Burzovní makléř slouží jako spojení mezi vámi a burzou, kde se obchoduje s akciemi. Online makléři online vám umožňují přístup k různým investičním produktům, jako jsou akcie, ETF, dluhopisy, komodity a další finanční aktiva přímo ze smartphonu nebo notebooku. S tolika různými typy online makléřů dostupných pro investory může být obtížné vybrat si ten, který vám nejlépe vyhovuje. Testovali jsme uživatele a zkontrolovali více než 70 online brokerů a zvážili jsme všechny jejich funkce v jejich současném stavu, abychom v současné době určili prvních pět v oboru.
Nejlepší online makléři
Náš seznam pěti nejlepších online brokerů:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokersE * TRADE
Fidelity Investments
4.5
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ za obchody / obchody ETF, 0 a plus 0, 65 $ / kontrakt pro obchodování s opcemi
Fidelity má kombinaci služeb, nástrojů a hodnoty. V loňském roce se společnost Fidelity zaměřila na zlepšení své infrastruktury a spolehlivosti, aby se mohla vyhnout haváriím, které v roce 2018 postihly online brokery. Dalším zlepšením bylo zpřístupnění jejich platformy Active Trader Pro všem zákazníkům, než vyžadování určitého počtu obchodů. Fidelity vylepšilo rozhraní pro zadávání objednávek, aby se zabránilo nejčastějším chybám, ke kterým došlo u zákazníků.
V říjnu roku 2019 již všechny americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) již neplatí provizi a byl odstraněn i základní poplatek za obchody s opcemi. Obchody s opcemi jsou 0, 65 USD za kontrakt v rámci nové ceny Fidelity.
Profesionálové
-
Vynikající obchodní provedení, které zvyšují ceny obchodů s akciemi a opcemi
-
Výzkumné centrum ETF obsahuje nástroje, které vám ukážou, které akcie tvoří fond
-
Všichni zákazníci mají přístup k programu Active Trade Pro
-
Poplatky jsou na nízké straně a jsou snadno srozumitelné
Nevýhody
-
Přístup ke všem nástrojům společnosti Fidelity může vyžadovat použití více platforem
-
Nalezení konkrétního nástroje může být obtížné v rozsáhlém systému nabídek společnosti Fidelity
TD Ameritrade
4.4
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Od 3. října 2019 jsou v USA zdarma obchodování s akciemi, ETF a provize z obchodování s opcemi na akcie. 0, 69 $ za kontrakt s opcemi.
TD Ameritrade, jeden z největších online brokerů, má na výběr několik platforem, od jejich základního webu po thinkorswim, který je určen pro velmi aktivní obchodníky. TD Ameritrade také nedávno odstranil základní obchodní provize za akcie, ETF a opce pro zákazníky z USA, které je posunuly na první místo v našem seznamu.
Firma strávila v loňském roce zefektivněním svých webových stránek a transformací své nabídky vzdělávání a přivedla přes 3, 5 milionu zákazníků, kteří se připojili po akvizici společnosti Scottrade. Vzhledem k počtu platforem, které mohou zákazníci použít pro výzkum a obchodování, může být naprostý počet dostupných nástrojů ohromující. Neustále existuje iniciativa na zefektivnění obsahu a platforem, takže v budoucnu by mělo být snazší najít a používat funkce, které potřebujete.
Profesionálové
-
Rozsáhlé možnosti výzkumu a četné zpravodajské kanály
-
Vzdělávací nabídky jsou navrženy tak, aby začínajícím investorům zpříjemnili
-
Další podpůrné kanály byly vyvinuty pomocí služeb Facebook Messenger, WeChat, Twitter a dalších
Nevýhody
-
Web je tak nabitý obsahem a nástroji, že nalezení určité položky je obtížné
-
Klienti možná budou muset použít více než jeden obchodní systém, aby našli všechny nástroje, které chtějí
Charles Schwab
4.4
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Poplatky za obchodování s akciemi zdarma, ETF a opce v USA od 7. října 2019. 0, 65 $ za kontrakt opcí.
Charles Schwab je investiční společnost poskytující komplexní služby, která nabízí služby a technologie všem od aktivních obchodníků s přímým směřováním až po lidi, kteří chtějí vedení finančního poradce. Má širokou škálu platforem a plné bankovní možnosti. Během několika posledních let byly její webové platformy transformovány tak, aby byly jednodušší při používání a zároveň poskytovaly levné poradenství. Charles Schwab také odstranil své základní provize za transakce s akciemi a ETF, jakož i poplatek za transakce s opcemi za obchody s opcemi.
