Udržování platného a současného plánu nemovitostí je nezbytně nutné k zajištění účinného a řádného rozptýlení aktiv po smrti osoby. I malá chyba však může během procesu vypořádání způsobit velké problémy a v mnoha případech jsou tyto chyby pro kohokoli nemožné. Existuje několik klíčových chyb, které mohou vést k poškození plánu nemovitostí, z nichž většině lze snadno zabránit pravidelným přezkumem plánu vašeho nebo vašeho klienta a jeho aktualizací. Seznam těchto běžných snafů zahrnuje:
Nepodařilo se aktualizovat své příjemce
Manželství, rozvod, narození a smrt mohou mít vliv na to, kdo obdrží váš majetek. Ujistěte se, že ti, kterým hodláte svůj majetek ponechat, jsou jako takové uvedeni na příslušných formulářích. Kdykoli některá z těchto změn nezapomeňte provést správné aktualizace na všech finančních, penzijních a pojišťovacích účtech a pojistkách, jakož i ve vašich vůlích, svěřencích a jiných právních dokumentech.
Vynechání právních dokumentů
Vaše vůle může být v dokonalém pořádku, ale ve většině případů nevylučuje vaše aktiva z prozkoumání závěti, pokud hodnota vašeho majetku v dolarech přesahuje určitou částku. Některá aktiva jsou ze zákona ze zákona osvobozena od dědictví, jako je životní pojištění, penzijní plány a anuity a jakýkoli finanční účet, u kterého je uveden příjemce převodu na úmrtí (TOD). Na všechna ostatní aktiva se však obecně vztahuje tento státem určený proces vypořádání vašeho majetku. Vyměnitelné živé trusty jsou primárním nástrojem, který se používá k osvobození veškerého ostatního majetku od prozkoumání závěti, což je proces, který se může dlouho táhnout v případě, že bude závěť napadena a bude vyžadovat značné soudní a soudní poplatky. A mít pouze důvěry bez vůle může být stejně velká chyba, protože vůle je hlavním dokumentem používaným ke jmenování opatrovnictví dětí a dalších závislých osob, pokud by se vám nebo vašemu partnerovi nebo partnerovi mělo něco stát.
Špatná evidence
Existuje jen málo věcí, které si ti, kdo vyřídí váš majetek, užijí méně, než když tráví spoustu času a úsilí hledáním, organizováním a sledováním všech svých aktiv a věcí bez toho, abyste tam nasměrovali, kam hledat. Konečným klíčem k úspěšnému plánu nemovitostí je výstižný pokyn, který sdělí vašemu exekutorovi nebo vykonavateli, kde se nachází vše, jména a kontaktní údaje všech, s nimiž se budou muset vypořádat, jako je váš bankéř, makléř, pojišťovací agent, finanční plánovač, právník, pronajímatel nebo nájemci atd. Také byste měli uvést všechny finanční weby, které používáte, se svými přihlašovacími údaji, abyste měli pohodlný přístup k vašim účtům.
Špatná komunikace
Řeknout svým dědicům, že uděláte jednu věc se svými penězi nebo majetkem a poté, co ve svém plánu nezavedete opatření, aby se to stalo, je jistá cesta, která v některých případech ubližuje pocitům, zlomeným vztahům a legálnímu hádání. Pokud je vaše situace poněkud složitá a může vyžadovat další vysvětlení, můžete být moudrí napsat jednoduché vysvětlení, které nastíní vaše záměry nebo řekne jim, proč jste na něco změnili názor. To by mohlo jít dlouhou cestou k zajištění uzavření nebo duševního klidu, i když to nemá žádnou právní autoritu.
Nepodařilo se vytvořit plán
Přestože je tato chyba snadno nejzřetelnější v seznamu, je také jednou z nejčastějších. Historie obsahuje mnoho příběhů velmi, velmi bohatých lidí, kteří ztratili prakticky všechny své majetky soudním poplatkům a soudním nákladům, protože v této oblasti neplánovali dopředu. Mít plán je zvláště důležité pro ty, kteří možná budou muset platit daně z nemovitostí.
Sečteno a podtrženo
To jsou jen některé z chyb společného plánování nemovitostí, které se často vyskytují v průmyslu vypořádání nemovitostí. Chcete-li získat další informace o tom, co musíte udělat, abyste zajistili, že vaše nebo vaše klientská aktiva budou rozptýlena podle vašich přání, obraťte se na kvalifikovaného právníka pro plánování nemovitostí nebo finančního poradce.
