Co je upisovatel Chartered Life?
Chartered life underwriter (CLU) je profesionální označení pro jednotlivce, kteří se chtějí specializovat na životní pojištění a plánování majetku. Držitelé označení Certified Financial Planners (CFP) často přidají CLU ke svým pověřením, aby demonstrovali další odborné znalosti o předmětu. Jednotlivci musí absolvovat řadu kurzů a zkoušek, aby získali označení.
Porozumění upisovatelům autorizovaného života
Označení CLU je jedním z nejstarších a nejuznávanějších údajů o finančních službách, které sahá až do konce dvacátých let. Představuje důkladné porozumění celé řadě otázek řízení osobních rizik a plánování životního pojištění. Program také zdůrazňuje etiku, profesionalitu a důkladné znalosti při poskytování poradenství v oblasti životního pojištění, obchodního plánování a plánování nemovitostí. Mít další znalosti v těchto oblastech dává finančním plánovačům konkurenční výhodu oproti jiným plánovačům s menším počtem přihlašovacích údajů.
Klíč s sebou
- Chartered Life Underwriter je označení, které ukazuje odborné znalosti v oblasti plánování nemovitostí, životního pojištění a obchodního plánování. ÚCL musí absolvovat řadu kurzů a zkoušek, aby získaly označení. Mnoho certifikovaných finančních plánovačů přidává CLU ke svým pověřením, aby prokázalo odborné znalosti v předmětu. Americká vysoká škola finančních služeb uděluje označení CLU a vybízí držitele, aby dodržovali vysoké standardy. StatusLULU může být odvolán pro pochybení.
Podle American College of Financial Services, který uděluje označení CLU, mohou finanční profesionálové, kteří mají označení CLU, v průměru o 51% vyšší příjem než jejich protějšky, protože mají specializované dovednosti, které pomáhají klientům. Program učí mnoho aspektů osobního a obchodního finančního plánování:
- Jak stanovit a dosáhnout finančních cílů pomocí analýzy finančního života klienta a identifikace potřeb životního a zdravotního pojištění, jakož i rizik osobního majetku a odpovědnosti Způsoby, jak dosáhnout většího finančního zabezpečení prostřednictvím produktů životního pojištění a anuityJak řídit úspěšné podniky se strategickým organizačním a preventivním plánováním Způsoby, jak zvýšit hodnotu majetku, zachovat stávající aktiva a zajistit finanční zabezpečení během odchodu do důchodu.
Kvalifikace pro CLU
Americká vysoká škola finančních služeb je akreditovaná nezisková vzdělávací instituce založená v roce 1927. Má nejvyšší úroveň vzdělávací akreditace - regionální akreditace - prostřednictvím Komise pro střední školy středních států. Vysoká škola má na plný úvazek fakultu průmyslových odborníků a je jedním z předních pedagogů finančních profesionálů ve Spojených státech.
Pro získání CLU musí jednotlivci absolvovat pět základních kurzů plus tři volitelné předměty a složit osm 100 otázkových, dvouhodinových zkoušek. Požadované názvy kurzů zahrnují Základy plánování pojištění, Individuální životní pojištění, Zákon o životním pojištění, Základy plánování majetku a plánování pro majitele a profesionály podniků . Mezi další témata kurzu patří finanční plánování, zdravotní pojištění, zdanění příjmů, skupinové dávky, investice a plánování odchodu do důchodu.
Chartered Life Underwriter musí dodržovat Etický kodex americké vysoké školy finančních služeb, který zahrnuje následující profesní příslib:
"Ve světle všech podmínek, které obklopuji ty, kterým sloužím, vynaložím veškeré svědomité úsilí, abych zjistil a porozuměl, poskytuji tu službu, kterou bych za stejných okolností použil i na sebe."
Udržování jmenování dále vyžaduje každoročně 30 hodin dalšího vzdělávání a jmenování může být pro neetické chování odstraněno prostřednictvím certifikačního výboru správní rady Americké vysoké školy.
