Pravidelné příspěvky IRA musí být prováděny v hotovosti nebo šeky. Příspěvky z cenných papírů nejsou povoleny. Oddíl 219 (e) (1) Kodexu interních příjmů a publikace IRS 590-A poskytují podrobné informace o pravidlech příspěvku IRA. Výjimky platí pro příspěvky s rolloverem, pokud bylo distribuováno stejné zabezpečení.
Nemůžete financovat IRA pomocí akcií; musí být použita pouze hotovost nebo šeky.
Statistiky poradce
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, CA
K financování příspěvku společnosti Roth IRA pro daný rok musíte použít hotovost nebo šeky. Důvodem je jednoduchá skutečnost, že nerealizované zisky z akcií, do kterých jste investovali, musí být v určitém okamžiku realizovány na nekvalifikovaném účtu. To je celý důvod a hlavní výhoda pro financování Roth IRA: vyhnout se dani z kapitálových výnosů, která by jinak musela být v budoucnu v budoucnu realizována.
Z tohoto důvodu můžete chtít zvážit prodej akcií, které poklesly, a realizovat ztráty, protože to může sloužit jako daňová výhoda. Současně zvážit vyčlenění vysoce oceněných akcií na věci, jako jsou charitativní příspěvky nebo charitativní zbývající fondy. Pomůže to snížit vaše daně.