Profesionálové
-
Záruka spokojenosti Schwab umožňuje každému klientovi, který není spokojen s jakoukoli poplatkovou službou, získat vrácení peněz
-
Do platformy StreetSmart Edge jsou integrovány nástroje pokročilých voleb a obchodní nápady
-
Mobilní webové platformy a nativní mobilní aplikace nabízejí stejnou funkci
Nevýhody
-
Vyhledání funkcí, které chcete, může vyžadovat určité úsilí
-
Schwab tlačí klienty k tomu, aby využívali své finanční poradce, což může vést investora nebo obchodníka s vlastním směřováním ke ztrátě důvěry ve vlastní schopnosti
-
Maržové sazby jsou vyšší než průměrné
Interaktivní makléři
4.3
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0, 005 $ za akcii pro standardní platformu, 0 USD pro IBKR Lite
Interactive Brokers má řadu nástrojů pro sofistikované investory. Firma usiluje o připojení k jakékoli elektronické burze po celém světě, takže můžete obchodovat s akciemi, opcemi a futures po celém světě a nepřetržitě, na svém stolním nebo mobilním zařízení. Přestože Interactive Brokers přidává funkce, které přitahují více aktiv a pomáhají novějším investorům, včetně vlastního robo-poradenství, doporučujeme, aby nováčci k obchodování začali někde jinde a rozšířili své rozsáhlé schopnosti.
Interactive Brokers spustil IBKR Lite, kde klienti neplatí žádnou provizi za americké akcie, ale jsou omezeni na webový klientský portál a mobilní aplikace IB.
Profesionálové
-
Ceny jsou na nízké úrovni, zejména maržové sazby
-
Platforma a služby jsou určeny pro velmi aktivní obchodníky
-
Klienti mohou obchodovat na 120 trzích ve 31 zemích za použití 23 měn
-
Vynikající funkce analýzy portfolia
Nevýhody
-
Mosaic, platforma Interactive Brokers ke stažení, může být obtížné použít pro nového investora
-
Nepodporuje vzdělávací účty (529s).
-
Na velmi malé nebo neaktivní účty se mohou vztahovat poplatky za údržbu nebo poplatky za data
E * OBCHOD
4.2
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Žádná provize za obchody s akciemi / ETF. Opce jsou 0, 50 - 0, 65 $ za smlouvu, v závislosti na objemu obchodování.
E * TRADE obsahuje robustní obchodní a analytický software. Pokročilá obchodní platforma E * TRADE, která byla uvedena na trh v prosinci a nazývá se Power E * TRADE, integruje nástroje obchodování a obchodování s opcemi prostřednictvím akvizice společnosti OptionHouse a měla by obchodníkům s akciemi a opcemi poskytovat velkou hodnotu.
Společnost E * TRADE zrušila své základní obchodní provize za akcie, ETF a opce v USA s účinností od 7. října 2019. Maržové úrokové sazby jsou blízko vrcholu makléřů, které jsme zkoumali.
Profesionálové
-
Řetězce možností streamování strategií jsou relativně jedinečným nástrojem
-
Obchodníci s futures mohou používat mobilní futures žebřík. Jeho funkce budou v příštím roce k dispozici pro další třídy aktiv
-
Nástroje pro výkonnostní riziko vám umožňují stresově otestovat celé vaše portfolio, nebo jen jediné aktivum nebo potenciální obchod
Nevýhody
-
Nástroje pro pokročilé možnosti jsou součástí aplikace Power E * Trade, ale nikoli běžné mobilní aplikace E * Trade
-
Vysoké marže
-
Žádná bankovní integrace
Co je třeba zvážit při výběru online makléře
Při výběru online obchodníka s cennými papíry musíte přemýšlet o svých bezprostředních potřebách investora. Jste začátečník? Možná budete potřebovat makléře, který má skvělé vzdělávací materiály o akciovém trhu. Máte jen malé množství peněz, které můžete dát stranou na investice? Někteří online makléři umožňují malé minimální vklady, což může být skvělá volba pro ty, kteří mají omezené prostředky. Jste stále na cestách a potřebujete robustní mobilní platformu? Někteří obchodníci s cennými papíry mají neuvěřitelné mobilní aplikace, které poskytují téměř všechny funkce, které jejich protějšky na stolních počítačích vykonávají.
Další důležitou věcí, kterou je třeba zvážit, je rozlišení mezi investováním a obchodováním. Když lidé mluví o investování, obvykle to znamená, že nákup aktiv bude držen po dlouhou dobu. Tyto typy investic jsou obvykle prováděny za účelem dosažení cíle odchodu do důchodu nebo za účelem vložení vašich peněz do aktiv, které mohou růst rychleji, než by tomu bylo ve standardním spořicím účtu narůstajícím úroky. Na druhé straně obchodování obvykle zahrnuje nákup a prodej aktiv v krátkých obdobích. Obchodování je obecně považováno za rizikovější než investování.
Všechny tyto faktory je třeba zvážit před výběrem online brokera. Chcete obchodovat nebo investovat? Chcete skvělou mobilní aplikaci zkontrolovat své portfolio, ať jste kdekoli? Do jakých typů aktiv chcete investovat? Odpověď na tyto otázky není vždy jednoduchá. Můžete se podívat na našeho průvodce výběrem makléře, který vám poskytne další informace, abyste se mohli správně rozhodnout. Jakmile se rozhodnete pro makléře, můžete se také podívat na našeho průvodce po otevření makléřského účtu.
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
