástrojů pro digitální plánování, která poradcům umožní poskytovat automatizované služby pro některé z jejich klientů. (Další informace viz: Nejlepší nástroje, které potřebuje každý finanční poradce .)
eMoney také představí novou sadu programů pro generování potenciálních zákazníků pro poradce, které jim umožní provádět automatizované multimediální marketingové kampaně s personalizovanými zprávami a vykazováním metrik. Tento program je v současné době označován jako poradce značkového marketingu a umožní poradcům dostat svou značku do digitálního světa rychle a efektivně.
Pomoc poradcům s fiduciárním pravidlem
eMoney také zavedl kompletní rámec pro poradce, jejichž cílem je pomoci jim dosáhnout souladu s novým pravidlem svěřeneckého práva, které zavedlo Ministerstvo práce (DOL) začátkem tohoto roku. Pravidlo oficiálně vstoupí v platnost 10. dubna a mnoho poradců stále musí chápat své nové role svěřenců. Program je rozdělen do čtyř modulů: shromažďování údajů, vývoj cílů, předkládání doporučení a monitorování a hodnocení. Moduly obsahují následující prvky:
Sběr dat
- Agregace online účtůAutoomated workflow discovery work Tracking klienta a změny provedené poradcemKomplexní protokoly událostí
Rozvíjejte cíle
- Sada pokročilých a základních plánovacích nástrojůZákazníky o klíčových interakcíchAutomaticky protokolovat a archivovat rady
Současná doporučení
- Předvídané prezentace pro jakýkoli scénářRespektované přezkoumání shody / schválení prezentací Struktury uživatelských sestav, odmítnutí odpovědnosti a zveřejnění
Sledujte a přehodnocujte
- Pokročilá obchodní analytika s filtry specifickými pro DOLEmailová upozornění a oznámení o odlehlých událostech Pracovní postup nejzajímavějších skutečností
eMoney má také další program s názvem Advisor Analytics, který umožňuje poradcům vytvářet více než 25 grafů, které jim mohou pomoci rozdělit klientská data, obchodní činnosti a další důležité informace, které jim mohou pomoci efektivněji provádět jejich postupy. Společnost má v úmyslu poskytovat komplexní služby na klíč, které mohou poradci využít k růstu svého podnikání a správě peněz pohodlným a škálovatelným způsobem. (Více viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)
Sečteno a podtrženo
Rok 2016 byl pro eMoney skvělým rokem, protože přidal téměř 17 000 nových uživatelů a představil nové funkce pro finanční poradce. Poradci, kteří využívají tuto službu, mohou očekávat, že budou plnit své povinnosti efektivněji a odkrývají nové prvky dat, které jim mohou pomoci rozvíjet jejich praxi a dodržovat pravidla důvěrnosti. (Další informace naleznete v části: Poradci: Takto se vaše konkurence cítí v oblasti technického utrácení .)
