Fidelity Investments je zavedená soukromá společnost pro správu investic, která se specializuje na poskytování produktů v oblasti správy majetku a zprostředkování. Fidelity má téměř 70 let zkušeností se správou peněz investorů a od října 2018 měla ve správě aktiv (AUM) přes 2, 1 bilionu dolarů. Fidelity se na stránce svého fondu může pochlubit přístupem k více než 10 000 podílovým fondům, které nabízejí rozmanitou škálu investičních přístupů, z nichž čtyři vynikají mezi těmi, které nabízejí přímo.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund investuje do neinvestičních podnikových dluhopisů s určitou alokací do amerických akcií. Fond vybírá své podíly na základě silných a zlepšujících se základů a vysoce schopného řízení. Fond investuje více než 70% svých aktiv do dluhopisů, zbytek je rozdělen mezi hotovostní a akciové pozice. Fond má poměr výdajů 0, 67%, neúčtuje žádné poplatky za zatížení a přichází bez minimálních investičních požadavků. K 24. říjnu 2018 má portfolio dluhopisů průměrnou duraci 3, 75 let a 30denní výnos SEC 4, 26%.
Fond Fidelity Capital & Income Fund dosáhl v letech 2008 až 2018 průměrného ročního výnosu 9, 96%, čímž překonal většinu svých vrstevníků v kategorii Morningstar s pevným příjmem. Díky značné alokaci na dluhopisy s nízkým ratingem je fond vhodný pro investory s vysokou rizikovou tolerancí. Fond získává konzistentní celkové hodnocení pěti hvězdiček od společnosti Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fond Fidelity GNMA investuje do dohod o zpětném odkupu Ginnie Mae, které představují cenné papíry s pevným výnosem zaručené vládní agenturou. Fond se může pochlubit zkušeným manažerským týmem, který ostražitě vyhledává špatně oceněné cenné papíry. Přibližně 85% aktiv fondu je investováno do cenných papírů zajištěných hypotékou (MBS), přičemž zbytek je rozdělen mezi hotovostní a americké vládní dluhopisy.
K 24. říjnu 2018 má fond průměrnou dobu trvání 4, 88 let a 30denní výnos SEC 2, 58%. Fond Fidelity GNMA účtuje poměr nákladů 0, 45%. Od roku 2008 do roku 2018 vykázala průměrný roční výnos 3, 56%. Morningstar udělil fondu celkové hodnocení pěti hvězdiček za jeho solidní výkon.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund investuje do dluhopisů vydaných obcemi v Michiganu, které se okamžitě odlišují mezi většími zastřešujícími investicemi ostatních fondů, ale dává jim hodně smyslů jako držení. Téměř všechny dluhopisy vlastněné fondem mají rating A nebo vyšší. Protože příjmy z jeho podílů jsou osvobozeny od federálních daní, je tento fond nejvhodnější pro investory, jejichž zdanitelný příjem spadá do vysokých daňových pásem, i když ne nutně jako základní podíl.
Fond má 30denní výnos SEC ve výši 2, 35%, avšak při zohlednění daňového výnosu je výnos upraven na 4, 75%. Od roku 2008 do roku 2018 vykázala průměrný roční výnos 4, 31%, poměr výdajů činil 0, 49% a vyžaduje minimální investici 10 000 USD.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund investuje do široké škály podnikových dluhopisů emitovaných převážně domácími korporacemi. Protože podnikové dluhopisy mají tendenci mít vyšší riziko selhání, tyto dluhopisy produkují vyšší návratnost pro investory. K 24. říjnu 2018 činil průměrný úvěrový rating držených fondů fondu BBB, což je nejnižší rating pro dluhopisy, které mají být považovány za investiční stupně, ačkoli v A, AA a AAA jsou velká procenta. Fond má velké držby dluhopisů vydaných finančními institucemi, jako jsou JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs a Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund je jedním z nejlépe fungujících fondů podnikových dluhopisů spravovaných společností Fidelity a získal od společnosti Morningstar celkové hodnocení čtyř hvězdiček. Průměrný roční výnos za posledních pět let byl 3, 74%. Fond má poměr čistých nákladů 0, 45% a vyžaduje počáteční investici 2 500 USD. Má 30denní výnos SEC 3, 87% a průměrnou dobu trvání 6, 76 let.
